こんにちは。ＦＰひろです。
今日は、「投資信託の種類」についてお話しますね。
何に投資するのか、いつ買えるのか、利益の分配方法は・・・。
いろいろな角度から見た分類方法があり、それを組み合わせて投資信託を種類分けします。
【投資信託の分類】
１．投資対象による分類
２．購入時期、信託期間による分類
３．利益の分配方法による分類
４．運用方針による分類
５．設定場所による分類
それでは、分類方法を一つずつ見ていきますね。
１．投資対象による分類
【公社債投資信託】
株式は一切組み入れしません。国債や社債などの公社債を運用対象とするもの。
【株式投資信託】
投資先として株式の組み入れが認められているもの。
【不動産投資信託】
投資対象が不動産。ＲＥＩＴと言われている。
２．購入時期、信託期間による分類
【追加型（オープン型）】
購入や換金がいつでもできる。また運用の期間が定められていないもの。
【単位型（ユニット型）】
運用期間があらかじめ決まっているもの。運用前の募集期間にしか購入できません。
３．利益の分配方法による分類
【分配金受取型】
毎月や年２回など、決められた時期に分配金が支払われるもの。
【分配金再投資型】
分配金が出るが、現金で直接投資家に支払われずに、投資信託に再投資されるもの。
【無分配型】
原則分配金は支払われず、投資信託内部に利益は留保され運用されるもの。
４．運用方針による分類
【インデックス（パッシブ）型】
TOPIXや日経平均などのベンチマークと同様の運用成果を目指して運用するもの。
【アクティブ型】
ベンチマーク以上の運用成果を目指して運用するもの。
５．設定場所による分類
【国内投資信託】
日本国内で設定された投資信託。
【外国投資信託】
海外の法律に基づいて、海外で設定された投資信託。
ほんとにたくさんの投資信託があります。
これらすべてを、一から調べていったらいくら時間があっても足りません。
投資信託の種類を知って、少しでも効率良く探せるといいですね。
次は、「投資信託のコスト」についてお話しますね。