●iDeCoの注意点
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「毎日開運♪」
海外資産運用コンサルタントの富田朝美です。
今日はメディアでもお馴染みのMako先生の
お料理教室に参加しました。
食欲が減る夏に向けてのスパイシーな
中華メニューで、美味しく頂きました♪
ところで、
税制のメリットがあるからという理由で
一部の方はiDeCoを利用されている方も
いらっしゃると思います。
でもご存じですか？
iDeCoは一括で受給をする際、
過去２０年以内に他で退職金を
受け取っていた方は、
当時の源泉徴収票の提出が
必要なのです。
これはお客様の実例です。
iDeCoが受け取れる年齢になったため
一括受給しようと連絡したところ、
以前勤めていた会社（10年以上前）の
源泉徴収票が必要と言われたそうです。
ちなみに当時の源泉徴収票はすでに
手元になく、また当日勤めていた会社は
倒産していたため、再発行が不可、
ということでした。
では仕方なく、年金として受給をしようと
したところ、申請書類を提出してから
最短で１年後しか受け取りができないと
言われたそうです。
こんな面倒な制度だったなんて、私も
知りませんでした。
もちろん源泉徴収票が手元にあれば
問題なく一括受け取りは可能ですが、
そうではない方の場合、これほど
面倒な手続きが必要になるなんて、
同じ境遇の方は今後要注意です。
リタイア後に退職金としてiDeCoを
当てにしている方もいらっしゃると
思いますが、転職経験のある方などは
本当に大変だと思います。
やっぱり国の制度はどこか
抜け道（落とし穴）があると
思わず勘繰ってしまった制度です。
これから加入を検討している人は要注意です。
＊投資判断は自己責任でお願いします。