こんにちは
女性とママのための家計プランナー
岸原よしえです
いつもいいね👍
読者登録ありがとうございます
私がiDeCo(イデコ)口座を
開設しているSBI証券より
こんな封書が届きました
そこに書かれていたのは
今年の5月に施行された
確定拠出年金の法律で
運用関連運営管理機関*が選定・提示する
運用商品の上限数が35となったんです
＊確定拠出年金を運用・管理しているところ
SBI証券ではSBIベネフィット・システムズになります
SBI証券の運用商品は65あるので
35まで減らす必要があるため
減らす対象となる運用商品の
案内が来たんです
5年以内(2023年)までに
商品を35まで減らす必要があります
除外が決定するには
保有している人の
2/3以上の同意が必要なので
今後、保有している人には
同意の有無を確認するものが
郵送されてくるかと思います
除外予定の商品を
保有しているとどうなるの？
除外予定の商品でも
2018年4月30日までに
購入したものは
そのまま運用されます
2018年5月1日以降に
購入した商品は
2パターンあって
①
2018年4月30日までに
購入した数量より
2018年5月1日以降に
購入した数量が
除外時に上回るものは
現金化されます
②
2018年4月30日までに
購入した数量より
2018年5月1日以降に
購入した数量が下回る場合は
そのまま運用されます
除外対象の商品を
購入している場合は
購入をやめた方が良いです
除外が決定するまでは
購入することは可能ですが
2018年4月30日よりも
たくさん購入して
現金化となってしまっては
運用も出来ず勿体無いと思います
そして今年の5月からは
どの程度購入しているのか
4月30日までに購入した数量よりも
今までの購入数が多いのであれば
除外決定後に現金化されてしまうので
そうなる前に別の商品へ
スィッチング*をオススメします
＊保有している商品を売って
そのお金で別の商品を購入すること
4月30日までに購入した数量よりも
今までの購入数が少ないのであれば
運用はされるので
そのままでも良いですし
今後、新たに購入することが
出来ないので
現金化されないけれど
スィッチングするのも良いと思います
私は一つ除外予定の商品を
購入していたのですが
数量は少なく
現金化はされませんが
スィッチングしようと思っています
※投資は自己判断でお願いします
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