ＦＰ相談の重要ポイントは『原点』

大阪の独立ＦＰの中野です。

連日暑いですね～(>_<)

かと思えば、週末の台風。えらい進路になってますね。

どうなることやら・・・

さて、わたしは個人のお客さまの相談がメイン業務で、

それも顧客は一般的な会社員がほとんどですので、

相談業務は土日に集中します。

その土日の相談業務で気づきがあったのでご紹介します。

このご相談者は、すでに５年以上顧問契約を継続して

いただいているお客さまなのですが、いよいよ定年が

近づいてきて、今後のライフプランを再度見直そうという

ことで今年の中盤からいろいろとご相談を受けています。

年金の事、社会保険の事、扶養の事などさまざまな

ご質問が面談のたびにいただくのですが、なんとなく

今月の相談は行き詰まってしまっている感じでした。

お客さまから、「うーん、相談の方向性を変えた方が

いいですかねぇ・・・」というお話があったので、

（いまさらなのですが、）「そもそも、〇〇さんは何が

解決できればいいと思って、ご相談いただいていますか？」

という問いかけをしました。

すると、「そもそもは、老後が思う描くような生活をしていて

お金に困らないか、でしたよね」とすっきりとした顔で

おっしゃられました。

ここ数カ月は、細かい制度や支出に目が行き過ぎて、

本来の目的を見失っていたのを、修正できた瞬間でした。

ＦＰの業務は多岐に渡ります。

保険、住宅ローン、資産運用、相続、ライフプランニング・・・

数えたらキリがないくらいです。

細部をきちんと解決していくことも大事ですが、その細部を

解決する目的はなにか、をしっかりと見極めないと、

「顧客の夢や目標を実現する」というＦＰの主旨から離れ、

便利な金融情報屋になってしまいかねません。

相談業務の時は特に気を付けてもらえたらと思います。

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ＦＰのアドバイスは「事前は説明、事後は言い訳」

大阪の独立ＦＰの中野です。

連日の猛暑でテレビでは「災害級の猛暑」といっていたくらい今年は暑いですね。

大阪北部や倉敷、広島、愛媛などの被災地での暮らしが心配です。

さて、災害から財産を守ったり生活の再建を図るために役立つのが保険です。

しかし、保険は万能ではありませんし、加入される人の選択によっても補償内容は変わってきます。

例えば火災保険ですが、現在主流の住宅総合保険の場合、大きな選択肢として

水災補償をつけるかつけないかがあります。

今回の西日本の豪雨でもわかるように日本は水での災害が多いため、水災補償を

つけるかつけないかで保険料が大きく変わってきてしまいます。

しかし、保険料が高いからといって必要な補償を省くということはナンセンスですが

ＦＰとして火災保険のアドバイスを行い、水災補償をつけるかつかないかを選択する場合に

説明や必要です。

例えば、ハザードマップを見て判断した、などの理由が重要です。

そしてももっと重要なのは、判断した根拠をお客さんに事前に説明しておくことです。

根拠に納得してもらって手続きを行っていただいていれば、万が一の場合に

補償されなかったとして、事前に説明しておけば納得も得られやすいものです。

これが保険の出番の際に補償の対象外だった、つけていなかった、

根拠はきちんとしていたがお客さんに説明していなかったとなるとどうでしょう。

補償の対象外であると、事故が発生した後に根拠を説明してもお客さんからは

言い訳にしか聞こえません。

同じことを言ったとしても、タイミングで大きな違いが発生してしまいます。

ＦＰはお客さんの人生や財産そのものを預かっていると言っても過言ではない職業です。

お客さんへの説明はしっかりとおこなってくださいね。

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ＦＰのホームページ集客に一発逆転はない？

大阪の独立ＦＰの中野です。

今日は、インプットの日でした。

わたしのＦＰの師匠が開催してくれている勉強会なのですが、

やはりできる人の情報収集力は違うな・・・といつも感服してしまいます。

さて、何度もお伝えしているように、わたしの集客のメインはホームページです。

ホームページで集客をしていると言うと、「すごいね」と感心されることが多いのですが、

「楽そうでいいね」と言われることもあります(^-^;

やはり、人に会ったり、電話したり、交流会に出たりとかして集客をしているのに

比べて、「一回作ったら、半自動で問い合わせが来る」と思われる人も

居るのかもしれません。

しかし、残念ながらそんな甘いことはありません。

もちろん、ある程度テクニック的なところも影響するのですが、

以外に集客に影響があるのが、

こまめなメンテナンス

です。

ブログを更新したり、トップページの内容を変えたり、

定期的に手を入れることが大事になります。

ちょっとさぼっていると、いつの間にか問い合わせが

減ってしまったりなど、しょっちゅうあります。

１３年ＦＰをしていますが、何事もコツコツに

勝るものはないのだろうな、と今更ながらに

感じています(^-^;

もし、ホームページを作っていて

「なかなか問い合わせがないな」

と思ってもしばらくはあきらめず

コツコツとブログなどのページを

しっかりと増やしていってくださいね。

感覚的には、「まだ効果がないの？(>_<)」と

思ったところでもうひと踏ん張り頑張った

ところで結果がでてくると思いますよ！

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セミナーや勉強会のあと、絶対してほしいコト

大阪の独立ＦＰの中野です。

昨日は40℃を超える地域もあったということですが、
みなさんはいかがお過ごしですか？

わたしは、連日お伝えしていた７月１６日開催の

『保険・金融機関経験なしから顧問型独立ＦＰで開業するには』

が終わって、精神的にはホッとしています。

忙しい自慢はしたくないのですが、なぜかセミナーが集中していて、

今日の案件が終わったらやっと一息かな・・・という状態です。

そんなこんなで、セミナーの所感（？）がこんなに遅くなってしまいました(^-^;

セミナーには１２名お集まりいただいて、西は九州、東は関東からも

参加をいただいて、本当にうれしく思っています。

２時間半の予定が３時間になっても、途中退席なく参加いただいた

ことには熱意をとても感じました。

内容は、わたしが実際に面談で話している内容をそのままお伝えしたので、

内容としては、手前味噌ですが、とてもいい情報を提供さえていただいたと思っています。

ただ、参加された人にはお伝えしたのですが、

「いい話聞いたな」

で終わらせないでもらいたいです。

セミナーや勉強会に参加した場合に、新しい情報、

ノウハウを得た時に「いい話聞いたな」で終わらせないようにしてください。

１０個のいい内容のうち１つでもいいので、実際に使ってみてください。

インプットだけでは、成果につながりません。
アウトプットあっての成果ですし、成長につながります。

インプットだけでなく、アウトプットを是非意識してくださいね。

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どうやったら遊ぶ時間が作れるんですか？（独立ＦＰの苦悩）

独立ＦＰの中野です。

携帯電話の待ち受けの天気のところに

『猛暑』と表示がありました(^-^;

さて、先日ＦＰ仲間３人で集まって情報交換をしました。

３人のうち、最年少は３０代前半。ＦＰとして独立して、

３～４年目ですが、しっかりとビジネスモデルを構築して

バリバリ働いてバリバリ稼いでいます(^^)

久しぶりにお会いしたら、ちょっとふくよかになっていたので、

「ちょっと儲け過ぎちゃう？」とお腹をつまんでふざけてたのがきっかけで
業務ネタから健康ネタになりました。

わたしは、昨年手術した後から、少し健康を気にするようになり、

今年の春くらいから体を動かすのが楽しくなって、最低でも週に３回、
多い時は５～６回ジムに行って運動しています（と言っても１時間程度ですが）。

この話をしたところ、彼が「その時間ってどう作ってるんですか？」

と質問されたのですが、

さて、どう答えたでしょう？

・・・
・・・
・・・


・・・
・・・
・・・


・・・
・・・
・・・


「行くと決めたら行く」

と答えました。

答えになってないように思えるかもしれませんが、

これしか答えはないのかな、と思っています。

彼は、「仕事でやることがどんどん出てきて、

仕事以外の時間が取れない」とぼやいていました。

これに対する、ある法則をご紹介します。


1958年に、イギリスの歴史学者・政治学者

シリル・ノースコート・パーキンソン氏が提唱された法則です。

第1法則：仕事の量は、完成のために与えられた時間をすべて満たすまで膨張する

独立ＦＰの仕事にはたぶん『完成』はありません。
なので、「仕事をしよう」と思うと、全ての時間を使うことになってしまいます。

なので、逆に仕事の時間を決めてしまう必要があります。

「夜８時以降は仕事をしない」

「月曜・火曜は仕事をしない」

と決めてしまえば、時間をとることができます。

わたしも数年前までは、

「休みがあるくらいなら、仕事をして、もっと仕事を増やして・・・」

と思っていましたが、
キリがありませんし、精神的にも肉体的にもよくないことになってしまいます。

もちろん、仕事を軌道に乗せる、あるプロジェクトを完結させる、

このような時には集中して仕事をすべきだと思いますが、

通常の状態で１００％仕事に時間を費やしてしまわないように

することはとても大事です。

独立してから数年は彼のように、目一杯頑張らなくてはいけない

時期があるかもしれませんが、
その後には、心豊かに働くことができるようにしたいですね。

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