モロッコにおけるマネーロンダリング（資金洗浄）犯罪に関する法的枠組みとその規定についての詳細な解説を提供しています。以下にその要点を解説します。
1. 背景と法改正
モロッコでは、マネーロンダリングの問題に対処するために、何度か法改正が行われてきました。特に、2007年に施行された「法43-05」に基づき、マネーロンダリング犯罪に対する規制が強化されました。この法は、その後、2011年、2013年、2016年に改正されており、これらの改正は国際的な協力の一環として行われ、マネーロンダリング防止に向けた努力を反映しています。
2. マネーロンダリングの定義
マネーロンダリング犯罪は、違法な資金（例えば、犯罪活動や違法取引によって得られたお金）を合法的な形に見せかけることを目的としています。このプロセスは、犯罪によって得られた資金を「洗浄」し、合法的な経済活動に組み込むことで、その出所を隠します。
3. マネーロンダリング犯罪の構成要素
マネーロンダリングが成立するためには、いくつかの構成要素が必要です。
- 法的要素: この要素は、マネーロンダリング行為が法的に違法であることを意味します。モロッコの法43-05では、これを明確に定義しています。
- 物理的要素: 実際に資金を洗浄するために行われる行動（例：資金を銀行口座に入れる、投資に使うなど）が該当します。
- 精神的要素: この要素は、行為者が資金を合法的に見せかける意図を持っているかどうかを指します。犯罪者が意図的に違法資金を隠そうとしていることが要件です。
また、特に特徴的な点として、「仮定の要素」が挙げられます。これは、マネーロンダリング自体が前提となる犯罪（例えば、麻薬取引や詐欺など）から得られた資金を対象としているため、マネーロンダリング行為が成立するには、必ずその資金が違法に得られたものである必要があるということです。
4. 国際的な協力と法改正の背景
マネーロンダリングは国境を越えた問題であり、国際社会はその防止に向けた共通の取り組みを進めています。モロッコもこの流れに沿って、国際基準に適応した法改正を行ってきました。特に1988年の「ウィーン条約」や、1995年の「国連モデル法」を踏まえて、モロッコの法制度は、マネーロンダリング防止のために国際的な協力を強化しています。
結論
このテキストは、モロッコのマネーロンダリング防止法における構成要素やその特徴、法改正の背景を説明しています。マネーロンダリングは、違法資金を合法的なものに見せかけるための一連の行動であり、それを防ぐためには法的、物理的、そして精神的な要素が整っていなければなりません。また、モロッコの法改正は、国際的な基準に適合させるために繰り返し行われており、国際的な協力の重要性が強調されています。