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長期積立の商品の１つであるロイヤルロンドン。
このロイヤルロンドンはイギリスのマン島に
本社がある保険会社が商品を販売しており、
マン島はヨーロッパにあるタックスヘイブンとして
すーーーごく有名な場所だし、
日本と良く似た保険保護制度もあるため
このロイヤルロンドンは大人気な投資商品です。
しかし先週ＩＦＡから連絡があり、
ロイヤルロンドンは解約またはお金を引き出す際に、
お金を受け取る「あなたの銀行口座」。
これを指示する際に
・銀行のステイトメント
or
・通帳の過去３ヶ月の「取引履歴」と通帳の「表紙と１ページ目」のコピー
の提出が必要になりました。
以前は銀行名や口座番号を伝えるだけでよかったのですが、
ここも厳格化されました。
ただし、
これはあくまでも見せて欲しいというだけであって
「口座を日本の税務署に伝える」ということではないです。
この点、誤解ないように！
◎これは果たしてロイヤルロンドン社だけの特別措置なのか？！
おそらくこれは
ロイヤルロンドン社がコンプラの観点から
「マネロンや偽装防止」のために取り入れた仕組みだと
推測します。
実はHSBCの口座開設をする際にも
同じように日本の預金通帳の提出を求められます。
HSBCは201６年頃、
このような手続きを口座開設時に取り入れていました！
そして
ロイヤルロンドンが約２年遅れで、導入したという流れです。
より「厳格なコンプラ」を要求される銀行HSBCを
保険会社ロイヤルロンドンが『追随した』と見るべきです。
この事実を踏まえると、
世師（よっしー）は「他の長期積立の会社」も
『今後同様に認証を求める』流れになると推測します。
スタンダードライフやハンサード、フレンズなども
いずれそうなるでしょう！
より厳格化の方向に。
CRSもあるし、時代は手続きの厳格化を要求しています。
