おはようございます。
群馬県高崎市のＦＰ牛込伸幸です。
今日も自分のできることを
たんたんとやっていきたいと思います。
先日、家計相談に毎月通ってくださるお客さまと書類の整理をしました。
保険や銀行、証券会社、年金定期便、自宅の物件資料などなど、
捨てていいものやら…とついつい溜まってしまうものです。
家計のしくみが整ってくると、今度は周辺も整えたくなります。
すごくいい方向だなあとぼくもうれしくなりました。
デパートの紙袋に3袋分くらいあった書類が
厚さ2センチほどのクリアファイル数冊になって、
お客さまもとてもスッキリされていました。
今後は書類を収納するしくみ、保存するしくみ、
捨てるしくみを作っていく予定です。
具体的には、こんな方針で書類を整理します。
・届いたらすぐに処理する
例えば、保険は年に1回は契約内容を書いた書類が送られてきます。
これを毎年毎年、保存しておくと結構な量になります。
また、適当な場所に置いておくと、
あちこに書類が点在してたまっていきます。
そこで、届いたらすぐに処理をします。
イメージ的には郵便受けから取り出したら、
どこにも置かずにそのまま処理する感じです。
不要なものはダイレクトにゴミ箱です。
保存が必要なもの、処理が必要なものを、
机の上や箱に入れるとそのままになる可能性が高いです。
でも、ムリなときは、未処理箱を作って、
そこにいれて週末など時間のあるときにまとめて処理してもいいですね。
未処理箱に頼り過ぎないように注意です。
・方針を決めておく
すぐに処理をするためには方針を決めておく必要があります。
先ほどの年に1回のお知らせが届いたら、
保険証券と一緒に保存します。
そのとき、前年の同じ書類は破棄します。
（必要あれば保存します）
このように、何かの書類が届いたら、
その都度、方針を決めてあげます。
・定期的にチェック
こうやっていても、書類はたまるものです。
そこで、月に1回でも、半年に1回でも、
年末の大掃除のときでもいいので、
チェックするしくみをつくるとうまくいきます。
いかがですか？
書類のかたまりを見て、
・このなかに捨てていい書類がいっぱいあるんだよなあ。
・いざというときに必要な書類が見つからない
・書類の提出期限を過ぎてしまう
こう思ったことがある方はぜひお試しください。
書類整理が整うと、気持ちもスッキリしますよ＾＾
↓関連記事です。保険証券は1冊のクリアファイルで整理する
http://ameblo.jp/fpushi/entry-11998107173.html
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