● ゆうちょ銀行で、円奏会 年1回決算型という投資信託を買いました。
こんばんは。鬼塚祐一です。ご存知かもしれませんが、私は、元郵便局員でした。
郵便局の窓口でも、投資信託は販売されています。
円奏会 年1回決算型という投資信託を、ちゅちょ銀行で勧められた方からの質問です。
Q:「ゆうちょ銀行で、円奏会 年1回決算型という投資信託を買いました。」
ペンネーム:きよさん
4月にゆうちょ銀行の外交員に、将来のために金融庁なども推奨している「つみたてNISA」を始めたいと相談をしたところ、結局、
「投資信託(円奏会 年1回 決算型)」
を勧められ契約しました。
当初は、「つみたてNISA」を希望していたので、税務署に提出するマイナンバーも記載した書類も記入し提出しました。
「つみたてNISA」商品は、まだ未購入・未契約です。
自分の普通預金通帳には、「投資信託振替決済口座利用」「特定口座利用」と記載もされています。
私がもし今後、「つみたてNISA」を始めたい場合は、ゆうちょ銀行の商品の中から選ばないといけないのでしょうか?
他銀行や他証券会社に変更する事は、可能ですか?
もし、ゆうちょ銀行の商品でないと契約できない場合は、どの商品がお勧めでしょうか?
投資に関して全くの無知なのですが(元本割れのリスクや20年間の非課税などは知っています。)、そういう人は「つみたてNISA」であっても、契約をしたりしない方が賢明でしょうか?
投資信託を契約した時も、
「定期預金に預けておくよりは良い(マシですよ)。」
と外交員が言っていました。
投資で大きく儲けをしたいとかは考えていないレベルです。
今すぐ使う予定がないお金を老後に備えて置いておき、少し増えていたら有難いみたいな感じです。
教えて下さい。
宜しくお願い致します。
ペンネーム:きよさん
4月にゆうちょ銀行の外交員に、将来のために金融庁なども推奨している「つみたてNISA」を始めたいと相談をしたところ、結局、
「投資信託(円奏会 年1回 決算型)」
を勧められ契約しました。
当初は、「つみたてNISA」を希望していたので、税務署に提出するマイナンバーも記載した書類も記入し提出しました。
「つみたてNISA」商品は、まだ未購入・未契約です。
自分の普通預金通帳には、「投資信託振替決済口座利用」「特定口座利用」と記載もされています。
私がもし今後、「つみたてNISA」を始めたい場合は、ゆうちょ銀行の商品の中から選ばないといけないのでしょうか?
他銀行や他証券会社に変更する事は、可能ですか?
もし、ゆうちょ銀行の商品でないと契約できない場合は、どの商品がお勧めでしょうか?
投資に関して全くの無知なのですが(元本割れのリスクや20年間の非課税などは知っています。)、そういう人は「つみたてNISA」であっても、契約をしたりしない方が賢明でしょうか?
投資信託を契約した時も、
「定期預金に預けておくよりは良い(マシですよ)。」
と外交員が言っていました。
投資で大きく儲けをしたいとかは考えていないレベルです。
今すぐ使う予定がないお金を老後に備えて置いておき、少し増えていたら有難いみたいな感じです。
教えて下さい。
宜しくお願い致します。
つみたてNISAを他の金融機関に変更することは可能ですよ。
私は、もともと郵便局員なので、郵便局には頑張ってもらいたい気持ちはあります。
しかし、最近のテレビや新聞の報道であるように、郵便局はムチャクチャな販売方法をおこなっています。
この体質は、私が郵便局にいた、12年前から変わっていません。
ちなみに、円奏会の中身を見ると、70%が●●で運用されています。
この続きはバックナンバーで読むことが出来ますよ。^^
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