こんにちは、木村久美です。
さきほどまで、明日の午前中の方の、個別相談の準備を進めておりました。
４年ぶりに、リピートでお申込くださいました。３か月コースです。
数年経てば、ライフプランが変わっていることは多いものです。じっくりお話を伺い、整理させていただきます＾＾
さてさて。
お金は手間暇かければ、その分、増えるという性質ではありません。
それなら、やるべき事だけを行い、後は好きなことをして過ごせたほうが良いですよね＾＾
今回のかたは、単純に設定しただけ、というわけではないです。それでは、「これで本当に良かったのかな！？」と迷いが生じやすいためです。
それでいて、増えている実感が得られるようになりますよ＾＾
一度設定しただけで順調に資産が増えているのが嬉しいです。
使用予定のない現金があるので、こちらを今後どうするのかが新たな悩みどころです。
また、円安のタイミングでもあるので、一度リバランスについてもきちんと学びたいと思っております。
使用予定のない現金があるので、こちらを今後どうするのかが新たな悩みどころです。
また、円安のタイミングでもあるので、一度リバランスについてもきちんと学びたいと思っております。
ご夫婦で投資を始められました。
ＮＩＳＡ（ニーサ）という、税金がおトクになる仕組みを利用なさっています。
まず、ご主人です。これまでの投資額は、１３７万３２５０円です。
それが、１５６万６１５０円に増えています。
１９万２９００円の利益です。
続いて、奥さまです。これまでの投資額は、１３７万３２５０円です。
それが、１５６万６８４１円になってくれています。
１９万３５９１円の利益です。
ご夫婦分を合わせ、３８万６４９１円のプラスです。
ＮＩＳＡは、お一人ずつ、非課税枠があります。ご夫婦で使えば、おトク度が増してくれるわけです＾＾
投資にまわすお金は、余剰資金であることが大前提です。
生活費だけでなく、教育資金や、旅行代などのお楽しみなお金を確保しようと思ったら、なかなか貯蓄用のお金が確保しづらいこともあるかもしれません。
その場合に向いている、運用法があります。積立額を抑えながら、資産形成が可能になります。
今なら個別に、こういった質問もできますよ。