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今日、
本屋さんに行ったら、REITのまるわかり安心投資ガイドという雑誌(日経Mook)を
見つけました。
REIT=不動産投資信託
不動産とか、投資とか言葉が出てくると、かなり敬遠する方が多いREITですが、
銀行に貯金したり、国債を買うよりも、利回りはかなりいいです。
合格コーチも、FPの勉強をするまでは、REITなんて知りませんでしたが・・・
全46銘柄の平均利回りは、約3.5%。
REITは、基本的には、分配金を貰うインカムゲインの金融商品ですので、3.5%と
いう利回りは、かなり魅力的です。
ちょっと前までは、5%以上ありましたが・・・
REITのスポンサー企業(親会社)は、
不動産系だと、
三井不動産、三菱地所、東急不動産、野村不動産、東京建物、森ビルなど
商社系だと
三井物産、三菱商事、丸紅、伊藤忠、双日など
銀行系だと
東京三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行
ハウスメーカー系だと
大和ハウス、積水ハウス
電鉄系だと
東急電鉄、阪急電鉄
スポンサー企業は、しっかりしているので、ベンチャー系の新興企業の株を買う
よりも、リスクは少ないのかもしれませんね
REITは、基本的には、ミドルリスク・ミドルリターンの商品です。
もちろん、REITは、普通の株式と同じように、価格が変動しますので、分配金収
入の他にも、キャピタルゲイン(値上り益)も狙うこともできます。
買うタイミングは、権利落ちの翌々日くらいと新規上場のREITです。
昨年末から今年に新規上場したREITの価格は、
2013年11月22日上場 イオンリート
公募価格 105,000円
初値 115,000円
現在 141,500円
上昇率123%(対初値)
2014年2月7日上場 ヒューリックリート
公募価格 108,000円
初値 122,000円
現在 176,400円
上昇率145%(対初値)
2014年4月24日上場 日本リート
公募価格 252,000円
初値 262,000円
現在 285,000円
上昇率109%(対初値)
初値で買っても、インカムゲイン(分配金)+キャピタルゲインの合計で、かなりの
プラスになるはずです。
合格コーチのREIT投資・研究歴は、かれこれ10年くらいになります。
士業の場合、国民年金+国民年金基金だけだと、老後の生活が厳しいので、士業
の先生で余裕資金のある方には、老後資金の形成のためにREITを勧めています。
基本は、一度買ったら、あとは塩漬けです。
REITは、年に2回の分配金が貰えますので、うまく組合せば、毎月分配金が貰え
て、年金の足しになるはずです。
士業のためのファイナンシャルプランニング☆
昨年末から、多くの方に上記の新規上場のREITを勧めていますが、ヒューリックリ
ートを買われた方は、約半年で、資金が約1.5倍になっている計算です。
半年で、100万円が150万円に、1000万円なら1500万円に、
まさに夢のような世界ですね。
でも、実際に買われた方は、ごく少数のようですが・・・
今年の秋には、ヘルスケア系のREITがいくつか新規上場するようです。
NISAは、分配金を貰い続けるREITが最適の商品ですから、今後が、楽しみですね。
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