●保険の見直しで知っておいた方が良いこととは
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「毎日開運♪」
海外資産運用コンサルタントの富田朝美です。
今日も鹿児島でゴルフでした♪
楽しかったです＾＾
ところで先日、あるFP研修に参加しました。
テーマは「FP専門家としての論理の実践」です。
主にお客様に提案する際に、
コンプラ上問題はないか
倫理に反していないか
などを、ケーススタディを元に参加者と
ディスカッションします。
ケーススタディの１つに
保険の見直し
がありました。
ビデオ上映の１シーンです。
その中で、保険の見直しの相談に来た方に
契約中の保険の見直しではなく、
新たな保険の提案をしている
保険外交員の方の対応について、どこが
問題なのかと皆で話し合いをしたのです。
それ以外にも新たに進める保険を
売れ筋の保険
で提案したり、とにかく
相手のニーズ、希望を聞くのではなく
自分が売りたい保険を売るセールスマン、
という設定でした。
ツッコミどころ満載のシチュエーションでした。
ところで、もし皆さんが今後保険の
見直しで保険会社や代理店に相談に行く際、
以下のポイントに注力してみてくださいね。
・保険加入の目的・要望を確認してくれるのか
・現在の資産状況、家族構成など聞いてくれるのか
・商品（保険）のメリット・デメリットを伝えてくれるのか
・必要保障額の算出について根拠を教えてくれるのか
・１つの商品しか提案しない場合、理由を説明してくれるのか
など、
相談する側の立場に立ってくれているかどうか
をちゃんと見極めてくださいね。
＊投資判断は自己責任でお願いします。