◎分散投資の本当の効果は長期運用で発揮されます
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの鬼塚です。分散投資をしても、短期間では、良かったり悪かったりの繰り返しなんです。
分散投資、つまりアセットロケーションに本領を発揮させるためには、もうひとつ大切なことがあります。
それは、長期で続ける、ということです。
たとえば、日経マネーの12月号でこんな特集がありました。
「4資産分散すると何がいい?」
4資産というのは、この4つのことです。
・国内株式
・国内債券
・外国株式
・外国債券
この4つに均等に分散して投資をすると、どんな効果があるのか?という検証です。
1970年から2009年までのデータが使われています。
まず1年間だけ運用した結果は、28勝12敗です。
つまり、3年に1回くらいは負けてるわけです。
ということは、たった1年ではアセットアロケーションの効果はまったく期待できないということです。
では、10年間運用した結果はどうでしょうか?
なんと、31勝0敗です。
1回も負けてないんですよー。
リーマンショックという100年の1度といわれる金融危機があったのにもかかわらず0敗です^^
これは、アセットロケーションと長期投資の効果と言えるのではないでしょうか?