未来を描く！？
こんばんは、ＦＰの松山のぶひこです。
朝晩はすっかり秋めいてきて、体調管理にも注意が必要な今日この頃ですね。
私はいたって元気で相変わらず食欲旺盛ですが。。。このままではマズイです、はい(￣_￣ i)
さて、ここ数日、お客さんと話をしていて、ふと思いました。
ファイナンシャルプランナーという仕事は基本的に未来を見据えての将来設計の話が中心になります。今まで特に意識したことはなかったのですが、そういう意味で改めて魅力を実感しました。
私の場合、前職でもそういったことは可能であったのですが、どうしても他にすべきことの多くは過去を振り返ることが中心でした。
とはいえ、まだまだ試行錯誤ばかりで形にできていないことの方が多いですし、私自身のスキルアップが必要不可欠です。将来設計といいつつ、単なる絵に描いた餅になってしまうことのないように、サービスの提供に取り組んでいかなければいけないと肝に銘じました。
それでは、また。
朝晩はすっかり秋めいてきて、体調管理にも注意が必要な今日この頃ですね。
私はいたって元気で相変わらず食欲旺盛ですが。。。このままではマズイです、はい(￣_￣ i)
さて、ここ数日、お客さんと話をしていて、ふと思いました。
ファイナンシャルプランナーという仕事は基本的に未来を見据えての将来設計の話が中心になります。今まで特に意識したことはなかったのですが、そういう意味で改めて魅力を実感しました。
私の場合、前職でもそういったことは可能であったのですが、どうしても他にすべきことの多くは過去を振り返ることが中心でした。
とはいえ、まだまだ試行錯誤ばかりで形にできていないことの方が多いですし、私自身のスキルアップが必要不可欠です。将来設計といいつつ、単なる絵に描いた餅になってしまうことのないように、サービスの提供に取り組んでいかなければいけないと肝に銘じました。
それでは、また。
保険の見直し
こんばんは、ＦＰの松山のぶひこです。
台風１２号の接近により、暴風警報も発令中で外は嵐となっていますね～
さて、今回は先日行った私自身の生命保険の見直しについてです。
以前からいろいろと検討していて、大体の方向性は決めていたのですが、ようやくそれを実行しました。
まず、従来の契約はＪＡの終身共済で、終身保障に６０歳までの定期保障や医療保障が特約として付加されたものです。
定期部分の更新もなく予定利率の高い平成２年の契約でしたので、いままで温存していたわけですが、次の理由で今回の見直しとなりました。
①定期死亡保障が４２００万とやや過大な点
②定期部分の積立部分は６０歳に向けて減少していく点（実際のピーク時は不明でしたが）
③保険料を減額するため
そこで方針としては、終身部分を残して定期部分を含めた特約を全て解約して返戻金を受け取り、私自身、最も合理的と思う収入保障タイプの定期保険に新たに加入することとしました。
若干、健康状態に気がかりな点もあって新規契約が可能か不安ではあったのですが、無事に契約ができたため方針通りの実行となりました。
今回の見直しで月々の支払う保険料は１万３千円程度減額できましたので、仮に６０歳までで単純に（返戻金を考慮せず）考えたら３００万円弱！の違いが生じることになりました。この分をできれば投資等に回したいと考えています。
ただ、もちろん保障全体としては減少しましたし、医療保障についても他契約があったため実行可能なプランでした。
今回はよくあるプランですが、あくまでも、見直しの一例としてとらえていただければと思います。
実際のところ個々のケースにより、いろいろな条件や考え方もありますので、それらを考慮したうえで目的を明確にして保険の見直しプランを考えるべきです。
それでは、また。
台風１２号の接近により、暴風警報も発令中で外は嵐となっていますね～
さて、今回は先日行った私自身の生命保険の見直しについてです。
以前からいろいろと検討していて、大体の方向性は決めていたのですが、ようやくそれを実行しました。
まず、従来の契約はＪＡの終身共済で、終身保障に６０歳までの定期保障や医療保障が特約として付加されたものです。
定期部分の更新もなく予定利率の高い平成２年の契約でしたので、いままで温存していたわけですが、次の理由で今回の見直しとなりました。
①定期死亡保障が４２００万とやや過大な点
②定期部分の積立部分は６０歳に向けて減少していく点（実際のピーク時は不明でしたが）
③保険料を減額するため
そこで方針としては、終身部分を残して定期部分を含めた特約を全て解約して返戻金を受け取り、私自身、最も合理的と思う収入保障タイプの定期保険に新たに加入することとしました。
若干、健康状態に気がかりな点もあって新規契約が可能か不安ではあったのですが、無事に契約ができたため方針通りの実行となりました。
今回の見直しで月々の支払う保険料は１万３千円程度減額できましたので、仮に６０歳までで単純に（返戻金を考慮せず）考えたら３００万円弱！の違いが生じることになりました。この分をできれば投資等に回したいと考えています。
ただ、もちろん保障全体としては減少しましたし、医療保障についても他契約があったため実行可能なプランでした。
今回はよくあるプランですが、あくまでも、見直しの一例としてとらえていただければと思います。
実際のところ個々のケースにより、いろいろな条件や考え方もありますので、それらを考慮したうえで目的を明確にして保険の見直しプランを考えるべきです。
それでは、また。
【セミナー告知】知っておきたい保険の基礎講座
こんばんは、ＦＰの松山のぶひこです。
今月、以下のセミナーを開催することになりました。
ご興味のある方は是非ご参加を！
こんな時代のがっちりマネー術 Vol.1
～知っておきたい保険の基礎講座～
日程：平成23年9月14日（水）
時間：19：30～（2時間程度）
場所：喫茶スロース 2Ｆ
定員：10名以内
料金：1500円（コーヒー付き）
内容：主に生命保険の基礎知識をファイナンシャルプランナーが分かり易く解説。「どんな商品を選べばいいの？」「いま入っている保険ってこれでいいの？」「そもそも、保険って必要なの？」様々な疑問を解消し自分に合った保険とのつきあい方のヒントを気軽に学びましょう。
参加者募集中です！お申込みは店頭まで
＊本講座は保険商品の勧誘及び募集行為を目的とするものではありません。
【喫茶スロース】愛知県蒲郡市神明町9番14号市川ビル1Ｆカド JR蒲郡駅北口すぐ
蒲郡駅前に30分無料の市営駐車場があります
TEL : 050-3598-6745
OPEN : 平日 15:00-22:00 土日・祝日14:00-22:00 定休日：月・火
今月、以下のセミナーを開催することになりました。
ご興味のある方は是非ご参加を！
こんな時代のがっちりマネー術 Vol.1
～知っておきたい保険の基礎講座～
日程：平成23年9月14日（水）
時間：19：30～（2時間程度）
場所：喫茶スロース 2Ｆ
定員：10名以内
料金：1500円（コーヒー付き）
内容：主に生命保険の基礎知識をファイナンシャルプランナーが分かり易く解説。「どんな商品を選べばいいの？」「いま入っている保険ってこれでいいの？」「そもそも、保険って必要なの？」様々な疑問を解消し自分に合った保険とのつきあい方のヒントを気軽に学びましょう。
参加者募集中です！お申込みは店頭まで
＊本講座は保険商品の勧誘及び募集行為を目的とするものではありません。
【喫茶スロース】愛知県蒲郡市神明町9番14号市川ビル1Ｆカド JR蒲郡駅北口すぐ
蒲郡駅前に30分無料の市営駐車場があります
TEL : 050-3598-6745
OPEN : 平日 15:00-22:00 土日・祝日14:00-22:00 定休日：月・火