iDeCoの移管手続きのサポートをさせていただいてたお客さま、3回「FP相談」来ていただいて、先日すべて終えることができました。
お客さまは4年前、会社に来られた銀行の方に勧められるまま、iDeCoの手続きをしていたんです。
手数料の違いを知り、ネット証券への移管手続き、移管した現金の預け換え、今後の掛け金の商品選び、一つずつ段階を踏んでサポートさせていただきました。
iDeCoの仕組みや商品選びをお伝えし伴走する形で進めましたが、実際に行動するのはお客さまです。
わからないことはiDeCoサポートデスクに問い合わせ、ご自分できちんと理解するまで私も質問にお答えさせていただきました。
資産運用、iDeCoもNISAもきちんと理解せず始めるのは危険です！
NISAやiDeCoが非課税制度でいいと言われていても、金融機関の窓口で勧められるがまま金融商品を選ぶことはお勧めしません。
投資信託の中身も知らないと、何に投資しているのかもわからないままです。
お客さまは、私がお伝えしたことを理解して、ご自分で運用商品を選びました。
運用商品の内容や中身、ＨＰ、マイページの見方もお伝えしました。
また、未来のiDeCoの受け取り方についても。
iDeCoは受け取るときに、税金や手数料がかかります。
受け取り方で金額が変わってくるので、退職金控除や公的年金控除についてもお話しさせていただきました。
移管手続きを終えたお客さま、
「毎月高い手数料をとられなくて済んだ」と、笑顔いっぱい安心の表情でした。
4月に、10か月ぶり「未来のお金を大切にする未来開運お茶会」開催します。
年金や保険の仕組み、NISAやiDeCo、資産運用など、皆さんからの質問にお答えする形で進めますので、ご一緒する皆さまによって話が変わります。
少人数開催ですので、お気軽にご参加ください。
4月23日（日）残席1名さま
4月28日（金）残席3名さま
10時～11時30分
くぐり門珈琲店（東広島市西条本町）
参加費 3,000円（飲み物代含む）
少人数での開催です。
・FP相談は3月から「90分 5,000円」でお受けしています。
保険の見直しや遺族年金の試算、ねんきん定期便の見方や試算、NISAやiDeCoについてもお話しさせていただいています。
お気軽にお問い合わせください。
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講座や未来開運お茶会など、先行で案内させていただきます。
