東京都内で暮らす
アラフォーです。
夫
息子くん
娘ちゃん
夫は単身赴任中につき、
絶賛ワンオペ中。
NISA、ジュニアNISA、
iDeCo、ちょっぴり個別株で資産形成中
前回の記事です。
こんにちは。かなめです！
投資信託や個別株をはじめて6~7年になります。
途中買うだけ買って、興味が薄れてそのまま放置ってこともありましたが、順調に資産は増えています。
NISAが始まってからは割とコンスタントに積立てをしていて、投資をはじめたころのほぼ現金資産のみという状況からはだいぶ変わってきたと思います。
現在のわが家の資産運用と現金資産の割合はこんな感じです。
- 現金資産 28%
- 投資信託 36%
- 株式 15%
- 債券 2.5%(水色)
- 保険 11%
- 年金 7.5%
投資信託と株式を合わせて、51%です。
ここ２～３年で投資信託の積立て金額を増やしたり、個別株の購入を増やしたことで投資資産が半分以上になりました。
保険は子ども達の学資保険。
年金は夫の会社の企業型DCです。
債券は変動10年の国債です。
現金資産と投資資産のバランスとしては、ぱっと見よさそう？な気もしますがどうなんでしょう。
わが家の現状は、直ぐにまとまった金額を使う予定はない。
生活費の半年分の現金は確保できているという状況です。
あと数年したら、子どもの受験などお金のかかるイベントが控えているので、今が最後の溜めどきです。
そうなると現金資産はこのままキープで、投資資産を増やして行きたいです。
今年から新NISAが始まって今後はさらに投資資産の割合が増えそうです。
ではまた。
