こんにちは
マネーライフコンサルタントの
小谷由美です。日ごろはリアルで
お客様からの相談を受けています
連休も終わりましたねー
5月病にかかっていませんか
なんとか、気分を上げて、
5月を乗り切りましょう
さて、今日は、
”投資をスマートに実行するヒント”を
お伝えしたいと思います
このブログではこれまでに私が経験
してきた様々な投資のことや、学んだこと
と、また、理解してきたことを共有しています
少しでも、参考にしていただけましたら
うれしいです
では、はじめます!
◆私の貯蓄、投資履歴◆
「投資との出会い」
20代の頃→証券会社に勤める友人から
公社債や国債の商品や米国の投資信託を
2年くらいでいいからと言われ、買ってみた!
時代の追い風に乗り、投資額が2倍になる。
投資がおもしろい!という気持ちになる!
少額でスタートしたことで、意識はして
いなかったのですが、リスク管理が
できていたのではないかと確信しています(笑)
友人にすすめられるままでしたが、偶然にも
タイミングもよかったとも感じました
また、ドル建ての積立投資も毎月1万円から
スタートし、この頃の為替は1ドル123円程
勉強する気持ちが上がり、ファイナンシャル
プランナーの資格を取得
「試練の時代」
30代になり、日本株に大きな興味を持ち
多額を投資、しかし、リーマンショックの
影響で約400万円の損失を経験
ショックから、身体も絶不調になる💦
この失敗から市場の不確実性を実感
リスク管理の重要性を痛感しました
困難を乗り越えながらもドル建て
積立投資は継続
コツコツ貯金して、投資資金を作り始める
新たな知識として、証券外務員2種資格を取得し、
専門性を深めた
「分散投資をして、新たに挑戦」
40代となり、日本株の復活、分散投資が
重要と学んだことから、豪債券重視の投信
と米国株式投信(S&P500)を開始しました
これは老後資金を目的としたもので、
20年以上は継続し続ける資金です
メンタル面の観点からも、投資との
向き合い方はとても大事だと感じたことから
心理カウンセラーの資格も取得しました
振り返ると、資格取得に燃えていたので、
資格があればなんとかなると思い込んで
いたんだなぁと自分ながらに笑えます
それから、
iDeCoの口座も開設し、S&P500を
ここでも、運用しはじめました!
また、
お仕事の関係から、何でも経験だと思い
香港での口座開設や仮想通貨の投資も
経験し、新たな市場の適応力も試して
みました投資額は少額です
私の個人的な意見ですが、仮想通貨や
為替FXへの挑戦は王道の後、リスクも
大きいため、余裕資金ができたらの方が
よろしいかと思います
ドル建ての積立投資は、継続中
「個人事業主としてのスタート」
50代の今→NISAが登場したことから、
2019年から初めています。S&P500を
選び、毎月積み立てを経験しています
複利の効果は大きいです
米国企業の威力を投資を通じて感じています
新NISAはすでにご存じと思いますが
非課税ですし、価格の変動を平均
(ドルコスト平均法)
してくれます。定額を毎月差し引いてくれる
ことから、管理も簡単!少額からなので
無理なく始められます
私事ですが、2020年に金融会社員を辞めて、
個人事業主として独立。お金の相談業務を行い
ながら、短期、中期の株式の売買に挑戦
短期の売買は素早い意思決定が必要だったり
企業の情報を得たり、市場の波に反応して、
人間死ぬまで勉強だと感じている日々です
以上、こんな感じです
これまでの経験から、投資は一筋縄では
いかない時もありました
でも、長期目線で行動してきたので、
今は、ホントよかったと思っています
未来の経済はどのようになるかは、誰
にもわかりませんが、コツコツは必ず
実になりますので、それを信じて
貯蓄や投資を頑張ってほしいと
思います
結論が最後になってしまいました💦
投資をスマートに実行するヒント!とは
①行動を起こす!
経験してみることが大事!
でも投資商品はしっかり
理解してから買付をしよう!
②積立は毎月いくら?
ゴールからの逆算ではじめ
られるのが好ましい!
③ここまで下がっても大丈夫
とリスク許容度を決める!
目論見書でどこまで下がった
ことがあるのをチェックしてね!
④投資はメンタル面の準備
も大切!あなたのお金の
ルールを作っておき、それを、
必ず、守りましょう!
感情に流されなくなります!
以上です
ここまで、お読みいただき、ホント
ありがとうございました
感謝!感謝!
ではまたぁ