投資の出口戦略で安心老後！年金受取前にやっておきたい資金の整え方

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●　投資の出口戦略で安心老後！年金受取前にやっておきたい資金の整え方

人生とお金の悩みを同時に整える
算命学カウンセラー・ＦＰの木村久美です。

福岡市内は、朝晩に少し涼しい風が入るようになりました。

長い暑さがやわらぐ瞬間に、ふっと心が落ち着くのを感じます。

夢に、可愛がってくれていた祖父と、わんこが出てくれました。お彼岸ですね。

今日のお話は、マネー編です＾＾

年齢を重ねると増えやすいのが、老後のお金の心配です。

その心配や不安は、早々に解消に導けます。

解消することで、こんなに楽になるのかと思えるでしょう。



あなたは、このような悩みを抱えていませんか？

・この年金額で生活はできるのだろうか
・貯めた資産をどうやって取り崩すの？
・もし病気や認知症になったら・・？

投資は「増やすとき」と「取り崩すとき」で、対応がまったく違ってきます。

早めに「自分に合った出口戦略」を描くことが安心につながるのです。

今日は、年金受取の年齢が近づいたときに生まれる不安を、すっきり解消できた方のケースを紹介したいと思います。

伊藤さま（仮名）６２歳 自営業

個別相談、あっという間の3ヶ月でした！

年金を受け取る年齢が近づくと、老後の生活は大丈夫？という不安。

体力、気力、精神力も減少傾向になる為、熱量のあるうちにいろんな不安を解消していきたいということで、再び久美さんにご連絡した所、快諾頂きました！

困った時の久美さん！という心強い存在です。

何度同じ事を聞いても、優しく手を差し伸べて頂けるので、ほんと安心して色々相談できました。

将来、認知症になったらどうしよう？！という不安にも寄り添って頂きました。

特定口座もスッキリする為、また来年お世話になれたらと思っております。

最近、暑さの為かついイライラしてしまう事が多く、落ち込んでしまいます。

算命学の鑑定、ドキドキです。

久美さんは、いつもお忙しくご活躍され、すごいなぁ〜と感心しております。ただ無理をされないで下さいね。

3ヶ月間、本当にありがとうございました。

伊藤さまは、３年前に、私の個別相談を利用くださっている、リピーターさまです。

知識ゼロから投資をスタートされ、いまではご自身の運用がしっかり定着しておられます。

年金受取の年齢が近づき、再び不安を感じたことをきっかけに「もう一度きちんと整えたい」とご相談くださいました。

今回のご相談では、老後の生活をより具体的にイメージしながら、目標金額を見直しました。

「何歳まで働くのか」「どんな暮らしをしたいのか」

ご自身の希望を言葉にすることで、必要な金額や取り崩し方がはっきり見えてきます。

その結果、安心できる運用法と出口戦略を整えることができました。

認知症の発症率は、

・６５歳以上の、約８人に１人
・８５歳以上の、約４人に１人

というデータがあります。（厚生省の２０２２年度調査）

問題視されているのは、認知症になっていることが本人に分からない。

それを悪用し、近親者がお金を使い込んでしまっているケースです。

育てたお金は、老後こそ、身を守るために安心して使いたいものです。

大切なお金を守るために、「今」できることがあります。

事前に知っておくことで、より安心につながります。




投資を始めている場合は、取り崩しシミュレーションを、早めにおすすめしています。

運用経験を積んでからのほうがスムーズですが、早く描いておくほど安心感が増します。

伊藤さまのケースからも、「不安を解消できるのは早めの準備」だと分かります。

あなたも、ご自身の未来に合った出口戦略を意識してみてくださいね。

「複雑な取り崩しパターンがあることに気づいた。自身で答えを導き出せそうにない」

という場合は、こちらを参考くださいませ。

・１１月２１日・２３日 大阪対面コンサル
・オンライン個別相談