新NISA最強活用術#貯金のコツ

金持ちが制度を有利に使う

オット定年退職により、

世帯年収700万円

世帯資産 推定1.4億円

→1.5億円

富裕層

では底辺

のhirakaygomaです

2024年1月からNISAが新しい制度に

なるということで、解説書を

読んでみました。

大改正でどう変わる？　新NISA　徹底活用術 [ 竹川美奈子 ]

これからNISAを始めようとする人には

NISAとは何？から優しく説明され、

これまでNISAやつみたてNISA、

ジュニアNISAをしていた人には、

従来の制度と新NISAの違いが

分かりやすく説明されていると

思いました。

ただし、制度のことは詳しく

説明されているけど、実際の

商品については、説明はさらっと

してあるだけです。

実際、どの商品を購入するかは、

他の本などで情報収集して

判断することが必要になります。

あと、気をつけたいのは、

NISA口座を保有したまま

亡くなった場合、

被相続人のNISA口座は終了。

→相続人の一般口座や

特定口座に相続時の時価

で移管される。

→NISA口座に残っていた

    投資商品の売却時や

    相続以降に発生した

    含み益には税金がかかる。

NISA口座の相続 ～保有したまま亡くなった場合の手続き | 辻・本郷 相続センター | 北海道から沖縄まで全国対応 - 相続税申告年間4,821件

子どもがいる場合、自分がNISAで

資産運用してお金を貯めて、

増やすだけではなく、

万が一、自分が亡くなった後を考えて、

子どもの証券総合口座を開設しておく

ことも大切かも？と思うようになりました。

あと、我が家の場合、相続税対策が

必要なので、自分がNISAをするより、

子どもにNISAの非課税枠まで

暦年贈与して、子どもがそのお金を

元にNISAで運用する方がより効果的

だと改めて思いました。

『高校生と相続について話してみた#お金の使い道といえば』

結局、お金を持っていることで

作られた制度をより自分有利に使える

ということなのよねと実感しました。

とりあえず、高校生の子には

私がSBI證券に口座があるので、

同じ証券会社に資料請求してもらう

ことからになるかな。

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