FPとIFAの違いとは？

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FP（Financial Planner）とIFA（Independent Financial Advisor）の

違いとは何でしょうか？

たまに質問を受けますので、一度整理しておきたいと思います。

まず、FP(ファイナンシャルプランナー：Financial Planner)という言葉は、
アメリカで個人の人生設計やライフステージに合わせて
資産運用計画を提案する業務を行う人たちをこのように呼んでいます。

それに対して、IFA(インディペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー
：Independent Financial Advisor)は、主にイギリスにおいて、
資産運用のアドバイスに特化した業務を行っている人をこう呼びます。

アメリカとイギリスでは資産運用の歴史的背景や考え方が異なり、
それは現在でも受け継がれているところがありますが、
こういった名称や役割の違いもそのあたりから来るのかもしれません。

いずれにせよ、FPとIFAは、お金に関してのアドバイス業務を行う、
という意味においては同じですが、
IFAの方がより資産運用に特化した業務をしている人が多いです。

一言で表現すると

　・FP　＝　人生設計アドバイザー
　

　・IFA　＝　資産運用アドバイザー

といったところでしょうか。

ですから、

⇒結婚、住宅購入、相続などライフイベントを含めたお金のアドバイスはFPで、

⇒優良な金融商品でお金を運用したいなどのアドバイスはIFAで、

といった感じです。

もちろん、FPでも資産運用に特化した人もいるでしょうし、
IFAでも人生設計まで含めた資産運用を得意としている人もいます。

ですから、お金について相談される場合は、肩書きだけで判断するのではなく、
その人の「得意分野」、「ポリシー」、「人柄」などを確認されることを

おすすめします。

お金の相談というのは、これからも長く付き合うことになるでしょうから、
あなたに合った人を選びたいものです。

IFAに相談してみようかな？！と思った方は・・・・

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