今回は今年最大の調整になりそうです。リセッションと為替の変動、というダブルのマイナス要因が発生しています。しばらくは続くかと思われます。
eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100や同じ系列のレバナス、
楽天VTIなど、保有が4年半を超えてきました。
2023年までの特定口座と旧NISA分です。グラフには新NISA分は含んでいません。
NASDAQ100については2021年4月からの積立ですので、41ヶ月第1週目になります。レバナスはひと月遅れの5月からのスタートです。40ヶ月過ぎました。
現在は積立は行っていません。
昨日までのインデックスファンドの損益率を、約39ヶ月分のデータをもとにグラフ化してみます。
先週の下落が大きかったために今週の下落が目立ちませんが、下落が進行しています。レバナスは為替ヘッジなしなので、円高の影響は受けておりません、横ばいです。
新NISAの損益率も参考までに報告しておきます。8ヶ月目に入りました。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500) → 3.56％ つみたて投資枠
iFree NEXT NASDAQ100 → 7.70% 同 上
iFree NEXT FANG+ → -0.03% 同 上
楽天・日経225インデックス → -6.63% 同 上
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500) → 14.69％ 成長投資枠
iFree NEXT NASDAQ100 → 6.53% 同 上
iFree NEXT FANG+ → 11.07% 同 上
楽天・日経225インデックス → -9.28% 同 上
インデックス投資信託全体 → 6.50%
（日経225とFANG+は4月以降に購入ですので、他と単純に比較はできません）
ほぼ含み益が1ヶ月で三分の一になりました。FANG+のつみたて分は1ヶ月で
18.72%→-0.03%になってしまいました。主力のS&Pのつみたて分は14.10%→3.56%
です。全体でもここ1ヶ月で、19.61%→6.50%となっています。
2024年は幸先の良いスタートでしたが、後半は暴風雨の真っ只中に突入することになりました。12月末の時点で全体の損益率が10％超えているといいですね。
今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。
なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。