こんにちは、木村久美です。
クライアント様から、こういったご相談をお受けすることがあります。
一般ＮＩＳＡを利用していますが、ロールオーバーをし忘れ、放置してしまっています・・。
どうしたら良いでしょうか。
どうしたら良いでしょうか。
ちゃんと、対処法がありますよ＾＾
一般ＮＩＳＡは、２０１４年から始まりました。非課税期間は、５年です。
２０１８年開始分までは、ロールオーバーの手続きをすれば、非課税期間が５年延長できます。
最近多いのが、２０１８年に始めた分に対する質問です。昨年末に手続きすれば、今年も非課税で運用が出来ています。
しかし、うっかり手続きを忘れてしまった、というケースです。
すると今年は、「税金がかかる口座（特定口座）」に自動的に、お金が移っていることになります。
２０１８年に、たとえば投資信託で運用を開始していれば、結構増えていらっしゃるかもしせません。もったいないです＾＾；
その場合の、シンプルな対処法です。
今年は、そのままにしておく
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来年に新ＮＩＳＡが始まるタイミングで、特定口座のお金を売る
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新ＮＩＳＡの「成長投資枠」で買いなおしする
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来年に新ＮＩＳＡが始まるタイミングで、特定口座のお金を売る
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新ＮＩＳＡの「成長投資枠」で買いなおしする
効率的に増やそうと思ったら、出来るだけ非課税で運用するのが、コツです。
その分、手取りが増えてくれますからね＾＾
成長投資枠で投資できるのは、年２４０万円です。
もし、投資額が５００万円など、枠に入り切らない場合は、どうしたらいいのか？
個人的な質問は、こちらに、お任せください＾＾
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