■定期預金・国債 → 投資信託
今年の目標の１つである住宅ローンのサービス拡充のため、あるスクールに参加するため、申し込みをしてきた名古屋・大阪のファイナンシャルプランナーひろえＦＰ事務所のＦＰ廣江淳哉です。
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今日の日経から、資産形成に関する話題を１つ。
リーマンショック以降、リスクを避け、元本が割れない預貯金や国債での資産形成をされる方が多かったと思います。
しかし、ここ最近は、預貯金や国債はあまりにも金利が低いため、投資信託に人気が集中しているようです。記事によると、昨年の公募投信の買い越し額が前年の約2倍の6兆円程度になったとのこと。
一方、昨年の国債発行額は前年比４４％減で、定期預金の昨年12月の平均残高は3年9カ月ぶりに前年比で減少に転じたそうです。
やはり、投信は利回りが違いますからね。１％にも満たない国債や定期預金に比べ、リスクはあるものの投信だと数％は狙えますから。
ちなみに投信の昨年末時点での「分配金利回り」は年率7.4％で過去最高だったそうです。生活に絶対必要な資金ならお勧めはできませんが、余裕資金や必要となる期間がまだ先の資金なら、投資信託で積み立てるというのもいいのではないかと思います。
ひろえＦＰ事務所では、投資信託による積立のご提案もしております。
また、先日のメルマガには書きましたが、メルマガにまだ登録されていない人のために少し紹介すると、半分以上は毎月分配型の投信で運用されています。
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