9月6日（水）のMRTラジオ「フレッシュAM！もぎたてラジオ～くらし上手の豆知識」では「つみたてNISA、銘柄の選び方」についてお話してきましたよ。
近年、NISAの認知度も上がりNISAを活用して資産形成を始める人がとても増えてきました。
最近の相談業務の多くが、NISAに関することになっているので、真剣に資産運用について考えている人がかなり多いのだと感じます。いいことですね。
2014年1月にスタートしたNISAですが、口座開設する人も毎年のように増えてきました。
しかし、その反面NISA口座は開設したけど投資は行ってない…という方も少なくありません。
その理由で多いのが「商品が多すぎて何を購入すべきか分からないから」というものです。
では、たくさんある投資信託の中からどのように選んでいけばいいのか考えてみましょう。
◆投資スタイル（リスクの度合い）を考える
ハイリスクハイリターン、ミドルリスクミドルリターン、ローリスクローリターン
家計状況とメンタル的に、どの位、リスクが取れるか？を考えてみましょう。
リスクの度合い以下のようになりますね。
ハイリスク（株式）⇒ミドルリスク（リート）⇒ローリスク（債券）
例えば、株式と債券は反対の値動きをすると言われています。
景気が悪い時は企業業績や株価は落ちやすいので、投資家達は株を売って債券を買って資産を安定させようとするので債券の価格は上がりやすくなりますね。リートは株式と債券の中間あたりになります。
ハイリスクでも良いなら株式の比率を多くし、リスクを抑えたいならリートや債券も入れて資産を安定させるというように、株式・リート・債券と２～３の投資信託を組み合わせて分散投資をするようにしましょう。
この数年、米国株の投資信託が一番売れていますが、あくまでも株式なのでハイリスクハイリターンな商品になります。
トレンドに乗るというのも悪くはないので、旬な銘柄を保有しつつも、必ず分散するようにしてリスク対策をとっておきましょう。
◆投資地域で選ぶ
アメリカや日本というように国を決めて選ぶのもいいですし、先進国や新興国という選び方もありますね。
日本や先進国の場合、経済が成熟しているぶん大きな成長はあまり期待できません。
新興国は成長が期待できる反面、経済も政治も安定しないのでハイリスクハイリターンになりがちです。
リスクを抑えたい人には向きませんね。
ここでも自分の投資スタイルを考えてみると投資地域が限られてきます。
◆純資産額の多い商品から選ぶ
投資信託も数か多いので、まずは「純資産額の多い順」で検索をかけ、純資産額の多い投資信託の中から２～３種類の投資信託を選んでいくのもベターですね。
同じような内容の投資信託なら純資産額の多い方を選んでおくのがベターです。
最初の一歩は不安が大きいものなので、失っても困らない金額から始めて少しずつ慣れていくといいでしょう。
もし、具体的に相談したい時は、いつでもご連絡くださいね。
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