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今日は投資信託についてですー！！
先週、夫の一般NISAで、70万円を一括投資しました！
今年の非課税枠120万円のうち、70万円使って、残りは50万円です。
その記事を書かせてください〜！
今年の投資目標
まず、我が家の今年の投資目標は、年間240万円です。
内訳は以下です。
・夫のNISA 120万円
・私のつみたてNISA 40万円
・子どものジュニアNISA 80万円
合計240万円です。
一括投資or積立投資
2022年分の一般NISAは120万円。
投資信託を購入する際、
【一括投資】か【積立投資】かは
皆さん一度は悩むところですよね。。
私は基本的には「ドルコスト平均法」を支持しているので
「一括投資派」ではなく「積立投資派」です。
本来は積立投資派なので、
月10万円×12ヶ月＝120万円
で投資をしたかったのですが、
今年は引越し、仕事復帰、保育園入園などで収入や支出が未定だったので
1〜4月はNISA枠は使わずに様子見をしていました。
今年の家計の見通しが大体ついたので、
先週、貯めていた70万円を一気に投資しました！
購入銘柄
夫のNISAの年間120万円分は、
【eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）】を購入しています。
私のつみたてNISAの年間40万円分は、
【SBI・V・全米株式インデックス・ファンド】で、
ジュニアNISAの年間80万円分は、
【SBI・V・S&P500・インデックスファンド】という投資信託を購入しています。
家族全体で見た時に、
年間240万円のうち、
⚫︎120万円をアメリカ株（私と息子）
⚫︎120万円をオールカントリー（夫）を購入し、
アメリカと全世界の割合が、１：１になるようにしています。
積立投資ならクレカがおすすめ
今年、残り50万円をどのように投資するかは、以下の予定です。
⚫︎15万円は貯まり次第、一括投資。
⚫︎35万円は、クレカで積立投資。
（月5万円×7ヶ月=35万円）※6〜12月の7ヶ月
35万円だけ積立投資にする理由は、
我が家が愛用しているSBI証券のNISAでは、
三井住友カードでクレジットカード積立ができて、ポイントが貯まるからです。
（月額の上限5万円まで）
ポイントの還元率は、カードの種類によって異なります。
⚫︎三井住友ナンバーレスカード（普通）は0.5%
⚫︎三井住友ナンバーレスカード（ゴールド）は1%
夫は普通カード、私はゴールドカードを持っています。
夫は、月5万円×0.5%=250ポイント。
クレカを設定するだけで、毎月250ポイントゲットです！
1年間で3000ポイントです
ちなみに、私はゴールドカードで
つみたてNISAを月3万3千円投資しています。
月33,000円×1%＝330ポイントゲット。
1年間で3960ポイントです
（来年は資金に余裕があったら、毎月1万7千円を特定口座でプラスで積立して、クレカ上限の月額5万円を積立したいなーと思っています）
ちりつもですが、SBI証券とは長いお付き合いになる予定。
クレカを作って一度設定するだけで毎月ポイントが勝手に入ってきます！
気になっていた方はぜひやってみてくださいね
↓ 先月、私がゴールドカードを作った時の記事はこちら。
投信購入後に見るポイント
投資信託を購入した後に、
私が重要視している項目はただ１つ。
「当日基準価額」がいくらなのか、です。
今月はいくらの「基準価額」で購入できたのかというと・・
「当日基準価額」は15,774円でした。
↓ SBI証券の「かんたん積立」というアプリの画面のスクショです。
※基準価額とは…
・投資信託の１万口当たりの値段のことです。（株でいう株価のようなものです）
・投資信託は１日に１回だけ基準価額が決まり、毎日発表されます。
基準価額が『安い』ときに買って、『高い』ときに売ることで
その差額を利益として得ることができます
↓ ご参考までに、去年購入した時の明細は以下です。
（全てではなくて、スクリーンショットの一部です）
去年「オール・カントリー」を購入した時の基準価額は、
2021年4月9日が、14,624円、
2021年4月16日が、14,734円でした。
順調に上がっているようですね
ちなみに、、
先週、夫が購入した2022年5月12日は15,774円で
2022年5月13日は、15,596円でした。
ががーーん、ちょっと下がってる…
でもお金が必要になるのは10年後や20年後で
その頃には上がっていることを願って投資しているので
気にしないことにします〜
投資信託は、この基準価額が「安いときに買って、高いときに売る」と、差額が利益になります。
つまり【なるべく安いときにたくさん買って保有しておき、高くなったときに売りましょう！】ということですね。
いつが安くていつが高いのかが分かればいいのですが、それが分からないから投資は難しいんですよね
なので、自分で買う時期をコントロールする必要のない、積立投資がおすすめです
今下がり調子なのでまだまだ下がるかもしれませんが、それは誰にもわからないので早いうちに買ってみました！
これが吉と出るか凶と出るかは分かりませんが、それも勉強だと思って見守りたいと思います
もし、これから投資信託を始める方で、
日々資産額が「下がった」「上がった」と気になる方は、
一括ではなく断然積み立てがおすすめです。
長期投資で大切なこと３つ
ブログで何度もお伝えしていますが、大切なことなので何度でも書かせてください！
私がインデックスファンドを保有するうえで大切にしていることは、以下の３つです。
⚫︎売らない
⚫︎積み立てを辞めない
⚫︎落ち込まない
（特に基準価額が下がっているときは、この3つを思い出して、なんとか耐えています）
私は入社してすぐ投資信託を始めたので、投資歴は8年目です。
これまでに何度も日経平均やNYダウなどの暴落を見てきました。
確かに短期で見たら下がっていますが、長期で見たら上がっているんですよね
世界経済やアメリカ経済は、長い目で見て成長していくと思っているので、
このお金が本当に必要になる時までは
売らずに放っておきたいと思います
もしどなたかの参考になったらとっても嬉しいです〜〜！
今日も最後までご覧いただき、ありがとうございました！！
YouTube更新しました
YouTubeでは、毎週金曜日に動画を投稿予定です
↓ 第2回目は、リビング、ダイニング、キッチンのルームツアーです！
YouTubeでルームツアーや捨て活、暮らしのVlogを見るのが大好きで、
今月からYouTubeを始めました！
もしよかったら、おうちに遊びに来ていただく感覚でご覧ください
今日も、最後までご覧いただきありがとうございましたー！！
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