昨日、米ドル建て一時払終身保険お申込みをいただいたお客様からご連絡をいただきました。
保険証券が届いたとのこと。
申込み：3月26日
保険料振込み：3月30日
保険証券到着：4月3日
お客様から手続きが素早いとお褒めの言葉をいただきました。
確かに申込みから成立、保険証券到着までは早いですね。
要因としては健康告知がないので医務査定のプロセスがないことです。
これで当社の2025年度のお申込み案件はすべて無事に成立しました。
と同時に当社の19期目が終わりました。
すでに4月1日から20期目に入っています。
節目の20期もまた頑張ります。
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昨日は箱根ユネッサンに行きました。
雨でも楽しめる温水プールはいいですね。
子供たちは一日中楽しみました。
昨日の午後からは晴れて、今日も一日晴れるみたいですね。
箱根の桜も満開です。
景色も楽しみながら一日過ごします。
昨日から箱根に来ています。
雨の箱根も情緒があっていいです。
外国人観光客が多いですね。
日本人より多いです。
少しゆっくりしたいと思います。
先日、法人のお客様から解約の依頼がありました。
従業員全員の福利厚生プランをご契約いただいているのですが、退職する1名分の契約を解約します。
解約返戻金は会社に入り、会社は退職金規程で定めた退職金を従業員に支払います。
このように福利厚生プランは自己都合で途中退職した場合でも柔軟に対応できます。
長年勤めた従業員の退職金をその都度会社の内部留保から支払うのは負担が大きいですが、福利厚生プランで計画的に積立てておけば無理なく退職金を支払うことができます。
在職中に死亡した場合には、従業員の遺族に死亡保険金が支払われるという保障もありながら退職金を積み立てることができるので大変メリットのある仕組みだと思っています。
今後も中小企業のお客様へ積極的にご提案していきたいと思っています。
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先日、お客様から「知り合いを紹介したいんだけど佐々木さんは個人のお客さんも対応してくれるんですか」と聞かれました。
もちろん個人のお客様も対応させていただくしありがたいと思っています。
このお客様は会社の社長なのですが、考えてみると今の当社のお客様は社長が多くなりました。
私は生命保険業界に入って25年目ですが、入ったばかりの28歳のときと現在ではお客様層は変わりました。
会社経営者が多くなりました。
それは、元々の個人のお客様が起業して経営者になったり、経営者の勉強会に参加して経営者のネットワークを作ったり、経営者のお客様から紹介していただくのが経営者だったり、いろいろなつながりでお客様層が経営者層に変化していきました。
あとは日本の中小企業の経営者にとって生命保険ニーズが高いというのも一因です。
個人では生命保険なんていらないという人がいても、中小企業の社長は生命保険の必要性を感じています。
連帯保証債務があるからです。
でも当たり前ですが個人のお客様もご相談に対応するし、ご紹介いただくことはありがたいと思っています。
家族や知り合いから生命保険の相談を受けることがあると思います。
そんなときは真っ先に私の顔が浮かんで「いい人がいるから紹介するよ」と思っていただきたいと願っています。
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先日、給付金の支払いが2件あったのですが、2件とも遅延利息が付いていました。
この保険会社では給付金書類が保険会社に到着してから5営業日以内に支払うことになっているのですが、この期限を超えた場合、給付金に加えて遅延利息を支払っています。
利息は年3％の日割りです。
請求から5日を超えてもお客様から苦情を言われたことはないのですが、2件続けてというのは気になりますね。
給付金請求が通常よりも多いからなのか、または支払い部署の人手不足なのか、またはその両方なのか。
コロナのときは世の中全体で給付金請求が急増したので遅延があっても仕方ないと思いましたが、現在のような通常モードのときは支払い期限である5営業日以内には支払ってほしいですね。
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先日お客様が保険料の振込みをしようと思って銀行にいったら持っていった印鑑が届出印ではなくて受け付けてもらえなかったとのこと。
一時払保険は保険料が数百万円、数千万円になるため、ATMやネット振込みの上限を超えるケースが多いため、銀行窓口にいって振込み手続きをしていただくことが多いです。
振込み手続きの際に銀行届出印を捺印するのですが届出印と違う印鑑だと当然ですが振込みができません。
今は通帳に届出印の印影がないので、どの印鑑が届出印か分からなくなってしまうお客様も多いです。
分からない、またはこれかこれで迷っているという場合は、届出印の可能性のある印鑑を何個も持っていくといいです。
持っていった印鑑が届出印に該当すれば銀行は受け付けてくれます。
窓口で順番待ちしてやっと順番がきて手続きしようと思ったら印鑑が違って出直しになってしまう。
こうした二度手間をなくすためにも複数の印鑑を持参していただくことをお勧めします。
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プロ野球もメジャーリーグも開幕しましたね。
村上選手のメジャー初試合でホームランは立派でした。
日本を代表するバッターとして是非活躍してもらいたいと思います。
センバツ高校野球も終盤に差し掛かっています。
子供たちの少年野球も春季大会がはじまります。
あと私が入っている草野球チームもシーズンがはじまります。
私は4月4日がプレーヤーとして今期の初戦、5日は少年野球の春季大会で監督を務めます。
長男次男が野球をはじめてから自分自身がこんなに野球漬けの生活になるとは思いませんでした。
今、人生のなかで一番野球のことを考えているかもしれません。
そして野球がどんどん好きになっています。
高校のときに今のようなモチベーションと勉強熱心さがあればもっとチームも強くなり私ももっとうまくなったかもしれないと思っています。
とにかく野球シーズンがはじまりましたので楽しみたいと思います。
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昨日、米ドル建て一時払終身保険のお申込みをいただきました。
70代の男性のお客様です。
今年はじめにご提案し、何度かご説明して奥様同席でお申込み手続きをしました。
ご夫妻ともに商品内容に満足していただきました。
ドルベースで死亡保険金が払込保険料の1.8倍になります。
死亡保険金がドルベースで元本割れする為替レートは1ドル＝89円。
つまり1ドル＝89円よりも円安であれば、払込み保険料より多い死亡保険金を受け取れます。
現在と過去の為替レートを考えたとき、1ドル＝89円よりも円高になる可能性は非常に低いと判断されてお申込みにいたりました。
外貨建て保険では為替レートが円安になったときまたは円高になったとき、保険料・保険金・解約返戻金がどのように変化するかを確認することが重要なポイントです。
リターンとリスク、メリットとデメリットの両面で検討する必要があります。
これからお客様を保険担当者としてしっかりとサポートしていきます。
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異動の季節ですね。
当社が代理店をしている保険会社でも担当者の人事異動がありました。
なかでも担当者、管理職お2人の3人がまとめて異動されてしまう保険会社もありました。
特に担当者は当社を6年間担当してくれて気ごころも知れていたので残念です。
お客様先へ同行したり、食事にいったり、多くの案件を一緒に取り組みました。
今はこうした担当者との関係は珍しくなりました。
でも異動というのは新たな部署で更に活躍できるチャンスでもあります。
是非、新天地でのますますの成長発展を応援したいと思います。
昔の担当者が管理職になってまた戻ってくるケースもあります。
数年後、偉くなってまた当社と関わりを持って欲しいと思います。
各社の新しい担当者にあたっては、当社と私を訪問される前にホームページと私のプロフィールを読んできて欲しいですね。
初対面で会って質問されることはみんな似通っていて私は同じ回答を担当者が変わるたびにすることになります。
質問の答えはホームページとSNSにすべて書かれています。
お願いいたします。
また新たな担当者と人間関係を作り、お互いによい仕事をしていきたいと思います。
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