FPは金融商品の販売に携るべきでない？

大阪の独立FPの中野です。

私がFPになって今年で14年目になります。

私がFP資格を取るために資格学校に行った時に

「これからはFPの時代！」と言っていましたが、

今も「これからはFPの時代！」と言っている

ような気がします(^_^;)

FPは税理士や司法書士のように独占業務はありません。

なので、「これがFPの仕事」という決まりもありません。

なので、FPが10人居れば10種類の「FP業」があると

思っています。

そんな中で最近、「FPは中立であるべきだから、

金融商品の販売に携わるべきではない」というような

声を聴くことがあります。

みなさんはこの考えにどう思いますか？

私には私の見解があります。

ただ、私見ですので、私の考えに反論のある方も

いらっしゃるでしょうし、ちょっとキツイ発言に

なってしまいますので、オープンには書くのは

控えたいと思います。

なので、任意で購読いただいているメルマガで

書きたいと思いますのでご興味がある方は

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考えを書きますので、ご興味のある方は

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『真似るは学ぶ』〜FP相談の技術を学ぶには？

独立FPの中野です。

1月も既に後半戦に入りましたね。

何かしてても何もしなくても、あっと

いう間に時間は過ぎて行きますね。

わたしは2005年に独立したので今年で14年目・・・。

でも、10年以上経ったとは思えません(^-^;

今思うと独立したての時は、何も知らないに

等しかったと思います。

特に『相談』という業務は単にFP知識が

あればなんとかできるワケではありません。

なので、開業当初、あちこちでセミナーを

して相談の見込客を集めて相談まで

持ち込んだとしても、あまりいい結果に

結びつきませんでした。

FP知識はしっかりと持っていたと思って

いたのですが、私が理想とする相談でのフィーや

お客さまに顧問契約をいただくことが

できませんでした。

そんなことがかなりの期間続いて、貯金も尽きて

『もう、FPは続けることができないかも・・・』と

思っている時に、師匠の一人に出会って、

相談のコツを教えてもらいました。

コツと言っても、何がなんだかよくわからないので、

とりあえず師匠の真似、はっきり言って完全コピーを

して相談業務をしました。

そうすると、今まで2回目以降の相談にほとんど

繋がらなかったのがウソのように、相談者から

『じゃあ、引き続きお願いします』と言って

いただけるようになりました。

今から思えば、完全コピーが良かったと

思っています。

なぜなら、師匠が何年もかけて磨き上げた

モノを素人に近い人間が修正をかけて

いい結果になるのか？？？

客観的に観てどうでしょうか？

変に修正をかけてもいい結果には

ならなかったのではないかと思っています。

『真似るは学ぶ』という言葉があります。

この人の技術を使いたい！と思った時は

真似ることも大事ではないかと思います。

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相談業務を主とした独立FPとして活動するのに大事なこと③

独立FPの中野です。

3つめです。

わたしは、FPとして独立して今年で14年目になります。

長く仕事をしていると、いろいろなことがあります。

いいことも、悪いこともですが、FPをしていると、

圧倒的にいいことの方が多いような気がします。

と、言うのも何年も前に相談に来た人が

また相談に来てくれたり、ご紹介があったりと

人との繋がりの中で嬉しいことが多いからです。

そんな中で大事にしなくてはいけないなと

思ったことがあります。それは、

FPとして金融のベースのスタンスを持つこと

です。

その時、その時代の流行りに流されず、

自分がお金に対する基本、信念を持つことがとても大事です。

それを感じさせた、ある相談事例があります。

そのお客さまは、わたしが開業当初に保険の

見直しでお越しいただいてアドバイスさせて

いただいた方です。

その人からほぼ10年振りに、「家族構成や

収入が変わったので、保険の見直しとあわせて

資産運用の相談をしたい」という連絡が

ありました。

もちろん、相談をお受けしてアドバイスを

行ったのですが、そのと時にお客様が

「以前のアドバイスでも同じことを言ってましたね」

と言われました。

嬉しいことですが、その反面、ビックリもしました。

なぜなら、そのお客さまは

10年も前に話した内容を覚えていた

からです。

もし、わたしが10前と違うスタンスで

アドバイスをしていたら、そのお客さまは

どう思っていたでしょうか・・・。

きっと、違和感を感じてたに違いありません。

一貫したスタンスがあることで、同じアドバイスができて、

それに共感してくれるお客様が長くお付き合いしていただける

ことは長くビジネスを続けることにおいて大事な財産に

なるのではないでしょうか。

ですので、みなさんが考えるFPとしてのスタンスを

しっかりもって、お客さまに向き合ってもらえたらと

思います。

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相談業務を主とした独立FPとして活動するのに大事なこと②

独立FPの中野です。

月曜日は、土日の面談の整理や処理などが

多いのですが、面談が続いた後の静けさの

ようなものがあり、比較的ホッとした気持ち

になる曜日です。

さて、引き続き「相談業務を主とした独立FP

として活動するのに大事なこと」なのですが、

2つ目は、

自分（FP）のサービスの価値をいかに伝えるか

だと思っています。

FPの価値は何でしょうか？

「金融知識を持っていること」

ではありませんよね？

もっと価値のあるものなのは

皆さんご存知のことだと思います。

相談に来たお客さまの疑問に答えるだけでは、

金融知識の伝達をしているだけに過ぎません。

お客さまの疑問に答えれば、お客さまは

その場の満足を得ることができるかもしれませんが、

それでは単に自分で調べる時間を短縮できた

だけに過ぎません。

お客さまと情報の間にFPが居ること、

お客さまがFPとつながっていることで

得ることができるメリットを伝える必要があります。

つまり、

FPの価値

をしっかり伝えることが大事です。

「言わなくても分かるでしょ？」

と思ってはいけません。

しっかりと言葉にして伝えなければ、

お客さまには伝わりませんよ。

いかにして、FPの価値を伝えるかを

考えてみてください。

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相談業務を主とした独立FPとして活動するのに大事なこと①の２

大阪の独立FPの中野です。

私の相談のお客さまは、日本の平均的な（？）

会社員や公務員の方が大半なので、相談は

土日がとても多いです。

今週も２日で７件のご面談がありました。

１日４件は結構ハードです(^-^;

さて、昨日の投稿で、

相談業務を主とした独立FPとして活動するには

「相談者に来てもらうことが重要」と伝えました。

簡単にいうと「集客」ですね(^^)

集客の方法はたくさんあるかと思います。

わたしもいろいろと試しましたが、結果として

今一番効果があるのが、

ホームページからの集客

です。

（もちろん、その人の経験やノウハウによって

違いますので、あくまでも「中野の場合」という

ことでご了承ください）

経験も人脈もなく、営業経験もないわたしが

１３年間FPを続けることができているのは

ホームページからの集客があったからこそ

だと思っています。

ホームページ集客の良いところは、

ある程度努力をすれば、コストをあまりかけずに

集客することが出来ることです。

小規模な事業の私にはピッタリの集客方法でした。

ただ、「ホームページを作れば、それなりに問合せがある」

というワケではありません。

よくお話するのですが、「（ホームページを含めて）

集客するには、手間をかけるか、コストをかけるか、

またはその両方をかけるかです。」とお伝えしています。

私の場合は、コストをかけることができなかったので、

手間をたくさんかけました。

手間の掛け方（工夫）もある程度必要なのですが、

手間をかければ、かけただけの効果があるのが

ホームページ集客です。

手間のかけかたなのですが、FPのホームページ集客では

２つあると思っています。

１つ目は、「大量のお役立ち情報を提供すること」

２つ目は、「『相談してみようかな』と思うきっかけを作ってあげること」

です。

そんなに難しいことではないかと思います。

一番やってはいけないのは、「とりあえず業者に頼んで

ホームページを作ってもらった」という状態のままで

放置することです。

１つ目の、「大量のお役立ち情報を提供すること」

だけでも実行してみてください。

必ず成果がでてきますよ(^^)

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