● 1000万円を預金と投資信託に分けるときの比率は?
こんにちは、鬼塚祐一です。1000万円お持ちの方からの質問です。
「1000万円の資産があります。内訳は、預金500万円、投資信託500万円。もう少し投資信託の比率を増やそうと思いますが、危険ですか?」
まず、考えなきゃいけないのは、お金を貯める目的です。
基本的には、5年以内に使うお金は預金、将来的に使うお金は投資信託、という考え方がベースになります。
たとえば、私のお客様だと、資産の90%が投資信託、預金は10%というケースも珍しくありません。
逆に、預金が90%、投資信託が10%という場合もあります。
ということで、まずは、資産形成の目的を、きちんと考えてみてくださいね^^
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