読者の方からご質問をいただきましたので、こちらでお返事させていただきますね
いつも拝見し、特にお金にまつわる事は参考にさせて頂いております。
つみたてNISAを始めて2年と2ヶ月経ちました。
今年1月より新NISAが始まりましたが、今までの積立を解約(売却というのでしょうか)せずそのまま放置し、今年から新つみたてNISAで5万円を積み立ています。
投資に詳しい方々は昨年12月までの積立を売却したとブログやXなどで言われていました。
①このまま旧つみたてNISA分を持ち続けるメリットってあるんでしょうか？
②また利息がアップした今が売り時なんでしょうか？
私自身若くはないので、あと15年前後が投資(元気で入れる期間)期間かと思っています。
ブログを投稿することもしていないので相談することもはばかれるのですが…。お忙しい中、申し訳ごさいません。
お時間のある時で構いませんので、よろしくお願い致します。
目標金額に達した時
目標金額を決めて運用している場合、目標金額を達成した時に売却を検討します。
全てを売却する必要はなく、一部だけ利益を確定する方もいます。
リバランスしたい時
株価が大きく上がった場合、株式の比率が大きく増えすぎて
想定した資産配分が崩れ、必要以上にリスクを負っている状態になることがあります。
積み立て金額を減らしたり、中止したとしても元のバランスに戻らない場合は
積み立てた資金の一部を売却してリバランスを行い資産配分を元の状態に戻します。
また、資産配分を変えたい時にも売却が必要なことがあります。
お金が必要になった時
我が家は老後資金としてつみたてNISAを運用しているので
非課税期間が終わったら、定率売却で少しずつ現金化して生活資金にする予定です。
教育費が想定以上にかかってしまった場合も
息子のジュニアNISA→つみたてNISAの順で売却して現金化する予定です。
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