今年1年かけて、特定口座の資金を新NISAに移そうと思っていた我が家
年始から相場が絶好調だったこともあり、半年で予定していた資産配分に達したので
4月からは株式の積み立て額を減らしています。
現在のアセットアロケーションはこちら
現金の中には個人向け国債も含んでいるのですが
ついに、全体の4割を切ってしまいました
来月の初めに新NISAの積み立て分の20万円が入金されるので
さらに、株式の割合が増えることになります。
我が家が運用している先進国債券（米国債含む）は為替ヘッジをしているので
無リスク資産扱いではありますが、それを考慮したとしても
リスク資産がこれ以上増えるのは、少々リスクの取りすぎということに
というわけで、来月はリバランス月間として株式の保有比率を下げることにしました。
まずは、特定口座で保有している個別株の売却から。
株式を売却する時は、一番マイナスになっている銘柄から売るのが鉄則。
調子の悪い銘柄を損切りして調子の良い銘柄にシフトすることで
限られた資金の中での運用効率を上げることができます
というわけで、来月は個別株を20万円分減らして
新NISAの買い付け後も資産配分が崩れないようにリバランスをしたいと思います。
さらに株価が上がったり、円安が進むとリスク資産の割合が上がるので
相場の様子を見ながら、売却金額の調整をしていきたいと思います
今年は株式投資をしている方たちにとっては滅多にない資産増加の年になっていますが
これから来る冬の時期に備えて、そろそろ準備を始めても良い頃かもしれませんね
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