こんにちは！
いつもブログを読んでくださり、ありがとうございます😊
これまで、私の投資スタイルといえばYouTubeなどのネット情報を参考にしたり、AIに聞いてみたりする「完全な自己流」でした。
基本はS&P500にほぼ全振りしつつ、気になったらちょこちょこ売買を繰り返す……という、今思えば少しフワッとしたやり方だったんです。
私がメインで使っている楽天証券にもAI相談機能などはあるのですが、「誰か人間のプロにしっかりアドバイスしてもらいたいなぁ」とずっと思っていました。
💡 IFAって知ってますか？
投資相談といえば「IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）」という専門家がいます。
特定の銀行や証券会社に属さず、中立的な立場で金融商品を提案してくれる、必要な資格を持った投資のプロフェッショナルです。
ただ、このIFAへの相談、一般的には「資産額1000万円以上」などの富裕層向けサービスであることが多いんですよね💦
ところが！
なんと、友人の1人がIFAの会社で働いていることが判明。「無料でアドバイスに乗るよ！」と言ってくれたので、お言葉に甘えて色々と相談させてもらいました！
📝 プロのアドバイスで目からウロコ！
現役バリバリで仕事をしている40代の私へ、プロの友人からもらったアドバイスは、これまでネットで見てきた常識を覆すものでした。
✨ 友人（IFA）からの具体的な提案 ✨
① インデックスだけでなく「アクティブファンド」も活用せよ！
S&P500のようなインデックス（指数に連動する）投資は、株を上から順に買っているだけなので誰でもできて信託報酬も安い。一方でアクティブファンドは信託報酬が高い分、プロが銘柄を厳選して運用しているから、それだけの報酬を払う価値とリターンが狙えるとのこと！
② S&P500＋「オルカン（除く米国）」の組み合わせ
S&P500はほぼ米国株に集中しているため、リスク分散として「全世界株式（米国を除く）」の商品も積み立てておくとバランスが良くなるとのこと。
このアドバイスを受けて、S&P500に加えて、現在ブログでもご紹介している「分配金型のアクティブファンド」を積立に組み込むことにしました！
🎯 目標設定と、最強の「＋20%ルール」
さらに、具体的な目標設定と売買のルールも教えてもらいました。
先日ブログで書いた「利益確定して別銘柄に移す」というマイルールは、実はこのプロのアドバイスから生まれたものだったんです👍
今回相談して決まった私の投資スタイルを、分かりやすく図解にまとめてみました！👇
✨ プロ相談で激変！私の投資スタイル ✨
📉 【BEFORE】以前の自己流スタイル
- ネット情報やAIを参考に手探り状態
- とりあえず「S&P500」にほぼ全振り
- なんとなくちょこちょこ売買を繰り返す
💡 【IFAの提案】プロの視点はここが違う！
① インデックス ＋ アクティブ
S&P500に加え、プロが銘柄を厳選する「分配金型アクティブファンド」に投資
② 米国株 ＋ オルカン（除く米国）
米国への一極集中を避け、世界全体へバランス良くリスク分散
👑 【AFTER】確立した最強のマイルール
🎯 投資の目標
分配金型ファンドで毎月平均 2万円 のお小遣いゲット！
🔄 売買のルール
保有銘柄が【＋20%】になったら利益分のみをサクッと売却。
現金としてプールし、下落時の追加投資や別銘柄への投資に循環させる！
🤝 自分に合ったスタイルを見つける大切さ
IFAは中立な立場で、かつ金融の資格を持ったプロなので、言葉の説得力が違いました。
私の年齢や収入、仕事の状況を踏まえた上で「私だけにあった投資スタイル」を提案してくれたのは、本当に感謝しかありません。
おかげで、ブレない今の投資スタイルが完成しました！
今後もこの「インデックス＋アクティブ」と「＋20%ルール」の組み合わせを継続して、しっかり資産形成をやっていこうと思います💪
もし皆さんも、投資に行き詰まったら「IFAに相談する」という選択肢を考えてみてくださいね！
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