昨日、「FIREや早期退職を目指す人は何を失い何を得るのか見極めて退職を目指すべきです」と書きながら具体的なことを書きませんでした。
私が何を失い何を得たのかそれを今日書くつもりでしたが途中まで書いてうまくまとめられませんでした。近いうちにアップ出来ればと思います。
新NISA（2024）
今日はあまり参考にならないかもしれませんが、私と妻の新NISAについてです。
つみ立て投資枠はドルコストで買うものの組み合わせを考えるだけなので、私が投資信託にて今までやってきたことをやるだけです。（年初に敢えて一括で買わない）
問題点は、収入がないくせに私が「リスクを許容しつつリターンを得たい」のに対して、収入がある妻の方は「リスクを最小限にしてみんながやっているNISAがやりたい」との方針です。
私のつみたて投資枠（月10万円内訳）
iFreeNEXT FANG+インデックス 20,000円
iTrustインド株式 20,000円
野村インデックスファンド・海外5資産バランス 40,000円
ニッセイ・インデックスパッケージ（国内・株式／リート／債券） 20,000円
なんと8割が海外の資産となっています。国内は70%が債券です。
妻のつみたて投資枠（~4月 5万円→5月～ 10万円）
楽天・オールカントリー 30,000円 → 60,000円
SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型) 20,000円 → 40,000円
ほとんどが海外の資産となっていますが債券もそれなりに入っています。
妻のいう「みんながやっているNISA」とは、「オルカン&クレカ積立」だと私は解釈しました。妻の楽天ゴールドカードだとつみたてた時点で0.75%もポイントが付くのでお得で、妻も知らない間にポイントが増えたと喜ぶ？でしょうか。
成長投資枠は、扱える金融商品の幅が広いので、悩みました。私の分ですが、個別株は当然ですが思わくとは違う値動きをしますので、途中からETFやアクティブファンドを組み合わせるのが良いのではないかと考えました。妻の分は、高配当銘柄か株主優待銘柄に金(ゴールド)を一つまみです。
私の成長投資枠（4/9時点 株数 時価総額）
1345 上場インデックスＪリート隔月分配 400口 730,000円
6301 コマツ 100株 460,900円
1540 純金上場信託 35口 403,375円
9343 アイビス 100株 367,500円
1542 純銀上場信託 15口 220,875円
5253 カバー 100株 211,300円
1671 WTI原油 30口 102,600円
9505 北陸電力 100株 89,300円
1541 純プラチナ上場信託 15口 64,725円
2644 GX半導体日本株 10口 49,900円
170A SMT好配当 25口 49,750円
コモディティ ＞ J-REIT ＞ 日本個別株 ＞ 日本株ETF となりました。
今のところ含み損は5253 カバーのみです。一番損益率がいいのが9343 アイビスです。アイビスは3年後に期待と思っていたところ好決算で短期間で倍以上になりました。地政学的リスクが数年続くかもと思いコモディティを重視しました。個別株は応援している企業としか理由はありません。
妻の成長投資枠（4/9時点 株数 時価総額）
7532 パンパシフィックＨＤ 100株 382,500円
9432 日本電信電話 1,600株 282,880円
5020 ＥＮＥＯＳホールディングス 300株 225,000円
5902 ホッカンホールディングス 100株 189,800円
1326 ＳＰＤＲゴールド・シェア 5口 165,100円
8713 フィデアホール 100株 154,500円
6291 日本エアーテック 100株 120,700円
7241 フタバ産業 100株 109,500円
5976 高周波熱錬 100株 107,600円
8869 明和地所 100株 101,800円
7871 フクビ化学工業 100株 89,500円
3660 アイスタイル 100株 49,800円
8095 アステナホールディングス 100株 48,500円
投資信託 ゴールド・ファンド(為替ヘッジなし) 11,900円
日本個別株 ＋ 金ファンド です。1月にクレカ落としで金の投資信託を1万買っています。成長投資枠は、あと40万弱余裕があり定期的に、1326 ＳＰＤＲゴールド・シェアか9432 日本電信電話で埋めていくことを予定しています。
一番損益率が悪いのは8869 明和地所ですが配当利回り3.93%あり維持して欲しいです。逆に損益率がいいのは3660 アイスタイルです。株主優待銘柄は3660 アイスタイル『アットコスメ』と7532 パンパシフィックＨＤ『ドン・キホーテ』で、企業名より店舗名の方が有名ですね。両銘柄とも直近の決算がよかったです。現在のところ、損失・利益の銘柄半数ずつですが地合いの悪い時に買ったので仕方がないでしょう。後は上がるのみです。妻に購入した理由を問われたら説明責任があるため高配当多めとなっています。
また、これがうまく行っているかどうかは数か月後に答え合わせが出来ればと考えています。
4月9日の取引
日経平均株価は+426.09円の39,773.13円で終えました。
グロース250指数は+4.29の701.55です。
ドル円は151円後半です。
ここ半月くらいドル円は、150~151円台で安定していますね。円安でも株高であれば問題ないと考えています。これで株安になったら日本が売られていることになるんでしょうけど。
今日で新NISA成長投資枠をほぼ埋めることができました。
今日の取引
1671 WTI原油 5口買い。新NISA枠。NISA30口保有。
170A SMT好配当 24口買い。新NISA枠。NISA25口保有。
2644 GX半導体日本株 2口買い。新NISA枠。NISA10口保有。
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