2022年を資産見直しの年として、色々と貯金以外の資産を増やした。
でも、初めての投資信託は2022年から遡ること4年の2018年。
当時の銀行の担当さんと話して、預金以外のものも１つだけ持っておくことにした。
が、いかんせん、初めてのことにて、かなりビビって。
リスクがなるべく低いものお願いします！と・・・。
で、選んだのが「SMBC・アムンディプロテクトファンド米ドルステップ201803」。
詳しく説明してもらったけれど、覚えてるのは、
「6年間持ってればゼロにはなりません」
っていうのと、
「それまでに増えたら、満期時に得します」
っていうのだけ。(笑)
ネットで画像見つけた！
満期時にプラスだったら、プラスで償還。
満期時にマイナスでも、全額償還。
当時、元々銀行に預けていたドルと、円を少し足して購入した記憶。
ただ貯金してるだけよりいでしょ？と思って。
で、この投資信託が今年の2月末に無事に6年の満期を終えて、プラスになって戻って来た！！
投資信託としての増額はそこまでではないけれど、かつてない円安の日々にて、為替影響をどかんと受けた。
プラス250万円なり。
うち、約50万を税金で持ってかれたけどね・・・。
で、この償還された分の運用をどうしようか、と銀行の担当さんと相談。
今、銀行（三井住友）の外貨定期の金利が良いので、一部をそちらに回して、残りを外貨債券にしようかな、と。
備忘録として、現在の資産の内訳～～～☆
2024年2月
2024年3月
外貨投信の割合ががくっと減少。
来月、外貨普通⇒外貨債券に移る予定にて。
備忘録ブログでした☆