◎分散投資の本当の効果は長期運用で発揮されます
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの鬼塚です。分散投資をしても、短期間では、良かったり悪かったりの繰り返しなんです。
分散投資、つまりアセットロケーションに本領を発揮させるためには、もうひとつ大切なことがあります。
それは、長期で続ける、ということです。
たとえば、日経マネーの１２月号でこんな特集がありました。
「４資産分散すると何がいい？」
４資産というのは、この４つのことです。
・国内株式
・国内債券
・外国株式
・外国債券
この４つに均等に分散して投資をすると、どんな効果があるのか？という検証です。
１９７０年から２００９年までのデータが使われています。
まず１年間だけ運用した結果は、２８勝１２敗です。
つまり、３年に１回くらいは負けてるわけです。
ということは、たった１年ではアセットアロケーションの効果はまったく期待できないということです。
では、１０年間運用した結果はどうでしょうか？
なんと、３１勝０敗です。
１回も負けてないんですよー。
リーマンショックという１００年の１度といわれる金融危機があったのにもかかわらず０敗です＾＾
これは、アセットロケーションと長期投資の効果と言えるのではないでしょうか？