こんにちは、SHUです。
「債券・預金等を約60％保有し、守りの資産をしっかり持ちながら、1億円もの資産を築けたなんてすごいですね。」
と言っていただくことがあります。
とても嬉しい言葉です。
でも、私は最初から順調だったわけではありません。
投資で利益を積み重ねてきた一方で、
失敗もたくさん経験してきました。
投資信託で初めて大きな損失を経験したこと。
歴史ある海外金融機関の経営危機に直面したこと。
高金利だけを見て投資し、為替の怖さを痛感したこと。
こうした失敗を経験したからこそ、
私は「大きく勝つことよりも、大きく負けないこと」を最優先に考えるようになりました。
だから現在は、
債券・預金を約60％保有するGuard Eggを土台としながら、
資産形成を続けています。
今回は、私が実際に経験した3つの失敗と、そこから学んだことをご紹介します。
① EV関連レバレッジ投資信託
数年前、
EV（電気自動車）の時代が来ると言われていました。
私もその成長性に期待し、
EV関連のレバレッジ型投資信託へ投資しました。
当初は順調に値上がりし、
「このまま大きく伸びるかもしれない。」
そう思っていました。
しかし、その後、大きく状況が変わります。
トランプ政権の政策などを背景に、
ガソリン車やハイブリッド車を見直す動きが広がりました。
さらに、
ホンダやヨーロッパでも、
完全電気自動車化の目標を見直す動きが出てきました。
その結果、
EV関連銘柄は大きく下落。
レバレッジ型だったこともあり、
基準価額は一時、半分以下になりました。
さらに追い打ちをかけたのが、
投資信託の償還です。
少しずつ価格が戻り始めていたタイミングで、
満期による償還となり、
私は大きな損失を確定することになりました。
これが、
私にとって初めての売却損（償還損）でした。
この失敗から学んだこと
・投資信託には償還リスクがあること。
・純資産総額や取引量の少ない投資信託には注意が必要なこと。
・テーマ型やレバレッジ型投資信託は値動きが非常に大きいこと。
私はこの経験から、
長期投資では王道のインデックス投資を軸にすることの大切さを改めて実感しました。
② クレディ・スイスの経営危機
私は外国債券にも投資しています。
その中で忘れられない出来事が、
クレディ・スイスの経営危機です。
クレディ・スイスは、
スイス第2位の歴史ある大手金融機関でした。
「まさか、あの銀行が。」
そう思ったのを今でも覚えています。
結果的には、
UBSによる救済買収が行われ、
私が保有していた債券は引き継がれました。
結果的に損失にはなりませんでしたが、
私は、
歴史があり、規模の大きな金融機関でも経営危機に陥ることがある
という現実を学びました。
この経験から学んだこと
・有名企業だから安心とは限らない。
・大手金融機関でも破綻や経営危機は起こり得る。
この考え方は、
今でも私の投資の基本になっています。
③ トルコリラ債
高金利に魅力を感じ、
私はトルコリラ建て債券も購入しました。
当時は、
「高金利なら資産が増える。」
そう考えていました。
しかし、
現実は違いました。
金利以上に、
トルコリラの下落が大きかったのです。
ここ10年ほどで、
トルコリラは円に対して大きく下落しました。
現在も含み損の状態です。
一方で、
金利は現在約30％という非常に高い水準で推移しており、
私は5年〜10年という長い目線で保有を続けています。
将来的に利益へ転じる可能性もありますが、
結果はまだ分かりません。
この経験から学んだこと
・高金利には、それ相応の理由がある。
・為替リスクは想像以上に大きい。
・新興国通貨はボラティリティ（価格変動）が非常に大きい。
利回りだけを見て投資判断をしてはいけない。
そう実感しました。
失敗があったから、今のWealth Egg投資法がある
これらの失敗があったからこそ、
私は投資で一番大切なのは、
「大きく勝つこと」ではなく、「大きく負けないこと」
だと考えるようになりました。
だから私は、
🛡 Guard Eggで資産を守り、
🥚 Wealth Eggで配当という資産を育て、
🌍 Growth Eggで世界経済の成長を取り込み、
🎁 Enjoy Eggで投資を楽しむ。
この4つのEggをバランスよく育てています。
遠回りしたからこそ、
今の投資スタイルにたどり着きました。
失敗は決して無駄ではありません。
次の成功につながる、大切な経験だったと思っています。
私が伝えたいこと
投資に失敗しない人はいません。
大切なのは、
失敗の数ではなく、その失敗から何を学び、次にどう生かすかです。
私も数多くの遠回りをしてきました。
だからこそ、
今から投資を始める皆さんには、
できるだけ同じ遠回りをしてほしくありません。
このブログで紹介している成功も失敗も、
すべて実際に私が経験してきたことです。
もし、
私の失敗談が、
皆さんの遠回りを一つでも減らし、
未来の資産形成に役立つことができたなら、
これほど嬉しいことはありません。
それが、
Wealth Egg投資法を発信し続ける理由です。
🐣ぴよまるのひとこと
🥚💡
成功している人も、
最初から成功していたわけじゃないぴよ！
失敗して、
学んで、
また挑戦したから今があるぴよ。
🛡 Guard Eggでしっかり守りながら、
🥚 Wealth Eggを育て、
🌍 Growth Eggで未来を広げ、
🎁 Enjoy Eggで投資を楽しもう！
失敗も、未来の大切な財産になるぴよ！🐣🥚