昨年12月に、800万円投資信託チャレンジを仕込んでいました。
【800万円投資信託チャレンジ】
投資信託を(ほぼ)一括購入して、
定期貯金や仕組み貯金以上の利益を、
短期で狙う。
購入したのは、皆様ご存知
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
【背景】
2023年11月末現金で普通貯金にある
1550万円から
444万円(新NISA等2024年年間投資予定額)を引いた
1106万円をただただ宙に浮かしておくのはもったいないのではないかと思った。
生活防衛資金300万円を除いた、残りの800万円の一年以内の運用先を検討した。
【契機】
住信SBIネット銀行の円仕組貯金プレーオフのお知らせ
「フラット型に預け入れして1年で終了(延長されない)となった場合金利1%」
⚠️一年で終了とならない場合(金利上昇の場合)があり、その場合は最長10年引き出せなくなる。
この1%を投資信託の短期運用で超えられればチャレンジ成功
【目標出口戦略】
含み益が10%を超えたら引き出す。
【結果】
なんとわずか2ヶ月(昨年12月末に投資信託購入を完了し、今年2月末)で含み益が10%を超えたので、利益確定。
800万円✖️10%＝80万円
そこから税金が20.315%引かれて、
約64万円得ることができました‼️
チャレンジ成功です
たまたまですが、かなりの上昇相場に乗ることがができてラッキーでした
※投資は自己責任でお願いいたします。
もうすぐ出産を控えているので、
ここからはまたいつものコツコツ積立投資に戻り、淡々と投資信託を買い戻していきたいと思います。