第1週目担当の谷崎由美です
引き続きNISA(少額投資非課税制度)について。。。
NISA口座は1人1口座の開設ということで、一度口座の開設をしてしまうと他の金融機関に変更することが難しいことなどの理由から、金融期間同士の取り込み合戦が始まっています。
この1人1口座というのが、皆さん勘違いされている方が多いようです。
半数くらいの方が、1証券会社に1口座と思われていた方でした。
1人1口座とは、A証券でNISA口座を開設したら、B証券でのNISA口座は開設できないということです。
NISAを有効に活用するためには、
1.自分のライフプランに合わせて運用方針を考えること。
2.その上で、この制度をどのように活用するか検討すること。
3.商品選択はその後で。
4.口座の開設を慌ててしないこと。
などがあげられます。
株式や投資信託をお持ちの方は、取引先のNISA口座開設の案内があると思いますが、
自分にあわせて有効活用できる体制作りを考えご検討ください。
NISA(=少額投資非課税制度)の概要は以下のとおりです。
1.投資信託・株式等の譲渡所得・配当所得が非課税
2.対象者は日本に住む20歳以上の方で一人一口座
3.2014年から2023年まで毎年100万円の非課税投資枠
4.それぞれ投資をはじめた年から最長5年間の非課税期間
5.非課税投資枠は最大500万円
投資を始めた年から最長5年間非課税となります。
ただし、一度投資したものを非課税期間中に売却した場合、
非課税期間がまだ残っていても、売却した枠で再投資することはできません。
つまり、一度投資を始めると、後から別のものに入れ替えることができないということです。
これは、短期売買をするには不向きで、
長期投資向けの株や投資信託を保有するのに適している制度と言えます。
まだまだ制度が始まるまでには時間がありますから慌てずに!