先日、既存のお客様の保険見直しをさせていただきました。
60代女性のお客様で、最初にご契約いただいてから10年が経過していました。
既存契約の概要は以下の通りでした。
1.死亡保障 A社
2.医療保障 B社
3.がん保障 C社
それを以下のように見直しました。
1.死亡保障 A社（そのまま）
2.医療保障 A社
3.がん保障 A社
つまり、すべて保険会社をA社1社に統一しました。
その理由は、
・B社、C社に比べ、相対的にA社の商品に競争力があったこと。
・契約を1社にまとめることで保険契約の管理がしやすくなること。
というお客様の要望に沿うためでした。
すでに60代ですので、現実的に、これが最後の見直しになると思います。
そのため慎重に助言、検討を行いましたが、よい見直しになったとお客様からも評価いただきました。
商品の優劣を比較し、商品ごとに保険会社を分割するか。
だいたい同じような商品性であれば、1社にまとめて管理しやすくするか。
この点はお客様によって考え方が異なる問題です。
でも私は、このお客様のように、1社にまとめることもよいと思っています。
見直しといっても、いろいろな考え方や方法があります。
ご参考になれば幸いです。
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