投資効率の良いもの、悪いものについて、保有している金融商品から調べてみました。現在までの損益率と平均保有期間から年率を求めてみます。
１位 GAFAMなどのビッグテック米国株（〜2023年までに購入した分）
損益率 ９０％ 平均保有期間 3年 1年あたりの損益率は３０％程度
２位 新NISA による インデックス投資信託 および ビッグテック米国株
損益率 どちらも12〜13％ 保有期間 5ヶ月 年率 ３０％程度
（このペースが2024年末まで続くと仮定した場合）
３位 インデックス投資信託（〜2023年までに購入した分）
損益率 ４７％ 平均保有期間 3年 年率 １６％程度
２位と３位は中身は、ほぼ同じインデックス投資信託への投資です。
３位は上昇トレンド、下降トレンドの年を含んでいるので、平均的な損益率と
なっています。
２位にあげている2024年の損益率は未確定ではあるが、例年の２倍の損益率に
なります。2024年前半がいかに好調かが、理解できると思います。
次はワーストについてです。
日本株のベンチャー企業です。３つの証券会社で保有しています。証券会社ごとの損益率を出してみます。
Ａ証券 Ｂ証券 Ｃ証券
損益率 −３８％ ー７５％ −６４％
保有株数が証券会社により異なるので、加重平均の損益率は −４３％となります。
保有期間は５年ほどになりますが、保有して２年ほどで、この損益率になり、以降は横ばい状態ですので、実質の年率は−２２％程度の損益率と考えています。
他に、米国株のMMMを保有しています。
配当目当てで購入したものです。150ドル付近で購入し、現在は100ドル近辺で推移しています。幸いドル円が116円近辺の時の購入なので、実質の損益は−６％で収まっています。購入金額に対する配当率は４％ですので、保有を続ける予定です。
以上から、ビッグテック企業の押し目買いが、効率が良いが、インデックス投資信託の長期分散投資も安定的な投資のようです。
参考にしてください。同様な銘柄でも投資タイミングで結果は大きく異なるので、あくまでも一例と考えてください。