『貯蓄と投資の窓口』ＦＰ相談サービス一覧 『貯蓄と投資の窓口』 10のＦＰ相談サービス一覧 ■ 初回相談 ■ 初めて相談に来られるご相談者様は、 みなさん少し緊張しておられるケースが多いので、 少しリラックスして頂く意味でこの相談を設けています。 家計やライフプラン、資産運用、相続等についての ご相談者様の悩みやお困り事を確認させていただき、 それを完全に解決する為の方法をご提案させて頂きます。 ご相談者様の状況を再確認していきます まず『初回相談』では ご相談者様ご自身の現状を把握していただく為の 『貯蓄と投資の窓口』現状確認シートをご記入いただいております。 これまで頭の中で漠然と描いていた ご自身やご家族の将来像、計画、夢等を明確にした上で 目標にむけて取り組んで頂きます。 そして、『貯蓄と投資の窓口』現状確認シートに基づいて ご相談者様の 1. 現状を共有させていただき 2. 様々な希望をうかがい 3. 希望を実現する為の問題点を抽出し 4. 問題点の解決方法について提案させて頂きます 5. 最後に「目標」や「夢」の達成にコミットしていきます ご相談者様が抱えておられる様々な悩みやお困りごとを 解消の方向に導くと共に、 今後の人生における様々なイベント計画の見直しについても、 スムーズに行うことができるようになります。 多くのご相談者様が悩まれていることとは？ 項目別にみると➤ ✔ 家計 ✔ ライフプラン ✔ 資産運用 ✔ 生命保険 ✔ 相続 ✔ 不動産 このような皆様におすすめしています！ 各相談サービスでみると➤ ✔ 家計管理のノウハウを学びたい ✔ 節約しようとするとストレスが溜まって余計に買ってしまう ✔ 結婚するのでしっかりとしたライフプランを立てたい ✔ 子供が生まれたので保険を検討している ✔ 退職したので今後のプランを相談したい ✔ マイホームの購入を計画中だが金利について悩んでいる ✔ 離婚してしまったため先行きが不安である・・ ✔ 相続を受けることになりそうだがどうすればいいのか・・ ✔ 資産運用について勉強したい！ 多くのご相談者様に喜ばれています ご相談者様の『喜びの声』はこちらをクリックしてください。 尚、『初回相談』につきましては初めてご相談に来られた皆様にお薦めをしておりますが、『初回相談』を受けずにご希望のご相談からスタートすることもできます。 ■各種ご相談サービスと概要■ ➊初回相談 １時間 初回相談でご自身の不安や疑問、目標や夢等が明確になったものの、それを継続していくとなるとなかなか1人では難しい・・・ 既に初回相談であなたの目標や夢は明確になっています から、個別相談を活用することで、 継続的に見直しを行いつつ 目標を実現していく事ができるようになります。 初回相談詳細はこちらからどうぞ！ ❷家計を良くする相談 1時間 『家計の収支確認』と『家計のバランスシート』を 作成します。 日々の生活での面倒な項目整理等について、 ファイナンシャルプランナーの視点から、 入念にチェックして見直していきます。 また「家計管理簿」の活用により 更に効率的な家計管理方法をご案内いたします。 家計を良くする相談詳細はこちらからどうぞ！ ❸ライフプラン相談 約5時間 自分らしい人生を送るための未来予想図を描いていきます。 「人生１００年時代」お金の心配をせず豊かな生活を過ごしたい！ ライフプラン相談では、ご自身の『未来予想図』を 作るために欠かせない、 『ライフデザイン』『ライフイベント表』と『キャッシュフロー表』 を作成させて頂きます。 ライフプラン相談詳細はこちらからどうぞ！ ❹金融資産を増やす相談 2時間 お金に関する基本的な考え方から 預金や債券、投資信託、株式等金融商品の仕組みと メリット・デメリット、節税対策金融商品である 『NISA』『iDeco』の具体的指導等について、 幅広くお話させて頂くと共に、 全ての疑問にお答えさせて頂いた上で、 プロのファイナンシャルプランナーとして、 中立且つお客様のご希望に沿ったアドバイスを させて頂きます。 金融資産を増やす相談詳細はこちらからどうぞ！ プラスαとして対面証券会社取引お悩み相談 2時間 現在対面証券会社で取引をされている方の中には、 現状に満足されていないご相談者の方が 大変多いのが実情です。 それぞれ状況をお聞かせいただいた上で、 明確な対応策をご提示させて頂きます。 対面証券会社お悩み相談詳細はこちらからどうぞ！ ❺生命保険相談 1時間 加入されている保険商品と各社の比較を行い、最適な保険シミュレーションをご提案させて頂きます。 実は、近年の長寿化や低金利の影響により、 契約内容によっては、 毎月の保険料を減らすことができるようになっています。 「現在の保障が自分のニーズに合っているか？」 「保障が重複するなどのムダはないか？」 「同じ保障で保険料が安くできないか？」 あなたの契約もその内容を見直すだけで、 毎月の保険料が大はばに節約できる可能性があります！ 生命保険相談詳細はこちらからどうぞ！ ❻相続相談 約2時間 今後、相続税は相続財産を受けた国民全員が 納付しなければならいと言う時代が 到来すると考えられます。 そしてその問題点は、相続するお金の多寡以上に、 所謂「争続疲れ」と言われる、精神的ダメージや 時間の浪費にあると言われています。 ご相談全体の約8割は相続が発生する前のご相談であり、 将来を不安視されているご子息様や法定相続人様から 直接お受けするケースも増加しています。 相続相談詳細はこちらからどうぞ！ ❼不動産・住宅ローン相談 2時間 現在居住されている、新居を設けられる等、相談内容に応じて対応させて頂きます。 多い相談は「繰り上げ返済」や「金利比較」ですが、 意外と「元利均等返済（一定返済額/総額多い）」と 「元金均等返済（当初返済額高い/総額少ない）」の 違いをご存じない方が多いです。 この場合は配偶者の退職や教育費等、 ライフプランに応じた返済計画を検討する 必要も出てきます。 例えば、 ・手数料を含めた総返済額が最もお得な銀行はどこか？ ・ 団体信用生命保険の保障内容の比較は？ ・ 今後のライフプランに合った返済計画は万全か？ ・住宅ローン控除などお得な制度は活用できているか？ 等です。 また、状況に応じて専門家のご紹介等も承ります。 住宅ローン相談詳細はこちらからどうぞ！ ❽お得なラクラクFPサポート3コースセット 「家計の見直し」と「資産運用」について、年間を通して ご相談いただけるコースです。（3カ月、6カ月のご用意もございます） ❾お得ないつでもどこでも 電話＆メールサービス 1年間、電話やメールでのご相談を無制限でサービスさせて頂きます。（3カ月、6カ月のご用意もございます） ❿お得なラクラクFP 無制限 面談サービス 面談、Skype、Zoomでのご相談を無制限でサービスさせて頂きます。（3カ月、6カ月のご用意もございます） お得なラクラクサービス詳細はこちらからどうぞ！ 🎶『初回相談』『各種相談サービス』のお申し込みは こちらからどうぞお申し込みフォーム
