最近、ソニー生命やプルデンシャル生命保険での不祥事が相次ぎ、
「保険会社と取引して本当に大丈夫なのか？」
と不安を感じている方も多いのではないでしょうか。
特にソニー生命では、数年間でいくつかの衝撃的な事件が起きています。
今回は、トラブルに書き込まれないための方法について解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・実際に起きたソニー生命の不祥事
約170億円の不正送金事件
約22億円の「個人間貸付」トラブル
過去にも繰り返されている「現金詐取」
・ソニー生命やプルデンシャル生命の不祥事から見える本質
・被害に遭わないための5つのポイント
1. お金の振込先は「会社名義」以外NG
2. 「高利回り」や「特別」という言葉はまず疑う
3. 契約は必ず「書面」で確認する
4. 担当者ではなく「会社」に確認
5. 「人」ではなく「仕組み」を信じる
・まとめ ～今回の教訓～
「資産形成を始めたいけど、何からやればいいかわからない」
これは多くの方が感じる共通の悩みです。
生命保険会社の年金保険、変額保険、銀行や証券会社のサービスなど、選択肢が多すぎて迷ってしまうという話も耳にします。
結論から言うと、最初に選ぶべきは「商品」ではなく「考え方と順番」です。
今回は、考え方と順番について解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・① まず最初にやるべきこと：「目的設定」
・② 次のステップは「守りの設計」
・③ はじめの一歩は「シンプルで分かりやすいもの」
・④ なぜ「保険」から始めない方がいいのか
・⑤ 初心者の正しいスタート順
・⑥ 重要な考え方「小さく始めて長く続ける」
・まとめ
制度改正されてから利用者が増えている「NISA」。
売却益が非課税になることから、今まで資産運用に関心を持っていなかった層も関心を持つようになってきています。
一方で、「危ないからやめた方がいい」という声も一定数あります。
では実際のところ、どう考えればいいのでしょうか？
今回は、NISAをどのように捉えて、どのように活用するかについて解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・NISAを否定する主な理由とは？
「そもそも投資は危ない」という考え
「今はバブルで、いずれ暴落する」
国が勧めているので怪しい…
リスク許容度に合わない人が多い
・NISAをやるべき人
① 余裕資金で投資できる人
② 長期で考えられる人
③ コツコツ積立ができる人
④ 感情に振り回されない人
・NISAをやらない方がいい人
① 生活費ギリギリの人
② 短期で増やしたい人
③ 下落に耐えられない人・投資を理解していない人
・会社員こそNISAを使うべき理由
理由①：給与という安定収入がある
理由②：税制メリットが大きい
理由③：インフレ対策になる
・会社員の正しいNISAの使い方
① まずは生活防衛資金を確保
② つみたて投資枠を優先する
③ 投資商品はシンプルでOK
④ 成長投資枠は余力で
⑤ 一番やってはいけないこと
・結論：NISA否定は「制度否定」ではなく「投資観の違い」
