私は、Oxford clubのニュースレターや投資助言サービスを利用して米国株式投資をしています。
2021年の2月7日から始めた米国株式投資ですが、絶好調とまでは言いませんが、まずますです。
有料で情報を買って、ほんとうに儲かるのか？
そんな不安を払拭するために、有料の情報を利用して、どのくらいの利益がでたのかを、詳細に公開します。
Oxford clubのニュースレターや投資助言サービスを利用するかどうかの判断材料にしていただければ幸いです。
私は現在、4つの手法で米国株式投資をしています。
１．高配当で増配する可能性の高い銘柄に投資し、10年後に１０％の配当利回りを獲得することを目指す高配当投資。（Oxfordインカムレター）
２．アップルのように株価が１０倍になる銘柄を発掘しキャピタルゲインを獲得する。（Oxfordキャピタルレター）
３．アルファ・インベスター
2023年2月より、ミズラヒさんが発行するアルファ・インベスターというニュースレターの購読を開始しました。Oxford clubのニュースレターではありません。ミズラヒさんの投資哲学には共感できる部分が多いです。
4.Xファクター・レポート
Oxfordインカムレター
Oxfordインカムレターには３つのポートフォリオがあります。
（複利成長インカム・ポートフォリオ）
複利成長インカム・ポートフォリオは、富のベースとなる保守的な投資。
複利成長インカム・ポートフォリオでは、配当金に着目。
配当利回りが最低でも４％程度あり、その後永続的に増配を継続する企業に投資。
そうすれば、投資金額ベースでの配当利回りが、毎年増加。
大雑把に言うと、配当利回り４％の銘柄が、毎年1０％増配を継続すれば、１０年後には、投資金額ベースでの配当利回りは１０％になります。
それだけでなく、永続的に毎年増配するような企業の株価は上昇していくので、評価益もどんどん大きくなる。
配当金
サクソバンク証券では、44,433円の配当金。
2023年は、SBI証券の旧NISA口座で、89,809円の配当金。
サクソバンク証券では、66,691円の配当金。
2022年は、SBI証券の旧NISA口座で、64,846円の配当金。
サクソバンク証券では、32,897円の配当金。
2021年（2021年2月7日から2021年12月31日まで）はSBI証券の旧NISA口座で、14,882円の配当金。
また、サクソバンク証券の一般口座で、19,096円の配当金。
売買損益
基本、ホールドなので売却はしません。しかし、複利成長インカム・ポートフォリオの条件に適合しなくなった銘柄には売却指示がでます。
2024年は、5銘柄を売却し、7,055円の売却益が発生。
2023年は、8銘柄を売却し、15,585円の売却損が発生。
2022年は、4銘柄を売却し、45,494円の売却益が発生。
また、旧NISAから新NISAへの移管に伴い、下記の損益が発生しています。
2024年は、146,393円の売却益が発生。
保有資産の評価損益
2024年6月14日時点の資産の保有状況は以下の通り。
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(旧NISA口座) | 894,473 | 995,179 | 100,706 |
| SBI証券(新NISA口座) | 665,732 | 672,523 | 6,791 |
| サクソバンク証券 | 1,242,141 | 1,688,700 | 446,559 |
| 2,802,346 | 3,356,402 | 554,056 | |
| 19.77% |
SBI証券の旧NISA口座で5銘柄、新NISA口座で5銘柄、サクソバンク証券で5銘柄を保有。
| (単位:ドル） | ||||
| 数量 | 単価 | 金額 | 利益 | |
| 時価評価額 | 805 | 26.48 | 21,315.00 | |
| 取得金額 | 805 | 25.06 | 20,170.04 | 1,144.96 |
| (-)配当再投資額 | 61 | 28.16 | 1,717.59 | 5.68% |
| 差引初期投資額 | 744 | 24.80 | 18,452.45 | 2,862.55 |
| 15.51% |
円ベースでの利益は為替差益があるので、ドルベースの利益より大きくなっています。
ドルベースでは、5.68%しか資産が増加していません。
（短期インカム・ポートフォリオ）
短期インカム・ポートフォリオも、富のベースとなる保守的な投資にあたります。
現在、短期インカム・ポートフォリオを保有していません。
（高配当重点ポートフォリオ）
高配当重点ポートフォリオは、やや積極的な投資にあたります。
高配当重点ポートフォリオでは、高配当を受取りながら、売却益も狙います。
高配当重点ポートフォリオは、2023年5月で締めて、アルファー・インベスターに資金を回すことにします。
売買損益
2022年は、42,961円の売却益が発生。
2021年（2021年2月7日から2021年12月31日まで）は、25,514円の売却損が発生。
配当金
2022年は、SBI証券の特定口座で、30,461円の配当金。
また、サクソバンク証券の一般口座では、15,363円の配当金。
2021年（2021年2月7日から2021年12月31日まで）は、SBI証券の特定口座で、10,133円の配当金。
サクソバンク証券の一般口座では、10,153円の配当金。
私は、2021年2月7日からOxfordインカムレターを購読しています。
Oxfordインカムレターは、「年100回配当投資術」の考え方にしたがって銘柄が選定されています。
米国の配当投資の専門家マーク・リクテンフェルドさんの「年100回配当投資術」のサマリー版を読めば、
複利と時間がいかに強力な武器なのかが理解できます。
そのサマリー版がメールアドレスを入力するだけで、無料で入手できます。
Oxfordキャピタルレター
Oxfordキャピタルレターには、３つのポートフォリオがあります。
（テンバガー・ポートフォリオ）
テンバガー・ポートフォリオは、まだ小さな企業だが、社会に大きな変革をもたらす可能性のある企業に投資します。
積極的な投資にあたります。
テンバガー・ポートフォリオは、基本的に長期保有となります。
保有資産の評価損益
2024年6月14日時点の資産の保有状況は以下の通り。
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 319,853 | 356,389 | 36,536 |
| SBI証券(新NISA口座) | 189,562 | 196,707 | 7,145 |
| 509,415 | 553,096 | 43,681 | |
| 8.57% |
SBI証券の特定口座で5銘柄、新NISA口座で3銘柄を保有。
１銘柄あたり、500ドルを上限に投資。
売却損益
2022年は、1銘柄が売却基準になって、46,010円の損失が発生。
2021年（2021年6月17日から2021年12月31日まで）は、31,239円の損失が発生。
（アクティブ・ポートフォリオ）
アクティブ・ポートフォリオでは、ブルーチップと呼ばれる優良株に投資します。
保守的な投資にあたります。
アクティブ・ポートフォリオは、2023年2月で締めて、アルファー・インベスターに資金を回すことにしましたが、2023年7月号のOxfordキャピタルレターで特別に推奨された銘柄があったので、その銘柄だけは保有することにしました。
2024年6月14日時点の資産の保有状況は以下の通り。
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 81,930 | 135,107 | 53,177 |
| SBI証券(新NISA口座) | 74,016 | 90,071 | 16,055 |
| 155,946 | 225,178 | 69,232 | |
| 44.39% |
SBI証券の特定口座で1銘柄、SBI証券の新NISA口座で1銘柄を保有。
特定口座で保有している銘柄と新NISA口座で保有している銘柄は同一銘柄です。
2023年は、86,985円の売却益が発生。
2022年は、21,903円の売却損が発生。
2021年（2021年6月17日から2021年12月31日まで）は、12,413円の損失が発生。
（バケーション・ポートフォリオ）
バケーション・ポートフォリオは、富のベースとなる保守的な投資です。
バケーション・ポートフォリオでは、予め決められたETFや債券など１０銘柄に分散投資します。
保有比率も指定されます。
現在、バケーション・ポートフォリオを保有していません。
富のベースとなる保守的な投資は、インカムレターの複利成長ポートフォリオで構築することにしました。
だから、このポートフォリオは2121年11月12日に全て売却しました。
結果、37,021の利益がでました。
昨年（2021年6月17日から2021年11月12日まで）は、7,110円の配当金。
サクソバンク証券では、205円の配当金。
私は、2021年6月17日からOxfordキャピタルレターを購読しています。
アルファ・インベスター
保有資産の評価損益
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 1,708,482 | 2,245,091 | 536,609 |
| SBI証券(一般口座) | 75,544 | 80,542 | 4,998 |
| SBI証券(新NISA口座) | 148,697 | 146,583 | -2,114 |
| サクソバンク証券 | 61,197 | 76,820 | 15,623 |
| 1,993,920 | 2,549,036 | 555,116 | |
| 27.84% |
１銘柄あたり、500ドルを上限に投資。
売却損益
2024年は、10銘柄を売却して、252,767円の利益が発生。
売却指示に従って売却したものと、株価が2倍になったので自分の裁量で売却したものがあります。
保有期間が1年ほどで株価が2倍になって、アルファ・インベスターは、ほんとうにすごいです。
アルファ・インベスター5月号では、
競合の2倍上回る影響力 スポーツ業界を変革し続ける勝利の女神
が推奨されました。
この銘柄、短期的な課題から株価が下落していますが、同社の圧倒的な優位性が反映されていないので、割安になっています。
割安になった今が買い時です。
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Xファクター・レポート
保有資産の評価損益
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 561,663 | 690,396 | 128,733 |
| SBI証券(一般口座) | 68,040 | 88,914 | 20,874 |
| SBI証券(新NISA口座) | 369,262 | 376,053 | 6,791 |
| サクソバンク証券 | 64,387 | 94,205 | 29,818 |
| 1,063,352 | 1,249,568 | 186,216 | |
| 17.51% |
Oxhordモメンタム・アラート
2024年5月27日より、Oxfordモメンタム・アラートの利用を開始しました。
高く買って、高く売るモメンタム投資で、短期間に大きな利益を獲得したいです。
保有資産の評価損益
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 318,908 | 300,221 | -18,687 |
| サクソバンク証券(オプション口座) | 95,871 | 48,131 | -47,740 |
| 414,779 | 348,352 | -66,427 | |
| -16.02% |
売却損益
２つの証券会社の損益および保有資産残高を公開
サクソバンク証券の損益および保有資産の状況
| 複利成長 | -32,578 |
| アルファ・インベスター | 6,846 |
| Xファクター | 7,309 |
| call買い | -14,739 |
| -33,162 |
| ブーストオプション | 297,846 |
| call買い | 32,581 |
| 330,427 |
| Xデーアラート | -280,631 |
| ブーストオプション | 1,050,222 |
| 複利成長 | 62,813 |
| 高配当 | 21,299 |
| 853,703 |
| Xデーアラート | 862,589 |
| CEOアラート | 91,835 |
| サイクルアラート | 50,881 |
| 高配当ポートフォリオ | -9,189 |
| バケーションポートフォリオ | 4,470 |
サクソバンク証券の保有資産の状況は以下の通りです。
（2024年6月14日時点）
「損益合計額」の数値3,036,817円は、2021年3月25日からの累計の実現した損益と評価損益の合計金額です。
「入出金および株式移管」の数値△596,662円の内訳は、
入金額 7,300,000円
出金額 △7,850,000円
国内源泉徴収額 △45,463円
ドル口座から円口座への資金振替に伴う為替差額 △1,199円
SBI証券の損益および保有資産の状況
SBI証券のNISA口座の実現損益や配当金の受け取りの状況
したがって、NISA口座で受け取った配当金は、全て、複利成長インカム・ポートフォリオの配当金です。
上記の表は、NISA口座で投資した年別に集計されています。
配当金を受け取った年別に集計しなおすと、下記のようになります。
| 2024年受取 | 41,298 |
| 2023年受取 | 89,809 |
| 2022年受取 | 64,846 |
| 2021年受取 | 14,882 |
| 210,835 |
配当金の金額は、米国での課税前の金額です。
SBI証券の特定口座の実現損益や配当金の受取の状況
| 複利成長ポートフォリオ | 120 |
| テンバガーポートフォリオ | -93,648 |
| アルファ・インベスター | 245,921 |
| Xファクター | -44,246 |
| モメンタムアラート | -19,968 |
| その他 | -2,710,642 |
| -2,622,463 |
| テンバガー・ポートフォリオ | 134 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 615 |
| アルファ・インベスター | 10,510 |
| Xファクター | 1,681 |
| 12,940 |
| 複利成長ポートフォリオ | -2,285 |
| テンバガー・ポートフォリオ | -34,281 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 86,985 |
| アルファー・インベスター | 21,754 |
| Xファクター | -14,128 |
| 日経平均 | 12,409 |
| 70,454 |
配当金の内訳は、
| テンバガー・ポートフォリオ | 243 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 1,934 |
| アルファー・インベスター | 10,485 |
| Xファクター | 2,755 |
| 15,417 |
損益の内訳は、
| 短期インカムポートフォリオ | 4,421 |
| 高配当ポートフォリオ | 21,662 |
| アクティブ・ポートフォリオ | -21,903 |
| テンバガー・ポートフォリオ | -46,010 |
| Xデーアラート | -13,937 |
| -55,767 |
配当金の内訳は、
| 高配当ポートフォリオ | 30,461 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 8,954 |
| テンバガー・ポートフォリオ | 1,037 |
| Xデーアラート | 985 |
| 41,437 |
2021年の確定損益と配当金の受取額は以下の通りでした。
損益の内訳は、
| 短期インカムポートフォリオ | 12,383 |
| 高配当ポートフォリオ | -16,325 |
| バケーションポートフォリオ | 32,551 |
| アクティブ・ポートフォリオ | -12,413 |
| テンバガー・ポートフォリオ | -31,239 |
| Xデーアラート | 102,759 |
| CEOアラート | -23,862 |
| サイクルアラート | 34,214 |
配当金の内訳は、
| 短期インカムポートフォリオ | 3,127 |
| 高配当ポートフォリオ | 10,133 |
| バケーションポートフォリオ | 7,110 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 2,899 |
| テンバガー・ポートフォリオ | 50 |
| Xデーアラート | 2,395 |
| サイクルアラート | 1,701 |
| CEOアラート | 1,472 |
SBI証券の保有資産の状況
（2024年6月14日時点）
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