生命保険の疑問解決 佐々木昭人の保険日記

実際のお客様との対話のなかで頻出される生命保険に関する質問や問題点などを掲載し、豊富な経験に裏付けられたプロとしての回答や消費者目線での「知りたい情報」を満載させています。

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先日、お客様から手術給付金のご請求をいただきました。

 

所定の手続きをしましたが、残念ながら、支払い対象外でした。

 

そのため、請求の際に必要となった医師の診断書作成料は、後日、お客様へ返金されました。

 

このように請求して対象外でも診断書費用等は戻るので、お客様が損することはありません。

 

病院に行ったり、書類を記入したりする手間はかかりますが。

 

なので、保険が受取れるか微妙であっては、取りあえず請求してみることをお勧めしています。

 

事前に照会することは可能ですが、明確な回答が返ってこないこともけっこうあります。

 

入院や手術などを受けた場合には、保険会社や担当代理店と連携をとって対応してください。

 

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将来の、例えば老後の年金の積立てなどのニーズが高まっていると感じます。

 

先日も、資産形成を目的とした生命保険に加入していただきました。

 

20代の女性です。

 

現在、私が資産形成でご提案する保険商品は以下の組み合わせです。

 

・変額個人年金(円建て)

 

・年金受取型特殊養老保険(米ドル建て)

 

大変よい金融商品だと思います。

 

運用期間が10年以上であれば、この2つの商品がよいと思います。

 

ただ販売している保険会社は限られます。

 

年金積立・資産形成・資産運用。

 

これらにご関心のある方はお気軽にお問い合わせください。

 

 

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先日、70代のお客様から入院手術の給付金請求をいただきました。

 

実はこのお客様、半年前にも給付金請求をいただいているのですが、今回、別の病気で入院と手術をすることになりました。

 

お電話で、「この前、保険でお世話になったのに、またお願いするのは申し訳ない」とおっしゃっていました。

 

なので、私は、「誰にも遠慮することなく、何度でも請求してください」とお答えしました。

 

保険契約者が、保険を請求するのは、当然の権利です。

 

保険会社にも代理店にも私も遠慮する必要は全くありません。

 

また請求が多いからと言って、代理店にとって不利益になることもありません。

 

だから安心して欲しいと思います。

 

今回もご請求も、早急に給付金が支払われるように、正確に・迅速に・誠実に手続きを進めさせていただきます。

 

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先日、がん保険のご契約をいただきました。

 

50代のご夫婦のお客様です。

 

私は、個人のお客様へは、がん保険を積極的に勧めています。

 

何か一つだけ保険に入っておくとすれば、がん保険と思うくらい、がん保険の必要性を強く感じています。

 

日本人の生涯がん罹患率は、約50%です。

 

しかし、がん保険の加入率は約40%。

 

まだまだがん保険の加入率は低いと思います。

 

私は、保険のプロとして、がん保険の加入率引き上げに貢献したいと思います。

 

高齢でもがん保険に加入できます。

 

資料もいつでもご提供します。

 

ご関心のある方は是非お気軽にお問い合わせください。

 

 

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昨日は、毎日書道展の会場の1つ、上野の東京都美術館で作品陳列の手伝いをしてきました。

 

今回で69回を迎えた毎日書道展。

 

出品点数3万点を誇る国内最大の公募書道展です。

 

私の作品は、7月26日~31日、8月2日~6日の間、乃木坂の国立新美術館に陳列されます。

 

書道に関心のある方は是非行ってみてください。

 

⇒ 第69回 毎日書道展

 

私は、近代詩文書部で出品しています。

 

 

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昨日は、高校野球部の同級生の結婚パーティーでした。

 

 

キャッチャー佐伯。

 

久しぶりにみんなに会えて楽しかったです。

 

ご両親が喜んでいる姿をみて、私も幸せな気持ちになりました。

 

お父さんと会うのは25年ぶりくらい。

 

一緒に球遊びをしてから27年。

 

その間、それぞれの道で人生を歩んでいますが、しっかり生きていると思います。

 

たまにしか会えませんが、いつ会っても、笑って会えるように、私も精進します。

 

佐伯、みんなとの再会の機会を作ってくれてありがとう。

 

そして結婚おめでとう。

 

末永く幸せに。

 

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昨日は、國武会長の誕生会に参加しました。

 

そして伝説塾の同窓会も兼ねて集まりました。

 

 

久しぶりにお会いしましたが、楽しいひと時でした。

 

2011年3月の東日本大震災のとき、被災地の子どもたちに笑顔を、ということで、被災地の子供たち100人をディズニーランドへ招待するという企画をはじめました。

 

以来、6年間、国内の被災地支援の熱が冷めていくなかで、ぶれずに今でも活動を継続されています。

 

本当にすばらしいことだと思います。

 

私も微力ながら応援しています。

 

どんなことがあっても、明るく前向きに。

 

つらいときこそ笑え。

 

苦難に直面したとき、國武会長の言葉を思い出して乗り切ったことが何度もあります。

 

被災地支援のHPがあります。

 

今までの活動報告も載っています。

 

ご関心のある方は是非ご覧ください。

 

スマイル for JAPAN 被災地の子供達の「笑顔」を取り戻すために。

 

 

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先日、法人のご契約をいただきました。

 

倉庫など不動産管理を営む法人です。

 

ニーズは、「将来の修繕のための費用を毎期の利益を繰り越すことで準備したい」という内容です。

 

5年後に100の修繕費を計画するとします。

 

毎年、20ずつ積み立てれば、5年後に修繕費を準備できます。

 

この毎年の20が損金にすることで、利益を繰り延べ(=課税の繰り延べ)しながら、将来の費用を準備することができるわけです。

 

こうした対策は、やはり保険を活用するのがよいと思います。

 

お客様にも共感していただき、ご契約に至りました。

 

お客様のニーズは何か?

 

そしてそのニーズに応えるための保険活用方法はどのようなものがあるか?

 

こうしたことをお客様と一緒に考えていくと、ピカリと輝く保険スキームが出来上がります。

 

また大切なお客様が1件増えました。

 

今後、よきパートナーとして尽力させていただきます。

 

 

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公私ともにお世話になっている、栗山米菓の栗山社長の記事が、今朝の日経新聞に載っています。

 

交遊抄という記事で、私の履歴書の下部です。

 

⇒ 交遊抄 「志」の師 栗山敏昭

 

元松下政経塾の塾頭で、現在は志ネットワークを主催する上甲晃さんとの交遊について書かれています。

 

身近な方がこうして日経新聞に取り上げられると嬉しいですね。

 

栗山社長には、10年前から家庭倫理の会を通じて、日常生活における倫理や道徳について学ばせていただいています。

 

それが月1回開催され、私が事務局を務めているBiz倫セミナーです。

 

私は栗山社長との出会いで家庭も仕事もよく変わったと思っています。

 

いつも感謝しています。

 

栗山社長におかれては、健康に気を付けて、ますます発展されることを心から祈念しています。

 

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7月5日からの九州北部の豪雨では、大変な被害が出てしまいました。

 

現在、死者29名、安否不明者21名とのこと。

 

また多くの方が避難生活を送られており、不安な毎日が続いていることと思います。

 

被災者の方へは一日も早い復興を祈念しています。

 

生命保険契約においても、一部の対象地域で、保険事務の特別取扱が適用されています。

 

同様の対応がされている保険会社も多いと思います。

 

対象地域のご契約者またはご親類が対象地域にいらっしゃる方、ご参考にしていただき、情報共有されてください。

 

<災害救助法適用市町村>

法適用日:7月5日

【福岡県】

朝倉市・朝倉郡東峰村・田川郡添田町

【大分県】

日田市・中津市

 

<生命保険契約の特別取扱いの内容>

1.保険料の払込猶予期間 最長6カ月間延長

2.契約者貸付、保険金、給付金請求 必要書類の一部省略

 

※特別取扱いの適用、地域、内容については、各保険会社で対応が異なります。詳細は、ご契約中の各保険会社へお問い合わせください。

 

それにしても、近年、毎年のように自然災害による大規模な被害が出ています。

 

それも地域を問わず。

 

防災や避難時のグッズ、または、家族と連絡が取れない場合の対応など、備えをしっかりしておかなくてはと改めて感じています。

 

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