年金暮らしの株式投資日記

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27Sep
- 権利落ち日に狙う銘柄
  もはや高配当株バリュー株ではない？昨今の株価上昇で、監視している大型高配当株の利回りは4％を下回り、買いたい銘柄は枯渇し絶滅危惧種状態。←貴重だがファンダ無視では飛びつかないそのため、最近は個別銘柄の紹介投稿を控えていたが、久しぶりに元会社の後輩君（投資の弟子）から、今でも当ブログの売買投稿を参考に売買して、余裕資産が大幅に増えたとの報告を受けた。当ブログの方針「初心者でも儲かる」情報が役立っているのだとあらためて実感し、ニーズがあるのであれば、売買予定の個別銘柄投稿も増やそうかと、久しぶりに購入予定銘柄を事前公開。権利落ちは限定的？週明けの28日は、配当や株主優待の権利付最終日。米株先物も大きな変動はなく、国内株の波乱も考えにくい。そうなれば、監視している大型高配当株も買いたい水準までは下がらず、権利落ち後でもせいぜい1.5～2％程度の下落では買えない💦利息の付く世界生保株で最も利回りの高い「ソニーフィナンシャル」を、急落した4/23にNISAで5000株買い、高配当生保枠を埋めたが、「第一ライフ」とは株価パフォーマンスに大きな差がついた。＜8750：第一ライフ・8729：ソニーF＞生保単体ほどは恩恵はない？その理由は、不祥事の影響もあるが、金融持株会社（銀行・証券・生命）という事業構造に分散されているため、金利上昇の恩恵が「第一ライフ」に比べて小さいことか？配当目的の損保枠は、東京海上とMS&AD、生保枠ではソニーFを保有しているので、第一ライフを加えれば、保険枠ポートフォリオは完成。・ソニーFは純粋生保ではなくフィンテック企業として、5.5%超のインカムを受け取りながらの成長期待枠。狙っている銘柄高い利益成長による株価急伸は期待できないが、イールドカーブのスティープ化によって運用利回りが改善される「第一ライフ」を配当目的で購入予定。買い基準の利回り4％水準まで一時下落したものの、NISA枠がなく買うのを躊躇した。←少し後悔💦今回はいったん課税口座で買い、来年チャンスがあればNISA枠で買い直す作戦だが、4％利回りとなる1800円には現在値から約5.7％程度の調整が必要。PBRは1.5倍で、同業他社と比較しても割安水準とは言い難く、直近はBOX圏で推移。押し目待ちに押し目なし？金利上昇に対応した円確定利付資産の入替えで、年間約240億円の順ざや改善効果、そのうち170億円は来期寄与と説明しているので、権利落ちで下落すれば少量でインし、下がれば買い下がる予定。・ソニーFも初めは課税口座で買ったが下落局面で薄利売却し、不祥事発表の急落タイミングでNISAで買い直した。
26Sep
- 【追記】優待クロス追加･･･OLC 在庫まだあります！
  優待クロス正月に家族が集まるので、恒例のじゃんけん大会用の景品を9月優待から探してみる。一般信用（15日）の在庫が残っているものを探したが、28日が権利付最終日なので、残りものは継続保有が必要なものばかり･･･それでも2個見つけ、優待クロスで発注。【追記】長谷川香料・スターゼンは「在庫なし」になったが、オリエンタルランドは「余裕あり」で、まだクロス可能。戦利品これで権利を取った優待は、OLCの1dayパスポート×2口座、マックカード×2口座、数枚のQUOカードを確保自分用は、サイバーエージェントの「ABEMA視聴クーポン1年分」を確保したので、プレミアムアニメは見放題（笑）①長谷川香料：QUOカード 1000円相当。・500株で申し込んだら、在庫不足で受付できず100株に。←残りは400株だった？・家族口座は残額不足で、申し込めず･･･②スターゼン：マックカード 1000円相当✕2口座通常は200株必要だが、日本マクドナルドとの取引開始55周年を記念した「記念優待」で、今回限り100株でもらえる。
25Sep
- ゴールドを買う理由と生成AIは嘘つき！？
  今週投稿したように、資産保全を進める検討。保有するドルの余裕資金は、円転せずに米ドルMMFでの運用を検討していたが、ドルの減価リスクを考慮すると、資産保全の観点からはゴールドが適していると判断。MMF【メリット】・年3%程度の利回り。・元本棄損リスクは極めて低い。・米ドルとして引き出して株・債券へ移行しやすい。【デメリット】・米ドル建てなので対円での為替変動リスクが残る。ゴールド【メリット】・無国籍資産としてインフレ・地政学リスクに対するヘッジ機能はある。【デメリット】・利回りがゼロで、価格変動リスクがある。保有目的ゴールドの保有目的は、値上がり期待ではなく、無国籍通貨として円資産偏重解消と株価暴落耐性（テールリスクヘッジ）を高めるため、一定量を長期保有したいと考えている。・リーマンショックの際、S&P500は約57％急落し、金も一時約20〜30％下落したが、他の資産に比べてゴールドの戻りは早かった。目標比率最適な組み入れ比率は全リスク資産の5%〜15%程度が目安といわれるが、まだ決めきれず、とりあえず5％程度を目標。通貨ごとの役割分担円高進行を嫌い、一時円建て（為替ヘッジ無）ETFから撤退したが、金急落＋円安のタイミングで安く買い戻した現在は円建て＋ドル建て（保有ドルで買い付け）の両方で保有し、手元ドルの減価対策および円の減価対策として長期保有。①ドル建て：米ドルの価値低下（インフレ・米信用リスク）に対する保全。・手元ドルで買い付け、ドルがなくなれば買い増し停止。②円建て：日本円の価値低下（国内インフレ・円安）に対する保全。保有銘柄①米ETF：IAU（iシェアーズゴールドトラスト）・信託報酬（年率）：0.25%（税込）②東証ETF：iシェアーズゴールド ETF（314A）・信託報酬（年率）：0.22%（税込）ともにブラックロックの金現物裏付けETF。信託報酬も最安水準で、流動性も高く24時間急落を拾える体制。買付方針急落待ちで、買い付け水準まで下落したら少量で買い下がる。今週「ゴールドを下落待ちと投稿」したら、早々に買い付け水準まで下落したので少量で買い増した。生成AIは嘘つき！このブログを生成AIに、「迎合なしで評価して」と聞くと、前提や意図を勝手に妄想（捏造）して付け足し、その文を評価しでっち上げ批判（評価？）する。生成AIが提示する「〇〇ルール」や「上限〇%」といった教科書的なフレームワークは、リスクを極力回避しようとするアルゴリズムの癖（保身的なテンプレート）から出てくるものであり、実際に自分の資金を投じて相場と向き合っている投資家の現場感や判断速度とは大きく乖離するので、要注意！
- IPOを初値売り【株取引：9/25】
  　日経225は＋850円。保有株は、昨日下落のメガバンクや円建て（為替ヘッジなし）銘柄が反転し、含み益は＋82万円。今週の損益（メイン口座の国内株のみ）今週は2営業日しかなく比較できないが、先週に比べ評価損益（含み益）は7万円減少するも、利確分を含めると横ばい。評価損益には含まれない、本日IPOの売却益もあり実質プラスの週金利上昇局面？米30年債の利回りが5.4％台まで上昇し、22年ぶりの高水準。国内も10年債利回りが、一時3.1％まで上昇し、これでは買う気にはなれず静観。①サイバーエージェントは、クロス売りも含め株主優待用。・昨夜、一般信用（15日）の在庫が「残りわずか」となったので1日早めて発注。・これで1年間分の、ABEMAプレミアム利用料の無料クーポンをゲットし、プレミアアニメが見放題(笑)・9月の株主優待クロスは、OLC（1ディパス：2口座分）とサイバーエージェントのみ。②本日上場のレイヤードを初値売りして、渋沢さん8.3枚・スタンダード上場かつ医療DX系という事業内容は安定的だが、グロース株のように何倍にも跳ね上がるイメージは湧かず初値売り。これで9月IPOは終わったが、なんと4銘柄も当選！200株当選したSkyfallのみ100株残しで初値売りし、合計で渋沢さん24枚SBI証券さん、ありがとう！単元未満株③薄利だが持ち高削減を兼ね、ダイフクの半分を利確し北里さん3枚。米株④昨夜、買い値水準まで下落した、ゴールドETF（AIU）を79.8ドルで少量買い増し。後ほど、「ゴールドを買う理由」を投稿予定。
24Sep
- 優待クロスのコスト計算
  金利・貸株料の計算方法休日を挟むと分かりにくくなるが、基本的な考え方は以下のとおり。① 約定日（売買注文が成立した日）からは、金利・貸株料は発生しない。② 金利・貸株料の計算期間は、約定日の2営業日後となる「新規建玉の受渡日」から始まる。③ 現渡も約定した後、2営業日後に決済受渡が完了する。★売買手数料は無料前提日数計算の検証9月24日（木）【約定日】金利・貸株料：なし9月25日（金）【新規建玉の1営業日目】金利・貸株料：なし9月26日（土）【受渡前・非営業日】←まだ2営業前なので、非営業日はノーカウント金利・貸株料：なし9月27日（日）【受渡前・非営業日】←まだ2営業前なので、非営業日はノーカウント金利・貸株料：なし9月28日（月）【新規建玉の受渡日・2営業日目】金利・貸株料：1日目 ←2営業日目なので、ここからスタート9月29日（火）【権利落ち日・現渡約定】金利・貸株料：2日目9月30日（水）【現渡の決済受渡までの1営業日目】金利・貸株料：3日目10月1日（木）【現渡の決済受渡日・2営業日目】金利・貸株料：4日目（注意）受渡後に土日祝日（非営業日）を跨ぐと、金利・貸株料は非営業日を含む暦日ベースで日割り計算される。・受渡日を決めるまで: 「土日を含まない営業日（2営業日後）」・受渡日が決まった後: 「土日祝日を含む暦日（両端入れ）」ちなみに、SBI証券一般信用・短期15日の適用金利（貸株料率）は年率 3.90%こんな計算面倒！96ut.comのクロスコスト計算情報で、計算するのがおすすめ
- 今週も利確スタート【9/24】5銘柄
  　日経225は＋495円。保有株は、持ち高多めの商社、損保、銀行が売られ、含み益は▼45万円。米景気は想定以上に強い昨夜の米総PMIは5年ぶりの高水準で、10月利上げ観測が高まり長期金利は急上昇。市場は、あと3回の利上げを織り込み始め、米10年債の金利上昇が続けば、高PERのハイテク株には逆風。ということで、当面の投資方針は、買いは控え引き続きポジションを落とす。①OLCは、株主優待用でクロス売りもセットで約定。・サイバーエーシェントは、一般信用（15日）が「余裕あり」だったので、注文を取消し明日の夜に発注予定。単元未満株②GMOグローバルサインは持ち高削減を優先し、北里さん1枚で薄利撤退。③信越化学も北里さん3枚で、薄利撤退。④9月に買った、ハーモニックドライブの含み益が乗ったので、渋沢さん6枚で利確。・急落すれば拾う。米株金利上昇によるマルチプル縮小（割高感の修正）を警戒！⑤半導体ポートフォリオのコア銘柄として8月に買い戻したASMLだが、昨夜の下落で逆指が刺さり、渋沢さん1枚で薄利撤退。業績の強さや好財務は認識はしているが、高PERに加え世界的な長期金利上昇もあり、10月14日の決算またぎを嫌い、いったんリリースしたが急落すれば拾う。・実績PER：約54.7倍・予想PER：約31.0倍（利益成長を織り込んだ水準）・D/E（Debt/Equity）：約0.09倍（超健全で無借金経営に近い）
23Sep
- OpenAI依存のSBエナジーは･･･　
  買う予定はないが･･･想定していた500億ドル超の企業価値に対し、投資家の需要を十分に集められなかったことから、SBG傘下の「SBエナジー」がIPO延期を余儀なくされたと報じられた。・AI向けデータセンター事業へ大きくシフトしたが、現時点ではデータセンター運営による売上実績は、ほぼない状態。・契約済みのデータセンター容量も、SoftBankとOpenAIという少数の顧客に集中している。この状況を踏まえると、投資家は「実力以上の評価額（バリュエーション）」には乗らないという姿勢を示し、「AIインフラなら何でも高値で買われる」という市場ではなくなったと判断すべきか？個人的には、「AIインフラはもうダメ」ということではなく、ファンダメンタルズ（業績・事業リスク）が厳しく選別される段階に入ったと捉え、売買銘柄の選別ではファンダを重視する。世の中何が起きるか分からない台風の被害は、八朔？の枝が折れて実が1個落ちた程度で済んだが、ニュースを見ていると、想像以上に被害が甚大で驚いた。どちらもこれまで経験したことのない雨だったが、千葉豪雨は短時間で凄まじい量が降り、今回は強い雨が長時間降り続いた。昔、本気で釣りをしていた頃、印旛沼へバス釣りに行った。あの浅い沼が決壊するとは、到底想像もできない。限界を感じた･･･5連続で市場は休場だし、今日は競馬もなく退屈なので、キッチンのフローリングの上にフロアマットを3時間かけDIYで張り替えたら、腰や背中が痛くなった。加齢で柔軟性や筋力がなくなり、中腰や前かがみの姿勢には耐えられない。もう無理なので、次回はキッチンのリフォームを兼ねて、1階の床板の全面張り替えを業者に頼む･･･株で150万円～200万円くらい稼がないと
22Sep
- 連休明けに備え、投資環境を確認
  米長期金利米2年債と10年債の利回りが逆転する「逆イールド」は2024年9月に一旦解消したが、今年に入り2年債利回りの上昇ペースが10年債を上回り、イールドカーブのフラット化が進んでいる。足元の利回り差は徐々に縮小し、このまま進めば再び逆イールドを試す可能性もある。＜米長短金利差長期チャート＞景気減速のサインか？逆イールドの定着は、景気後退（リセッション）の前兆とみなされるが、現状では米雇用は崩れておらず、S&P500企業の利益も高い伸びを維持している。直ちにアクションを打つ必要はないが、利回り差の縮小が続けば、景気減速の兆候として警戒する。シカゴ通貨先物（円）投機筋のポジション9月15日時点で、NETポジションは前週比で＋109,563枚・円買いポジションは前週比で＋59,160枚・円売りポジションは前週比で▼50,403枚＜IMM通貨先物ポジション＞投機筋は「円買い」へ転換したが、ドル円市場は依然として円安方向への戻りを見せ、「円高トレンドへの転換」をめぐる攻防か？気になるのは、依然としてショートポジションが117,592枚あり、円高余地を残している？11.7万枚のショートが一気に買い戻され、円高となるか？はたまた、積み上がった23.8万枚超のロングが投げ売り（ロスカット）となるのか？ドル円は日本株に最も影響を与える要因であり、明確な方向感が出るまでは動けない。また、連休前に「レートチェックが実施され、円買い介入の準備か」との報道もあり、現状は様子見が無難かもしれない。連休中にトレンドが定まりますように
21Sep
- 資産配分（コア・サテライト）の見直しを考える
  ヒマな5連休土曜日は投資のことは一切考えず、刺身をあてに酒を呑みながら、競馬と先週のアニメ・ドラマ三昧。←夏アニメは豊作だったのに、もう最終話か･･･台風影響で雨が降り出かける気も起きず、昨日も録りためた映画を観たり、競馬を楽しみながら、酒とウナギ飯。←2日間で北里さん1枚しか負けてな～い！呑んでばかりいるとボケが始まるので、投資脳の活動開始 (笑)昨日の投稿をベースに、今回は自分用の資産管理メモ。コア・サテライトの再定義まずはコア銘柄とサテライト銘柄の配分と考えたが、この線引きがなかなか難しく、面倒な管理はしたくないので単純に「長期でインカムを狙う銘柄・長期の複利効果を狙う銘柄」と「それ以外」に分けることにした。① 長期複利＆インカム狙い（長期保有の実質コア）・中長期保有のβ銘柄（インデックスファンド）や利回り4％超の大型高配当株銘柄。② それ以外の銘柄（実質サテライト）・短期〜中期でキャピタルゲインを狙うハイβ銘柄。仕分けをしてみると久しぶりに全口座の銘柄を確認すると、配当目的で買ったSMFGは6.8倍になり、マルチバガーなんてゴロゴロある。←長期保有による自然増ではなく、リバランスをしつつ残った銘柄が大きなキャピタルゲインを形成。非課税満了でやむなく売却し買い直したMUFGやみずほもトリプルバガーで、メガバンクすげー！←暴落来たらメガバンク買うぞー！金融所得の捕捉強化や国保制度改定当然、配当目的のメガ損保や商社もトリプルバガー。金融所得を減らすために売却してNISAで買い直すなんて非合理な話で、それなりの金融所得は抑えられないと再認し、国保の新制度が始まれば生涯3割負担は確定 💦そうであれば「もっと稼ぐべきか？」とも思うが、制度の詳細が見えるまではリスク資産は現状維持と決め、次の積極的買い場は暴落。仕分けに挫折いざ仕分けをしてみると、10口座、*150近くの銘柄管理は面倒で、これでは継続管理は不能と諦めた。そこで、マクロでリスク資産への影響度（最も支配的な変数）が最も高い「為替」による分類に変更した。*投資初期から分散投資を基本とし、特に金融セクターは企業ごとにリスクが異なるため分散させたら増えた💦･･･メガバンク、メガ損保、メガ商社・リースなど③ 円建て資産（無リスク資産を除く）：約70%・インカム目的の国内大型高配当株中心で、税引き後で年間160万円超の配当。④ 外貨建て資産（円建て・為替ヘッジなしを含む）：約30%・S&P500、オルカン、NASDAQ100、NASDAQ100デイリーカバコ、楽天JEPQ、米個別株、ゴールドETFで、インカム＋キャピタルの両取りと多少の暴落耐性を狙う構成。本来は為替・カントリーリスク分散のために外貨比率をもっと高めるつもりだったが、想定よりも低下していた。その原因は、7月の上昇時に半導体株（MU・NVDA・AVGO・ARM）を利確したことで米株保有額が大幅に減り、その後の下落時に買い戻したが、少量のため保有額は半分以下。←大きな売却益を得たので、買い戻したいが･･･思案中。もうひとつは、米長期金利の上昇は止まらないと考え、昨年末に「総分配益≒含み損」となった時点で米超長期債ETFから撤退した。←あと一回利上げしたら再インも検討？それと、無国籍通貨ともいわれるゴールドの保有比率に悩み、リスク資産の10％程度を目標に、円資産偏重解消と株価暴落耐性を高めるため、少量を買い増したが、いまだ比率を決め切れず、とりあえず下落待ち。懸念は円への偏り？円建て資産に無リスク資産（現金・定期預金）を含めると、さらに円比率は跳ね上がる。そうなれば、長期的にインフレが進行した場合に実質的な資産価値は低下するが、本質はそこではないのかもしれない。昨日投稿した「資産保全層なのに、インデックスを愚直に買い増すことでリスクに晒す不合理さ」のほうが、最大の懸念点かもしれない。〇〇ショックは耐えられるので…課税される配当所得低減のため、成長投資枠はMax1200万円まで高配当銘柄で埋める予定。つみたて投資枠はMax600万円まではインデックスファンドで埋め、到達後は余裕資金（遺産💦）の置き場として放置予定。
20Sep
- 投資目的は、人それぞれに解があり、AIには決められない！
  私見です！あなたの投資目的は？年齢や資産規模により、投資目的は人それぞれなのに、SNS情報などは「投資手段」を切り取って発信し、「投資目的から逆算」していない。「オルカンがいい」「高配当株がいい」といった投資手段の話から入るのではなく、本来の資産運用は、まず先に「何のために、いつまでに、いくら必要なのか」を明確にし、そのために現在いくらの資産があるのかを確認することが重要。現在のLLM（大規模言語モデル）の構造的限界最近強く感じるのは、生成AIの回答を鵜呑みにする危険性。生成AIは、エージェントAIとは異なり、前提条件が不足していても学習データから文脈に応じて「もっともらしい文章」を生成するため、「分からない」とは回答せずに一般論で返してくる。特に問題なのは、最新の情報を収集せずに古新聞的な回答をすることで、現在の投資判断として有効ではない。エージェントAI：目的を与えると、必要な情報を収集し、追加質問をし、ツールを使い、複数の手順を実行しながら目的達成を目指す。統計的に大失敗を起こしにくい万人向けの無難な解例えば、年齢や資産規模に関係なく、特に「つみたてNISA枠」ではドルコスト平均法でインデックスの長期投資を勧められる。これは、質問する際に資産額やライフプランを提示していないため一般論で回答されているに過ぎず、一般論として合理的には見えても、あなたとって最適とは限らない。投資目的は人それぞれだが･･･投資には、売却益・配当・株主優待とさまざまなリターンがあり、これらは自身の資産額と最終目的額に応じて運用すべき。老後資金が不足している層が、インフレ率を下回る利回りの国債・定期預金や優待目当てに投資をするのは、「ゴールに届かない手段を選択している」ため不合理。また、すでに十分な資産があり守りに入るべき層が、全額インデックスの長期フルインベストメントを維持し、ボラティリティのリスクに晒され続けるのも不合理。ライフワーク＆ボケ防止かくいう私も、資産形成はとっくに終了しているのに、金融資産の半分程度をリスク資産に置いているが、それは余裕資金であることに加え、投資を生涯の生業としているため。投資フロー目的→制約条件（資産額・期間・許容可能な損失）→必要条件（リターン）→手段（商品・銘柄）・許容可能な額以内の下落で狼狽するのであれば、それは許容額の設定自体が間違っている。また、リスク資産と安全資産の配分も精神的な許容度も加味すれば、おのずと決まり、それで老後資金が不足するのであれば、生活を見直すしかない。・インフレ率を下回る利回りの国債や定期預金を「元本保証＝安全」と考えるのは、インフレによる実質資産の目減りリスクだと認識すべき。インフレ率3％だと･･･💦【出所：ベイビュー投信】
18Sep
- 【修正】つみたてNISA と優待クロス
  S&P500が下落してたので･･･先週、「つみたてNISAの毎月の積立を停止している」と投稿したが、どう考えても米利上げは確実とみて、FOMC通過後の「材料出尽くしによる株高」や「利上げの織り込み済みによるドル買い円安」を予測し、急遽積立設定を変更し8万円分をスポット買いした。結果は、市場予想どおり0.25％の利上げが決定し、思惑どおり円安に振れたことで、「円建て為替ヘッジなし」の投資信託には追い風となった本来、NISAはドルコスト平均法でタイミングを図らず、脳死で買い続けることが長期投資の基本だが、資産形成は終えているので、ファンダ分析で買うことを楽しんでいるわずかな金額だが･･･つみたて枠の残り43万円は、また注文希望日を後ろ倒しにして下落待ち (笑)優待クロス【修正】5連休なので、今夜優待クロスしても24日が約定日となり、権利付最終日の前夜（25日）クロスと比べてもコストは1日2日しか変わらないので、SBIで空売り（15日信用）した。・SBI15日信用の金利日数：24日約定→4日間・25日夜発注→2日間①オリエンタルランド × 2名義分 ←正月のじゃんけん大会の景品・上場30周年記念特別優待で、今年9月のみ100株以上で1デーパスポート1枚。・前回の記念優待は、権利付最終日の前夜も「15日信用」の在庫は残っていたが、念のため早めに確保。←景品として最高に盛り上がる！②サイバーエージェント・500株以上で、「ABEMAプレミアム」利用料12ケ月無料クーポン。・100株なら3か月分。・ABEMA で、有料アニメが見放題 (笑) ←進撃の巨人を最初から全部見直そうかな。
- 今日のIPOは初値売り【株取引：9/18】2銘柄
  　日経225は＋882円。保有株は、円安の進行や利上げ決定を嫌気した小売り・不動産・建設などが売られ、含み益は▼11万円。今週の損益（メイン口座の国内株のみ）先週に比べ評価損益（含み益）は87万円増加し、損益率も40％台に戻る。評価損益には含まれないが、IPOの利益もあり満足のいく週円安がトレンド？金融政策決定会合で利上げ反対票が2票入り、市場は日銀をハト派と捉え、円安に振れる。これで、フリーレンが買える5連休（3営業日休場）を前に予定通りに買いは控え、単元株はIPの利確のみ。①akippaを初値1244円で利確し、渋沢さん13.4枚昨日のSkyfallは100株残したが、akippaは公募価格の1.5倍でVC売り＋参入障壁は低そう＋有形固定資産を持たない駐車場屋のPERが20倍超では割高と考え、全量売却。単元未満株②配当目的の積水ハウスを、3381.3円で少し拾ってみた。昨夜の米住宅指標の冴えない結果に加え、日銀の利上げも決定され、悪材料は概ね出尽くしと考え買いを再開。今日のIPOもこわ💦4銘柄も上場するから･･･① akippa話題性もあり、急落したら再インもと思っていたら、本当に急落し1037円💦・再インも考えたが、連休を控え買いは見送り。② かがやきHD吸収金額約1.6億円と超小粒で、公募価格を67.5％上回る1206円で初値を付け、1400円まで跳ね上がったが、流動性の薄い名証で買いが続くわけもなく急落し1010円。・名証上場銘柄は、上場初日の需給イベントが終わると一気に流動性が枯渇すると分かっているのに、セカンダリーに立ち向かうのか不思議？③ テクノクラフトCランクの評価が多く期待されたのに、公募価格を4.6％下回る620円で初値を付け、その後もゴルフカートナビ屋に買い手は付かずジリ安で559円。④ベルテックス公募価格を10.4％上回る607円で初値を付けたが買いは続かずはジリ安で562円。・利回り4％超の高配当株なので買いも考えたが、公募価格を割れなかったので見送り。
17Sep
- 来年のNISAを考える（自分用メモ）
  来年のNISAで何を買うか、頭の体操。基本方針医療保険制度改正法の成立を受け、金融所得を減らすことを目的に、NISAは利回り4％超の高配当（高分配）商品で埋める。つみたて投資枠現状のNISAは、毎月分配型などを除外する設計になっているため、分配率の高い投資信託はなく、プラチナNISA待ち。来年の改正では、「公社債に投資する商品」まで対象は広がるが、公社債にはキャピタルゲインを期待できないため、NISAを使うメリットを感じず。もう少し検討するが、基本的にインデックスファンドしか買えないので、現状維持か？・指定指数に「読売株価指数（読売333）」と「JPXプライム150指数」が追加されるが、高配当とは関係なし。成長投資枠以前も投稿したが、昨今の株価上昇で、利回り4％超の大型株で欲しい銘柄はなく、現状は暴落待ち。保有投信・ETFの状況すでに新NISA開始時に成長投資枠で2商品を購入済みで、現状は以下の通り。① SBI欧州高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）基準価額：9,939円 × 295,457口取得価格：293,700円評価損益：＋108,964.54円（＋37.11％）設定来分配金：1,435円（年間：680円）年間分配：20,091円分配利回り：20,091円 ÷ 293,700円 ≒ 6.84％② SBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）基準価額：10,042円 × 228,515口取得価格：229,400円評価損益：＋172,437.41円（＋75.14％）設定来分配金：1,340円（年間：550円）年間分配：12,568円分配利回り：12,568円 ÷ 229,400円 ≒ 5.48％現在価格ベースの利回り新NISAが始まった2024年に買えば、どちらも高配当投信だったが、その後の日本株の上昇によって②の利回りは低下し4％以下となる。①は基準価額がさほど上昇していないため、現在でも高配当投信と呼べる水準を維持。①欧州：現在基準価額13,627円 → 4.99％②日本：現在基準価額17,588円 → 3.13％国内ETF③ 日本株配当ローテーション戦略（年4回決算）取得単価：1,979円 × 100株取得価格：197,900円評価損益：＋83,500円（＋42.19％）年間分配：11,100円（3回／4回分）・運用開始から1年未満なので、現時点では1回少ない。・年間4回分に単純換算すると、11,100円 ÷ 3 × 4 ＝ 14,800円・取得価格に対する年間分配利回りは、14,800円 ÷ 197,900円 ≒ 7.48％・現在価格ベースでは、14,800円 ÷ 281,400円 ≒ 5.26％こうやって計算してみると、投信やETFの活用余地もありだが、③は信託報酬が年0.4125％（税込）と高いのが難点。・①の信託報酬は年0.099％程度と極めて低コストで、③との信託報酬の差は0.3135％で100万円投資すれば、年間3,135円のコスト増となる。
- IPO初値売りしたが･･･【株取引：9/17】1銘柄
  　日経225は＋213円。保有株は広く買われ、含み益は＋76万円。FRBは想定以上にタカ派！ドットチャートでは18人中16人が、年内あと1回の利上げ見込みで、ウォーシュ議長もインフレ上振れリスクを強調するなど、想定以上にFRBがタカ派的な姿勢を示したことで、ドルは買われる。来年も利上げ？日銀は緩やかな利上げスタンス？明日、日銀が利上げしても、FRBとの政策金利差は2.5～2.75％程度残る。日本経済や財政への影響を考えれば、日銀が急速かつ積極的な連続利上げに動く可能性は低く、再び円安方向へ戻る展開を想定。ということで、連休明けから、マクロ投資方針を「構造的円安は継続」に戻して、銘柄選択すると決めたら、円高方向に振れる今日の売買メインイベントのFOMCは通過したが、3営業日休場を控え、予定どおりに買いは見送り、本日IPOの売却のみ。失敗したかなぁ💦①Skyfallを100株のみ初値売りし、渋沢さん2.6枚。本来、IPOは初値売りだが、「VC保有なし＋足元の業績好調＋海外展開」に期待し、100株を残してみたら、SkyfallではなくStock fallで、危うく公募割れに←今日は需給による下落と考え耐えるが、銘柄に惚れてはいけない💦キャッシュフローに懸念・2026年9月期は、売上高が前期比約14.1％増、営業利益は約2.2倍と大幅増益の見込み。・2025年9月期は営業CF▲9.17億円、FCF▲9.54億円。会社側は、売掛金の回収タイムラグによるものと説明しているが･･･IPOのボラこわ💦昨日上場しS高で終わったオーディオストックは、S安に張り付く･･･
16Sep
- 楽天「らくらくマネー運用」は対象外だった･･･
  楽天証券はサブ口座として、楽天証券でしか買えない投資信託や、指値で買える単元未満株（かぶミニ）を利用するために使っている。ただ、マネーブリッジを利用していないため、預り金には金利が付かず、待機資金が増えると、面倒だが銀行へ移していた。フォローしているブログで、株式や投資信託の購入に利用できる「楽天マネーファンド（MRF）＆らくらくマネー運用」の記事をみて、さっそく調べてみた。楽天・マネーファンド（MRF）待機資金を運用しながら、国内株式や投資信託の買付代金として利用できる投資信託。自分で資金を移す手間もなく、待機資金は自動で運用され、分配金も再投資される。利回りは、7日間平均利回り（税引前）・一例として、9月10日～9月16日の平均で年0.865％らくらくマネー運用楽天マネーファンドから自動で売買できる、自動スイープ・充当システム。これは便利でお得！9月20日からサービス開始だが、速攻で「今すぐ追加する」から、運用額は「すべて」をポチッとしたMRFは買えるけど･･･その後にプレスリリースを読み返してみると、以下の口座を開設しているお客様は対象外とのこと。① 証拠金取引「信用取引（国内株式・米国株式）」② 楽天FX（バイナリーオプション、CFDを含む）③ 楽天CFD、先物・オプション取引信用口座、開設済みなんだけど･･･💦ということで、肝心の「らくらくマネー運用」の自動運用・自動充当は利用できないことが判明「楽天・マネーファンド」と「らくらくマネー運用」は別物と認識･･･設定を解除して終了
- FOMCを前に動けず【株取引：9/6】1銘柄
  　日経225は＋438円。保有株は、小売りが急落したが、含み益は＋21万円。今月のメインイベント今夜のFOMC（ウォーシュ議長会見）と来週の3営業日休場を控え、買いは見送りIPOの売却のみ。ドル円も方向感なく、155円を挟んで行ったり来たり･･･①公募増資のない再上場に加え、ファンドの出口案件で、当選4銘柄の中では公募割れの可能性がもっとも高かったオリバーだが、公募割れせずに初値形成。*¹配当目的でホールドも考えたが、*²全量初値で売却し北里さん3枚と、超薄利だったが、終値では公開価格割れ💦*¹2026年12月期は配当性向70％目安だが、2027年12月期以降は50％以上目安に下がる。*²野村・楽天・SBI当選分の600株。こんな利益じゃ、フリーレンは買えないので、明日単独上場の「Skyfall」に期待。
- 巷で人気の個人向け国債
  個人向け国債2025年度の個人向け国債の販売額は約6.2兆円と、19年ぶりの高水準となっており、金利上昇を背景に個人向け国債の人気が高まっている。・2025年12月募集：変動10年 1.23%、固定5年 1.35%、固定3年 1.10%2026年9月募集分では、変動10年が1.95％、固定5年が2.24％、固定3年が1.96％まで上昇しており、さらに販売額が増加する見込み。固定5年が急増してる【出典：日本経済新聞】私見です！個人向け国債は、日本国政府が元本と利払いを保証しており、デフォルトリスクが限りなくゼロに近い無リスク資産（キャッシュ代替）のため、投資対象というよりも、安全な資産の置き場と考えるべき。・銀行預金のような1000万円を超える部分のペイオフリスクもなく、金額の規模にかかわらず国が存続する限り、元本と利息が全額保証される・ただし、中途換金の場合は、2回分相当の利息が差し引かれる。←元本割れはない単体ではインフレに負ける！（固定5年を想定）ただし、年利2％（税引前）程度では、インフレに負ける可能性が高いため、一定の割合をインデックスファンドなどのリスク資産と組み合わせたポートフォリオが合理的で、自身のリスク許容度に応じて資産配分することで、リスクバランスを調整できる。今、私は買わないが･･･以前も投稿したが、財務省と金融庁は、来年度の税制改正要望で「個人向け国債」について税制上の優遇措置を検討するよう求める見通しと報じられている。もし個人向け国債の相続税優遇措置が決まれば、積極的に買う。・死亡保険（一時払終身保険）と同等程度の「法定相続人×500万円」を非課税枠？そうなれば、「法定相続人×1000万円」が非課税となり、私の資産額でも数百万円の節税効果を得られる
15Sep
- 【その2】フリーレン×フェルメール展の複製原画
  葬送のフリーレン×フェルメール展の複製原画先週投稿した「真珠の耳飾りの少女」風フリーレンの申し込みを決断できず･･･こっちが欲しいけど、シリアルNo・サインもないうえに、高性能プリンターによる「高品位美術印刷」の複製原画（アクリル製）コレクション上の強みはあるが･･･フリーレン＆フェルンは、シリアルNo・サイン入りなのに5千円も安いが、サインがダサすぎで萎える･･･明日から始まる新規上場（IPO）で、当選した4銘柄が公募割れせずに儲かったら、どちらかを申し込む予定･･･きっとフリーレン単体かな？フリーン単体（438mm ✕ 428mm）よりも小さい。
- 日米の長期金利上昇を警戒【株取引：9/15】2銘柄
  　日経225は▼8円。保有株は、持ち高多めの金融株が売られ、含み益は▼37万円。米10年債利回りが5.02％まで上昇し、リーマンショック以来の高水準に・リーマンといえば、資産の半分超を数日で失い、その後も長期低迷したことを思い出す。＜米10年債利回り＞日本の10年国債も3.03％まで上昇し、約30年ぶりの高水準に。今週の投資方針で投稿した高金利定着を警戒し、単元での買いは控え利確優先。単元未満株①昨日に続き、神戸物産の端数株を3200円で利確し、北里さん8枚。・単元株も利確するか思案中。②アドバンテストを29900円で微量ナンピン。デイトレなら面白いが･･･押し目を狙っていた、SBGはすっかりモメチン株（モメンタムチンパンジー）になり果て、当面は手出ししない。IPOラッシュ始まる明日からIPOの上場が続くが、地合いはイマイチ💦当選した4銘柄が、公募割れしませんように
- 一口馬主（出資・引退）
  引退ティンクルバレット（牝3歳）3歳未勝利戦を勝ち上がることができずJRAの登録を抹消後に、サラブレッドオークションに出品され、ファンド運用は終了・ノーザンファームミックスセールでの落札価格は1430万円だったが、サラオクでは70万円で売却される･･･血統的な魅力に乏しく繁殖入りもかなわず、地方馬主さんに落札され都落ちとなりそうだが、小柄な馬体で地方の深いダートへの適性には疑問を感じる。新規出資1期募集は、牝馬のシンハリング2025に出資済み。2期募集は牡馬を狙うが、本命牡馬は抽選が予想されるため、2頭に申し込み。本命：ヴェイパーウェイヴ2025・大物感は感じないが、良血牝系と新種牡馬がもたらす素材の良さに期待。対抗：ブレッシングテレサ2025・長距離適性に振り切ったロマン枠で、未勝利を突破できるかが勝負の分かれ目となる「ピンかパー」の馬？抽選結果両馬ともに募集口数を上回る申し込みで抽選となったが、本命のヴェイパーウェイヴ2025は当選し、ブレッシングテレサ2025は落選で、希望どおりの結果安い方が当選したので、もう1頭への追加出資を検討中。＜ヴェイパーウェイヴ2025＞

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