「とりあえず〇千万円あれば安心」
そんな基準で生命保険を決めていませんか？
生命保険の加入・見直しを検討する上で最も重要な1つが「必要保障額」ですが、多くの方が過大、もしくは過小になっているのが現実です。
今回は、この必要保障額について、実際にはどれくらい必要かを検討するために押さえておくべき事項を解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・よくある勘違いである単純な掛け算思考
・見落とされがちな「社会保障」
・本来の「必要保障額」の考え方
⇒ 実は「保険入りすぎ問題」も多い
⇒ 逆に「足りていないケース」もある
・大切なのは「設計」ではなく「前提」
・まとめ
「資産形成をはじめたいが、外貨建て保険と変額保険、どっちがいいか？」
こういうご相談を受けることもあります。
結論から言うと、「どちらが良いか？」ではなく、「そもそも目的がズレていないか？」が重要です。
今回は、外貨建て保険・変額保険がどういう時、どんな人に向いているかを解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・大前提：資産形成に保険は向いているのか？
・外貨建て保険とは？
・変額保険とは？
・あえてリスクを取るならどっち？
・では、どんな人に向いているのか？
・結論
・最後に
資産形成や保険の見直しを考える時に、多くの人が最初に「どの商品が良いのか」を調べ始めます。
しかし、本来はその前に必ず考えるべきことがあります。
それが ライフプランとマネープラン です。
金融商品は「手段」であり、「目的」ではありません。
人生の設計図がないまま金融商品を選ぶと、将来の目標と合わない資産運用や、必要以上の保険に加入してしまうことも少なくありません。
まずは自分の人生の方向性を整理し、それに合わせてお金の計画を立てることが、安心した生活と効率的な資産形成や保険設計につながります。
今回は、ライフプランとマネープランについて解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・ライフプランとは何か
・マネープラン（資金計画）の役割
・ライフプランを作らない場合に起きやすい問題
・ライフプランの作り方
・誰に相談すればよいか？
・まとめ
