子育てが終わり
自分のこれからに向けて
生活を見直している
🍃葉桜🌸
と申し
ます

 


 

今ね

お金の整理をしよう


調べて学んでます

 

 

まずは

銀行の整理

しました

 


選んだ銀行さんの

利用の仕方決めました
 

 

 

 

つみたてNISA

 

の概要を学びました

 

 

 

 

ので

 

私のつみたてNISA

 

みてみましょう〜

 

そうしましょう〜

 

つみたてNISA

 

 積立額
 
月33,000円
 
年間33,000×12=39万6千円
 
制度的には40万円までなので
 
4千円掛けられません
 
 
日本を代表する證券会社さん制度
 
では
ここまでのようです
 
ちょっと残念ですねぇ〜
 
お得な制度なので
出来たら
満額まで使いたいですねぇ〜
 

つみたてNISA.1

コモンズ30ファンド

 

投資対象地域 国内外

投資対象資産 株式 

 

ファンドの特色

目に見える財務情報だけでなく
企業文化や経営力、ステークホルダーとの対話など
“見えない価値”にも着目し
投資先の企業を厳選します
長期的に成長を続ける質の高い「真のグローバル企業」を中心に約30銘柄を厳選し、企業•投資家との双方的な「対話」による企業価値の共創を目指します
 
30銘柄
投資対象とする30銘柄は
外部環境の変化に強い企業
『 質 』の高い企業に集中投資することで高い運用成果を目指す
当ファンドの投資先30社のうち7割となる22社が海外売上高比率で50%を超え、うち9社は70%を超えています。
馴染みのある日本を代表する企業への投資を通じて、直接的な為替リスクをとらずに世界の成長を家計の金融資産に取り込むことができます
 
投資リスク 騰落率
2016年8月〜2021年7月まで
平均 11.4%
最大 50.3%
最小ー16.9%
 
リターン
2021年10月末基準
1ヶ月 +0.14%
3ヶ月 +7.34%
6ヶ月 +8.75%
1年 +34.47%
3年 +45.37%
5年 +79.08%
 
購入時手数料
0円
 
信託報酬
年1.078%
(税抜 年0.98%)
 
信託財産留保額
0円 
 
 実際の積立額とリターン2020年9月〜2021年10月まで
 
 
 これで1年の時に+34.47%
 
もあるのかしら
??
キョロキョロ
 
リターンの計算難しいですねぇ〜
 
 
 

つみたてNISA.2

つみたて8資産均等バランス

 

投資対象地域 国内外

投資対象資産 株式 

 

ファンドの特色

国内および外国の「債券」「株式」「REIT」を投資対象とします。
先進国だけでなく新興国の「債券」「株式」にも投資する事で、より幅広い資産に分散投資が可能になります。
原則として為替ヘッジなし。
 
投資リスク 騰落率
2016年7月〜2021年6月末まで
平均  5.6%
最大 30.1%
最小 ー9.9%
 
 
リターン
2021年10月末基準
1ヶ月 +2.74%
3ヶ月 +2.88%
6ヶ月 +5.21%
1年 +25.95%
3年 +31.72%
5年 ーー%
 
購入時手数料
0円
 
信託報酬
年0.242%
(税抜 年0.22%)
 
信託財産留保額
0円 
 
 実際の積立額とリターン
2020年9月〜2021年10月まで
 
 
 
 
 
 

つみたてNISA.3

野村スリーゼロ先進国株式投信

 投資対象地域 海外

投資対象資産 株式

 

ファンドの特色

信託報酬がゼロ円業界最安となるファンドです
もちろん購入時手数料、信託財産留保額についても無料です
つみたてNISA対象の海外株式型商品で最も合計運用残高の大きい先進国株式指数(MSCI-KOKUSAI指数(円換算ベース•為替ヘッジなし))をベンチマークとしています。
 
投資リスク 騰落率
2016年2月〜2021年1月末まで
平均  7.1%
最大 33.5%
最小ー18.4%
 
 
リターン
2021年10月末基準
1ヶ月 +7.32%
3ヶ月 +7.42%
6ヶ月+13.34%
1年 +53.31%
3年 ーー%
5年 ーー%
 
購入時手数料
0円
 
信託報酬
0円
 
信託財産留保額
0円 
 
 実際の積立額とリターン
2020年9月〜2021年10月まで
 
 
どれもiDeCoさんよりも
 
たくさん増えてくれてます
 
これから他社を調べて
 
変えるかどうか
 
考えますねぇ〜
ウインク
 
 
変更するなら
 
始めて間もない今のうちよねぇ〜
 
と言うのも分かってたんです
 
でも正直
 
今の運用商品の詳細を調べるの
 
この上なく
面倒くさかった
ゲロー
 
んです
 
重い腰をあげて
 
どうにか調べ直し出来たのは
 
ご覧頂けている
 
皆様のおかげです
 
ありがとうございます
ラブラブ
おねがい
 
 
 

🍃葉桜🌸