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変額個人年金のリピート契約

先日、追加のご契約をいただきました。

60代の女性のお客様で保険種類は一時払変額個人年金です。

数か月前にも1件ご契約いただきましたが、また余剰資金ができたとのことで、リピート契約をいただきました。

NISAの一般枠は年240万円なのでそれを超えた場合には、他の金融商品を模索することになります。

そのときの商品として変額個人年金は有力な候補となると思っています。

特別勘定の運用ファンドも、日本株・世界株・世界社債・世界債券・世界リートなど種類も豊富です。

ファンドへの組入比率は契約時にも契約後にも自由に設定可能です。

変額個人年金については、来月にもう1社発売予定です。

お客様の選択肢が増えることはよいことです。

私も新商品の商品仕様をよく研究し、お客様へ正しく比較推奨提案ができるように心がけていきます。

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営業の基本

先日、お客様企業を訪問したら社長から「暑いのにご苦労さん。倒れないように。」と言われました。

こういう何気ない一言が励みになります。

同時に暑いときこそ頑張ろうと思いました。

厳しい暑さが続きますね。

たまに外に出るのが嫌になるときもあります。

アポイントがない日は今日は一日事務仕事をしよう、とホッとすることもあります。

昔ならアポがない日は不安で、朝電話してアポを取ったり、アポなしでお客様を訪問したりして、とにかく人を会おうと必死でした。

こういう姿勢を忘れていけないと改めて思いました。

暑さに負けず、一人でも多くのお客様に会って話しをする。

これが営業の基本ですね。

この夏も営業の基本を忘れず、暑さを乗り切りたいと思います。

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2024年7月度新潟書道教室

今朝は新潟の書道教室でした。

終了後、参加者の一人が私のところにきて、退職するため今日で最後と挨拶されました。

書道がうまく今まで何回も賞を取っている女性だったので残念です。

でも新天地での活躍を応援したいと思います。

新潟も暑いです。

今日は市内のお客様企業を訪問して夕方東京に戻ります。

高齢者のお客様対応で気遣っていること。

高齢者、だいたい70歳以上のお客様のご契約申込みにあたっては特に気を付けていることがあります。

それは、

1．日を分けての複数回の面談。

2．ご家族の同席。

この2点です。

これを徹底するだけで契約内容の誤解や契約をめぐるトラブルは避けられると考えています。

さらにもう一つ留意していることがあります。

それは申込書類の必要事項をできるかぎり予め印字して準備しておくことです。

つまり手書きする箇所を極力減らして準備します。

年齢を重ねると、眼が見えづらくなることと書くことも容易ではないお客様も多いです。

生命保険の契約書類は書く欄もスペースが小さく書きにくかったりします。

なので住所や電話番号はもちろん、受取人などの情報も事前に聞き取り、いただいた情報で事前に入力できる事項は極力印字しておきます。

そうすると無告知タイプの商品であれば何枚かの書類に日付と署名だけすればいい状態にできます。

これならばお客様のご負担を軽減することが可能です。

お客様対応にあたっては、相談・提案・説明・申込み手続き・アフターフォロー、どのプロセスにおいてもできるだけお客様がストレスを感じることなく、円滑かつ正しく丁寧に行うことを常に心がけていきたいと思っています。

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試合結果 | バーチャル高校野球 | スポーツブル高校野球の速報、日程・結果、動画、ニュース、写真など掲載。全国高校野球選手権大会（夏の甲子園）、秋の国体、明治神宮大会は無料ライブ中継を配信。朝日新聞社とABCテレビが提供する高校野球オフィシャルサイト。

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佼成学園ベスト16で夏終了

vk.sportsbull.jp

母校佼成学園の夏が終わりました。

佼成学園VS早大学院　5回戦。

20日（土）に試合開始されましたが、2-9で負けている状況で7回表の途中で雷雨により中断。

翌日21日（日）に続きから試合が再開されました。

日付も球場も変わり、心機一転、流れが変わってくれることを期待しましたが、結局、点が取れず7回コールドで負けてしまいました。

相手が強かったです。

特にピッチャーがよかったですね。

守備では5回の大量8失点が大きかったです。

5回戦敗退。

西東京ベスト16で今年の夏が終わりました。

また来年、後輩たちの活躍を期待したいと思います。

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外貨建て年金の利率、金利高反映せず　金融庁が問題視 - 日本経済新聞外貨建ての個人年金保険を巡り、契約者に約束する利回りである予定利率を見直すよう金融庁が生命保険会社に要請している。米国などの海外金利が4~5%であるにもかかわらず、年金開始後の予定利率を0.25%などとする商品があるためだ。利率が低いと実質的な保険料負担が重くなり、金融庁は顧客利益に反しているとみている。米国の長期金利は4%超、予定利率0.25%どまり「年金…

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外貨建て年金の利率、金利高反映せず　金融庁が問題視

www.nikkei.com

米ドル建て平準払い商品の予定利率が上がるかもしれないですね。

金融庁が米国市場金利が高いのに保険商品の予定利率が低いままというのはおかしいと問題視しているとのこと。

まぁ市場金利は常に変動し、今後は下がる可能性もあるのですが、保険契約は契約当初の予定利率を変えることができないので、予定利率を上げるというのは保険会社にとってはリスクなんですよね。

だから予定利率の引き上げに慎重になっているのですが。

金融庁はそれを考慮しても今の予定利率は低すぎるという見解なんでしょうね。

予定利率が上がるということは保険料は下がり解約返戻率は高くなります。

なのでお客様にとってはメリットがあり、私たち販売者にとっても売りやすくなるので歓迎です。

今後どうなるのか。

これからの予定利率について注視していきたいと思います。

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50代経営者の給付金請求

お客様から給付金請求の連絡がありました。

50代の経営者のお客様です。

入院も手術も予定されており治療期間も長くなりそうです。

今後の治療内容やライフプランなどをヒアリングさせていただくため、給付金請求書類を持参して訪問してくる予定です。

保障内容は十分なので経済的な負担は問題ないと思います。

お客様との一生涯のお付き合い。

保険の役割は保険金や給付金を支払うことです。

その本質的な役割を果たすために全力で仕事に取り組みます。

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人間ドックの受診

昨日は年1度の人間ドックを受診してきました。

私は健保組合の人間ドックを受診していますが、わざわざ電話で1時間近くかけて日本橋にある健診センターに行っています。

近所のクリニックでも受診できるのですが、健康診断専門の健診センターの方が検査機器も最新のものが揃っていて、対応してくれる人員も多くスムーズに快適に受診できるからです。

5年前くらいからバリウム検査をやめて胃カメラ検査に変えました。

今回も実施しましたがやはり多少の苦痛はあるんですよね。

喉に麻酔をするので痛みはないのですが、口から喉を内視鏡が入っていくのでやはりそれなりの苦痛があります。

でも私は消化器系の疾患、特に胃とか食道の疾患が心配なので、これからも毎年胃カメラ検査を実施したいと思います。

半日ドックで自己負担は約25,000円。

1年に1度、このくらいの金額だったら自分の健康への投資と考えれば安いと思っています。

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病院独自の診断書フォーム

先日、入院と手術の給付金請求をいただいたお客様から問い合わせがありました。

「診断書が出来上がったのですが、保険会社所定の用紙に手書きではなく、内容が同じ内容にパソコンで入力した用紙を渡されたのですがこれでいいのですか？」

そうなんです。

わりと大きな病院で保険請求のための診断書を依頼すると、保険会社所定の用紙に内容をトレースした病院が独自で作成したような用紙にパソコンで入力したものを渡されるケースが結構あります。

結論からいうと、これでも保険会社は受けつけて内容に不備がなければ給付金を支払ってくれます。

あと複数社の保険会社へ請求する場合、1社のコピーでも受け付けてくれる保険会社がほとんどです。

過去に他社のコピーではダメと言われた保険会社が1社ありましたが、これは稀なケースです。

短期の入院や簡単な手術の場合、診断書は不要で病院で支払った領収証のみでOKの場合もありますが、診断書が必要な場合には病院に依頼し、診断書が出来上がるまで3週間とか1か月かかる場合が多いです。

なので退院して会計するときに診断書作成を依頼しておくとよいと思います。

診断書作成は病院の文書受付窓口で依頼し、文書作成料は5,000円～10,000円が一般的です。

保険はお客様が請求しないと給付金を受け取れません。

せっかく加入している保険を有効に活用するために、給付金対象になる場合には、しっかりと請求してください。

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