●NISAを使って少額を積み立てながら長期運用で、なんてアドバイスはしません。
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「毎日開運♪」
海外資産運用コンサルタントの富田朝美です。
個人相談にお申し込みを頂く際の
目的は大きく分けて２つあります。
１つは、
現在、資産運用するお金がいくらあるから、これを増やしたい
という方と、もう１つは、
何歳でリタイアしたいから、それまでのロードマップを
アドバイスして欲しい
という方です。
前者は手元のお金を増やすのか、
配当を受け取りたいかで
お伝えする方法が異なります。
それに対して後者は、具体的に現時点での
収支を把握することで、
何歳までににいくら貯める必要があ理、
そのためにはどんな方法があるのかという
具体的なやり方が見えてくるのです。
そのために、事前に十分なヒアリングをし、
面談当日はスムーズに時間を費やすことが
可能となります。
人によっては、保険の見直しも含め、
現在の年齢、家族構成など、その人の
属性から最適なアドバイスをするように
しています。
現在やりとりしているお客様からも
「丁寧な事前カウンセリングをありがとうございます」
とおっしゃって頂いたのですが、
それらを含めての個人相談です。
NISAを使って少額を積み立てながら
長期運用で、なんてアドバイスはしません。
今月も多くの新規のお客様からのお申し込みを
頂いております。
既存のお客様からのご紹介の方もいます。
もちろんNISAなんて言葉は使わないアドバイスです。
＊投資判断は自己責任でお願いします。