「相続税なんて、お金持ちの話でしょ？」
そう思っている方も多いかもしれません。
ですが実は、相続税の対象になる人は年々増えています。
特に都市部では、10人に1人以上が相続税の対象になっているとも言われています 。
つまり、相続は「特別な人の話」ではなく、誰にでも起こりうる現実的な問題になってきています。
今回は、相続の際に注意すべき点の一部を簡単に解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・見落としがちな「2回目の相続」
・「全て配偶者に」は本当に正解か？
・今からできるシンプルな対策
① 生前贈与で少しずつ渡す
② 財産の分け方を工夫する
③ 自宅の扱いを考える
・相続対策は「税金」だけではない
・そこで考えたい「生命保険」という選択
① すぐに現金が受け取れる
② 非課税枠がある
③ 分けやすい
・まとめ
生命保険の加入チャネルで迷ったら、
「保険会社の職員から入る」という選択は、原則おすすめしません。
理由はシンプルで、
比較できない ＝ より良い選択ができない可能性が高いからです。
そのうえでの現実的な選択肢はこの2つです。
・複数社を扱う対面代理店
・理解できる人はインターネットで
今回は、保険選びについての考え方について解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・まずここだけ押さえる
・なぜ保険会社の職員はお勧めしないのか
・「サポートが手厚い」は本当か？
・では、どこで入るべきか？
① 対面代理店（乗合代理店）
② インターネット（ダイレクト型）
・まとめ
「資産形成を始めたい」
と思って何気なく相談したら、提案されたのは「変額保険」。
しかも、すでにお世話になっている保険の担当者。
断りづらいし、専門的な話も多くてよく分からない…。
実はこのようなご相談を、とても多くいただきます。
こういう場合、どのように考え、対応すればよいのでしょうか。
今回は、そんな状況でどう考えて、どう回答すればいいかについて解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・そもそも変額保険とは？
・本当に合理的？
コストが見えにくく高い
「保険」と「投資」が分離できない
税制メリットが弱い
・なぜ勧められるのか？
・ではどうする？ 一番合理的な方法
「保険」と「投資」は分ける
① 保険は「必要最低限」
② 投資はNISA・iDeCoを活用
・断りにくいときの考え方
・まとめ
