●50代女性の保険の見直しでお伝えしたこと
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「毎日開運♪」
50代女性のための資産運用コンサルタントの富田あさみです。
今日はzoomで既存のお客様の
保険の見直しをさせていただきました。
お客様は50代の独身女性の方です。
知り合いの保険会社の方から、これまで
勧められていた保険を断捨離したいという目的でした。
まずは、加入されていたドル建て一時払い終身保険。
これは運用目的として勧められたものですが、
運用目的で保険は効率が悪いので、
即解約をお勧めしました。
相続が発生しても残す人もいませんし、
不要です。
そのため、
お客様は解約されることを即決されました。
そして１０年未満で増やすための資産運用を
追加で始めることになりました。
もし保険に加入されるのであれば、
医療保険だけで良いと思います。
私自身、加入している生命保険は、
都民共済だけです。
毎月２千円の掛け捨てですが、
毎年割戻金があり、それを加味すると
毎月１千円程度の計算になります。
これまで２回の手術を含む入院で
保険金請求をしたこともあります。
入っていて損はないものだと思います。
もし仮にお子さんがいる方であっても
お子さんが成人したら、保険の見直しは
された方が良いと思います。
月払いにされている方などは、生命保険の
金額を減らすことも検討されると良いです。
今日のお客様も、
「知り合いから勧められたといえ、
今考えると富田さんがいう通りでした」
と言われたので、保険会社以外のFPからの
アドバイスも１度は聞いてみた方が良いですよ。
＊投資判断は自己責任でお願いします💡
