■CFD取引とは?
CFDとは[Contract For Difference]の頭文字をとった略語で、日本語に訳すと差金決済取引となります。FXもCFDの一種で為替に特化したものです。
注目点はFXと同じく現物を取り扱っているわけではなく、ペーパー上の差金決裁取引だということです。(裏でヘッジはしていると思いますが、、、)
それ故、株式市場の貸借銘柄と違って株の貸し借りをしないため、逆日歩が発生しないのです。
簡単に言えば、逆日歩を気にしないでクロス取引が出来るという訳です。さらに株式市場で売り禁になった場合でも、CFDでは売り建てができるケースがよくあります。
これは、株主優待取引やPO(公募増資)取引に有効に利用できます。
■CFD口座の比較
国内のCFD会社で日本株を取り扱っているのは下の4社だけです。
DMM |
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日本株 取扱数 |
約280銘柄 | 約500銘柄 | 日経225 採用銘柄 |
約280銘柄 |
売買 手数料 |
100万円末満 :500円 ;無料 |
取引金額 ×0.105% 最低1050円 |
取引金額 ×0.063% 最低630円 |
100万円末満 :1000円 ;無料 |
スプレッド | 約0.2% | なし? | なし? | 約0.15% |
逆日歩 (注1) |
なし | 独自システム あり |
なし | なし |
オーバーナイト 金利(注2) |
負担あり | 負担あり | なし | 負担あり |
携帯取引 | なし | なし | OK | OK |
ネットでの 即時入金 |
あり (注3) | あり (注3) | なし | なし |
管理人 コメント |
安心の 上場企業 |
取扱数が 多い! |
株主優待の 長期取引に オススメ |
2010/4 |
(注1)CFD取引は基本的には逆日歩がつきませんが、FXオンラインだけは独自のシステムで似たようなシステムがあります。しかし、日証金で逆日歩が付いてもFXオンラインではつかないケースも多いです。
(注2)オーバーナイト金利は金利の高い時は空売りでもらえますが、低い時は払う可能性があります。(ただしCMCだけは金利に関わらず払うことはありません)
(注3)対象銀行は、三菱東京UFL銀行・みずほ銀行・三井住友銀行・ジャパンネット銀行・イ-バンク・ゆうちょ銀行(ゆうちょ銀行はひまわり証券のみ)
実際と違っている項目があれば、コメントして教えてください。
■CFD取引の利点と欠点
【利点】
・空売りで信用取引のような逆日歩が付かない。(FXオンラインだけは独自制度あり)
・空売りで信用取引で取られる貸株料が取られない。(CMC社の場合)
・株式市場が売り禁でもCFDでは取引できる場合がある。(2009年の例では、GSユアサ、アルフレッサのPO時など)
・信用取引よりもレバレッジが効くため、少ない資金で取引できる。
・信用取引の空売り50単位規制がなく、CFDではいくらでも売り建てができる。(2009年の例では、みずほFGのPO時など)
・信用取引では空売りできない銘柄をCFDでのみ空売りできる。(例えば、ユニクロで有名なファーストリテイリングなど)
・1000株単元の銘柄でも、単元未満株の1株から取引可能
【欠点】
・税金がFXなどと同じ雑所得となる
・約定が不安定(スリップしたり、時間がかかったり)
・携帯で取引できない会社が多い(DMM社とCMC社で取引可能になりました)
・手数料(スプレッド含む)が通常の株取引よりも高い場合が多い
・取扱銘柄数が少ない(225~500銘柄)
いかがでしょうか?
一度取引してずっと放置しておく場合は、金利に関わらず空売りのオーバーナイト金利を支払う必要のない(逆に貰える可能性のある)CMC社
がおすすめです。
全体的な取引の安定性(約定力)や取引のやり易さなどではSAXO系システムを採用しているひまわり
がおすすめです。
優待権利日を跨ぐ短期取引をする方は取引銘柄数が多いFXオンライン社
も良いと思います。
■注意
このようなCFDを使った裏技的取引はそのうち使えなくなる可能性があります。(これまで、そういう例はたくさんありました)
CFD取引会社各社で銘柄数や取引仕様がずいぶんと違うので、いくつか口座開設して比べて自分に合った取引会社を見つけてみてください。
■実際の取引方法
CFDを用いた投資方法は以下の日記を見てください。
CFD取引は株取引で逆日歩が付かない空売りができます。さらに株式市場が売り禁になってもCFDでは取り扱っている時がよくあります!
【FXオンライン CFD】
←詳細はこちら 他のCFD会社が取り扱っていない銘柄も数多く取り扱っています。日本株の取扱銘柄はこちら
他社よりもオーバーナイト金利が有利で優待タダ取りに有利です。携帯取引も可能です。
【ひまわり証券 CFD】
←詳細はこちら 日本株の取扱銘柄数は280銘柄! 運営が日本の上場会社なので安心です。日本株の取扱銘柄はこちら
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