本当にすごい営業スキルだと
思いますね！
気分良く先生と言われる人を
おだてておき、
営業トークでおびき寄せる。。
ほとんどの人がそれに気づかず
見抜けないものです！
なんせ投資する気が無く、
たまたま行った銀行で
投資に手を出してしまい、
700万円も失って、
担当者や支店長に怒りたくても
今は異動でどこにいったのやら、、
なのですから。。
しかし！
士業専門資産管理アドバイザー
世師（よっしー）なら
きちんとそういったウソを
見破ることができるし、
もし仮の仮に
そういったミスをして
大きなお金を失った人でも
「リカバリーするようお導き」し、
実際に何十人もそういった方が
今や資産を以前以上に
増やしています！
だからこそ
世師（よっしー）は
士業専門資産管理アドバイザーを
名乗っているのです！
今日は過去のブログにも載せた
この退職金にまつわる話を
再度お伝えします。
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以下、週刊誌から引用した
『全て実話』です。
B氏は3年前に40年間勤務した大手税理士事務所を定年退職し、2,500万円の退職金を元にリタイア生活に入った。
退職金が振込まれるとまもなく顧客を紹介する間柄にあった、取引先の銀行から連絡があり、「先生、退職おめでとうございます！」「今、とってもお得な特別キャンペーンのご案内があるので一度支店の窓口にお越しください」とのこと。
さっそく銀行の窓口に行くと、担当者に今まで招かれたことのないVIP専用室という小部屋にご案内され、ご丁寧に支店長まで挨拶に現れた。
B氏も前から資産運用には興味があったのでいい提案であれば是非お願いしたいと言うと、「待ってました」の勢いで特別キャンペーン商品である「資産運用セット」について腕利き担当者によるマシンガントークが始まった。
内容は退職金のうち、2,000万円を半分に分けて、1,000万円を指定の投資信託に預けるだけで、もう半分の1,000万円の3カ月定期預金の利率が「通常0.002％のところ何と5％になる」超お得な商品とのこと。
1,000万円の0.002％では税引後およそ50円の利息にしかならないが、5％とでは税引後およそ10万円になるという話で、B氏もそれはいい話だと前のめりになった。
さらに前のめりにさせたのは、もう半分の投資信託1,000万円についてで、これも大評判の好配当株式の毎月分配型商品がお勧めで、その理由が毎月なんと約15万円の分配金が受け取れるとのことだった。
これは先ほどの定期預金の利息よりも金額的に魅力的であることに加え、期間も3カ月どころか保有し続けている間じゅうずっと分配金を受け取れるとのことで、少ない年金の足しになると完全に乗り気になり、すぐに手続きをした。
しかし、高収益な特別キャンペーン商品に喜んでいられたのはほんのつかの間だった。
毎月15万円だった分配金は「半年後には12万円に減り」、その「1年後には9万円にまで」減ってしまった。
それどころか、元本自体も当初1,000万円だったのが2020年3月には新型コロナショックでおよそ300万円にまで一気に下がり、現在も回復はせずに下位安定してしまっている。これでは何のために投資したかわからず、B氏もうなだれるばかり。
また、B氏は気がついていないが、実はこの投資信託の購入時には3.3％の手数料が引かれていて1,000万円のうち33万円は最初に差し引かれ、引かれた後の金額から投資が始まっている商品であった。
B氏はまさかの事態に立ちすくみ、欲をかいて慌てて飛びついてしまった自分を責めると同時に、銀行にも不満をぶつけたいところですが、かの腕利き担当者も支店長も転勤してしまい今はぶつける対象も失ってしまって泣き寝入り状態です。
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◯詳しくはこちらの記事参照
【シニア向け】700万円が溶けて無くなった「銀行VIPルーム」～狙われた「先生」の退職金！～
→ https://bit.ly/3QdBgU3
この投資のリスクは
退職金だから特別でしょうか？？
退職だからとか
NISAとiDeCoだからとかは
一切関係なく、
結局投資信託である以上
同じリスクを負うことなので
「非課税だから」と浮かれていては
700万円があなたも溶けます。。
それが投資です！
この認識を持っていない
日本人がなんと多いことか。。
