WealthEgg投資法の資産配分 ～4つのたまごをどう育てるか～

こんにちは、SHUです。

これまでのブログでは、

Wealth Egg（高配当株）

Growth Egg（インデックスファンド）

Enjoy Egg（株主優待）

Guard Egg（債券・定期預金）

という4つのたまごについてお話ししてきました。

今回は、

私が実践している

WealthEgg投資法の資産配分

についてお話ししたいと思います。

🥚 WealthEgg投資法は4つのたまごでできている

私は、

資産形成において

「これだけ持っていれば大丈夫」

というものはないと思っています。

高配当株には高配当株の良さがあります。

インデックスファンドにはインデックスファンドの良さがあります。

株主優待には楽しさがあります。

債券や定期預金には安心感があります。

だから私は、

それぞれの長所を活かすために、

4つのたまごを育てています。

🥚 Growth Eggは資産形成のエンジン

Growth Eggは、

S&P500やオルカンなどのインデックスファンドです。

私は、

長期的には世界経済は成長していくと考えています。

もちろん、

途中では暴落もあります。

しかし、

歴史を振り返ると、

世界経済は様々な危機を乗り越えながら成長してきました。

Growth Eggは、

資産形成を前に進めるエンジンのような存在です。

🥚 Wealth Eggはお金を生むたまご

Wealth Eggは、

高配当株です。

高配当株を保有すると、

配当金という形で利益を受け取ることができます。

私は、

配当金を見るたびに、

お金がお金を生み出していることを実感します。

将来的には、

配当金が生活を支えてくれる存在になるかもしれません。

Wealth Eggは、

未来の収穫を育てるたまごです。

🥚 Enjoy Eggは投資を楽しくしてくれる

投資は長距離走です。

続けるためには、

楽しさも必要です。

私は株主優待が好きです。

優待券を使って食事をしたり、

家族と楽しい時間を過ごしたり。

投資をしている実感を得ることができます。

Enjoy Eggは、

資産形成を楽しく続けるためのたまごです。

🥚 Guard Eggは安心を支えるたまご

Guard Eggは、

債券、

定期預金、

現金などです。

一見すると、

地味な存在かもしれません。

しかし私は、

Guard Eggこそ長期投資を支える重要な存在だと思っています。

暴落を予測することはできません。

だからこそ、

備えることが大切です。

守りの資産があることで、

暴落時にも冷静に行動することができます。

そして、

安くなった優良企業やインデックスファンドを購入するチャンスにもつながります。

Guard Eggは、

守るためだけではなく、

未来のチャンスをつかむためのたまごでもあります。

🥚 正解の配分は人それぞれ

よく、

「どのくらいの割合で持てばいいですか？」

と聞かれることがあります。

しかし、

私は資産配分に正解はないと思っています。

年齢も違う。

家族構成も違う。

収入も違う。

投資経験も違う。

だから、

自分に合った配分が一番です。

大切なのは、

暴落が来ても続けられること。

そして、

将来に向けて安心して眠れることだと思っています。

🥚 私も完璧な配分を探している途中

実は私自身も、

今の資産配分が100点満点だとは思っていません。

市場環境は変わります。

金利も変わります。

年齢とともに考え方も変わるかもしれません。

だから私も、

4つのたまごのバランスを考えながら育てています。

資産形成は、

完成するものではなく、

育て続けるものなのだと思います。

🥚 おわりに

WealthEgg投資法は、

4つのたまごを育てながら、

未来の安心と成長を目指す資産形成術です。

どれか1つが正解ではありません。

それぞれに大切な役割があります。

私はこれからも、

4つのたまごを育てながら、

長期投資を続けていきたいと思います。

また今後の記事では、

私自身が実際にどのような割合で4つのたまごを育てているのか、

現在の資産配分についてもご紹介していきたいと思います。

資産形成に正解はありません。

だからこそ、

自分に合った配分を見つけ、

長く続けることが大切だと思っています。

🐣 ぴよまるのひとこと

たまごは1つだけだと心配だぴよ🥚

4つのたまごには、

それぞれ役割があるぴよ♪

大切なのは、

自分に合った育て方を見つけることだぴよ♪

ぴよまるも、

毎日たまごの様子を見ながら育てているぴよ♪

「焦らず育てるぴよ♪」

「続けることが一番大事だぴよ♪」

「4つのたまごが、未来を創るぴよ♪」 🥚✨

暴落は敵ではない ～私が下落相場で考えていること　落ちるナイフを掴む～

こんにちは、SHUです。

前回は、

「なぜ私はブランド力のある企業を好むのか」

についてお話ししました。

今回は、

投資を続けていると誰もが経験する、

暴落との向き合い方

についてお話ししたいと思います。

投資を始める前は、

私も暴落が怖いと思っていました。

しかし、

長年投資を続けてきた今は、

少し違う考え方をしています。

それは、

「暴落は敵ではない」

という考え方です。

🥚 暴落は必ずやってくる

投資をしていると、

必ず暴落を経験します。

株価は一直線には上がりません。

上がる時もあれば、

大きく下がる時もあります。

むしろ、

暴落は特別な出来事ではなく、

長期投資を続ける上で避けて通れないものだと思っています。

だから私は、

暴落が来ることを前提に投資をしています。

🥚 リーマンショックが教えてくれたこと

2008年のリーマンショックでは、

世界中の株価が大きく下落しました。

日本でも日経平均株価は1万円を下回り、

多くの企業が経営危機に直面しました。

当時は、

「資本主義が終わるのではないか」

という声まで聞かれました。

しかし、

その後も世界経済は成長を続けました。

時間はかかりましたが、

市場は回復しました。

私はこの出来事から、

未来を正確に予測することはできなくても、

世界経済の成長を信じることはできると学びました。

🥚 コロナショックが教えてくれたこと

2020年には、

コロナショックが起きました。

世界中が混乱し、

株価も急落しました。

毎日のように不安なニュースが流れ、

先が見えない状況でした。

しかし、

その時も市場は回復しました。

むしろ、

暴落の中でも積み立てを続けた人は、

その後の上昇の恩恵を大きく受けることができました。

私は、

改めて継続することの大切さを感じました。

🥚 一番怖いのは含み損ではない

暴落が来ると、

含み損を見ることになります。

資産が減るのは気持ちの良いものではありません。

私も何度も経験してきました。

しかし、

私は含み損そのものは怖くないと思っています。

本当に怖いのは、

恐怖に負けて投資をやめてしまうことです。

暴落時に売却してしまうと、

その後の回復の恩恵を受けることができません。

だから私は、

含み損よりも、

投資を続けられなくなることを警戒しています。

🥚 暴落時に私が考えること

暴落が起きた時、

私はまずこう考えます。

「世界経済は終わるのか？」

もし本当に世界経済が終わるなら、

株価だけではなく、

私たちの日常生活も大きく変わっているはずです。

しかし、

これまでの歴史を見ると、

世界は様々な危機を乗り越えてきました。

だから私は、

短期的な株価よりも、

長期的な成長を見るようにしています。

🥚 暴落は安く買える機会でもある

暴落は怖い出来事です。

しかし見方を変えれば、

優良企業やインデックスファンドを、

以前より安く買える機会でもあります。

スーパーで好きな商品が安くなったら喜ぶのに、

株価が安くなると怖くなる。

投資にはそんな不思議な一面があります。

もちろん、

暴落中は簡単にそう思えないこともあります。

それでも私は、

長期投資家にとって暴落はチャンスにもなり得ると考えています。

暴落を正確に予測することは誰にもできません。

だからこそ私は、

普段から債券や定期預金、現金などのGuard Eggを持つようにしています。

もし大きな暴落が来た時には、

慌てるのではなく、

安くなった優良企業やインデックスファンドを購入できる可能性があるからです。

守りの資産は、

資産を守るだけではなく、

チャンスをつかむための資産でもあると考えています。

私が暴落時に意識しているのは、

世間でよく言われる

「落ちるナイフを掴むな」

という言葉です。

確かに、

暴落の途中で買えば、

さらに株価が下がることもあります。

しかし私は、

長期投資を前提とするなら、

暴落時こそ少しずつ買い進める場面だと考えています。

もちろん、

底値を当てることはできません。

だから私は、

一度に大きく買うのではなく、

時間を分散しながら購入するようにしています。

言い方を変えれば、

私はあえて

「落ちるナイフを掴みにいく投資家」

なのかもしれません。

実際、

株主優待投資で有名な 桐谷広人 さんも、

暴落時こそ買い向かうことの大切さを語っています。

暴落は怖いものですが、

長期投資家にとっては、

優良企業を安く買える貴重な機会でもあります。

🥚 Guard Eggが支えてくれる

以前お話しした

Guard Eggも、

暴落時には大きな役割を果たします。

現金や債券、

定期預金があることで、

精神的な余裕が生まれます。

資産形成で大切なのは、

続けることです。

Guard Eggは、

私が投資を続けるための支えになっています。

🥚 おわりに

投資を続けていると、

これからも暴落はやってくると思います。

しかし、

私は暴落そのものを恐れてはいません。

恐れているのは、

感情に負けて投資をやめてしまうことです。

長期投資において大切なのは、

未来を予測することではなく、

続けることだと思っています。

そして、

暴落を予測することはできなくても、

備えることはできます。

債券、

定期預金、

現金などのGuard Eggを持つことで、

暴落時にも冷静でいられる可能性が高まります。

私はこれからも、

4つのたまごを育てながら、

市場に居続けたいと思います。

🐣 ぴよまるのひとこと

たまごを育てていると、

雨の日もあるぴよ☔

でも、

雨が降ったからって、

たまごを捨てたりしないぴよ♪

守りのたまごがあると、

雨の日も安心だぴよ♪

そして、

雨上がりには新しいチャンスが見つかるかもしれないぴよ♪

ぴよまるも、

落ちるたまごは拾いに行くぴよ🥚

「暴落は敵じゃないぴよ♪」

「続けることが大事だぴよ♪」 🥚✨

なぜ私はブランド力のある企業を好むのか 　～長く愛される企業に投資したい。バフェットの教え～

こんにちは、SHUです。

前回は、

「Guard Egg（守りのたまご）」

についてお話ししました。

これで、

WealthEgg投資法の4つのたまごを一通りご紹介することができました。

今回は、

少し視点を変えて、

私自身の投資に対する考え方についてお話ししたいと思います。

テーマは、

「なぜ私はブランド力のある企業を好むのか」

です。

🥚 投資先を選ぶ時に見ていること

企業に投資する時、

業績や配当利回りを見る方は多いと思います。

もちろん私も見ています。

しかし、

それ以上に重視しているものがあります。

それが、

ブランド力です。

私は、

長く愛される企業には理由があると思っています。

🥚 ブランドは簡単には作れない

工場はお金をかければ作れます。

商品も真似できるかもしれません。

しかし、

ブランドは簡単には作れません。

長い年月をかけて、

お客様からの信頼を積み重ねて初めて生まれるものです。

だから私は、

ブランド力そのものが企業の大きな資産だと考えています。

🥚 なぜ人はその企業を選ぶのか

世の中には似た商品がたくさんあります。

それでも、

人は特定の企業の商品やサービスを選び続けます。

それは、

価格だけではない価値があるからです。

安心感。

信頼感。

品質。

使いやすさ。

そうした積み重ねがブランドになります。

私は、

そうした企業は長く生き残る可能性が高いと思っています。

🥚 投資は企業を応援すること

私は、

株を単なる数字だとは思っていません。

株を買うということは、

その企業を応援することでもあります。

だから私は、

自分が好きな企業や、

応援したい企業に投資したいと思っています。

普段から利用している企業。

長く愛されている企業。

社会に価値を提供している企業。

そんな企業に魅力を感じます。

🥚 配当だけでは選ばない

高配当株投資をしていると、

利回りの高さに目が向くことがあります。

もちろん利回りも大切です。

しかし、

私は利回りだけで投資判断をしません。

なぜなら、

高い利回りが永遠に続くとは限らないからです。

それよりも、

長く利益を生み出し続ける企業かどうか。

長く愛され続ける企業かどうか。

私はそちらを重視しています。

🥚 ブランド企業は強い

景気が良い時もあれば、

悪い時もあります。

しかし、

本当に強いブランドを持つ企業は、

不況の時でも一定の支持を集めます。

もちろん絶対ではありません。

それでも、

私はブランド力が企業の強さにつながると考えています。

だから投資先を選ぶ時も、

ブランド力を一つの判断材料にしています。

🥚 投資の神様もブランド企業を好む

私がブランド力を重視する理由の一つに、

投資の神様と呼ばれる Warren Buffett の考え方があります。

バフェット氏が率いる Berkshire Hathaway は、

長年にわたりブランド力のある企業へ投資してきました。

代表的な例として、

アップル（Apple）

コカ・コーラ（The Coca-Cola Company）や

アメリカン・エキスプレス（American Express）、

などがあります。

アップルは革新的な製品と高いブランド力によって、世界中に多くのファンを持っています。

コカ・コーラは世界中で愛される飲料ブランドです。

アメリカン・エキスプレスも高い信頼とブランド力を持つ企業として知られています。

これらの企業に共通しているのは、商品やサービスだけではなく、人々からの信頼を長年積み重ねてきたことです。

ブランドは、

長い年月をかけて築かれた信頼の証です。

もちろん、

私はバフェット氏と同じ投資ができるわけではありません。

しかし、

長く愛される企業に価値を見出す考え方には共感しています。

私は、

投資の神様の銘柄をそのまま真似するのではなく、

その考え方を学びたいと思っています。

🥚 長期投資との相性

私は短期売買をしていません。

10年、

20年、

30年という長い時間で考えています。

だからこそ、

長く生き残る企業に投資したいのです。

ブランド力は、

その企業が長く生き残る可能性を高める要素の一つだと思っています。

🥚 おわりに

投資には様々な考え方があります。

成長率を重視する人。

割安さを重視する人。

配当利回りを重視する人。

どれも間違いではありません。

その中で私は、

ブランド力を重視しています。

長く愛される企業。

長く信頼される企業。

長く利益を生み出す企業。

そんな企業を応援しながら、

これからも資産形成を続けていきたいと思います。

私が実際にどのようなブランド企業に投資しているのかについては、

今後の記事で少しずつご紹介していきたいと思います。

🐣 ぴよまるのひとこと

ぴよまるも、

いつも同じお店でたまごを買うぴよ♪

安心できるからだぴよ♪

企業も同じで、

信頼されることが大切なんだぴよ♪

アップル、コカ・コーラ、アメリカン・エキスプレスみたいに、

長く愛される企業はすごいぴよ♪

「ブランドは信頼の証だぴよ♪」 🥚✨

Guard Eggとは ～暴落に負けないための守りの資産～

こんにちは、SHUです。

前回は、

「Enjoy Egg（楽しみのたまご）」

についてお話ししました。

株主優待を活用しながら、

投資を楽しみ、

長く続けるための考え方です。

今回は、

WealthEgg投資法の最後のたまご、

Guard Egg（守りのたまご）

についてお話ししたいと思います。

🔵🥚 Guard Eggとは

Guard Eggは、

私が4つのたまごの中で

「資産を守るためのたまご」

と考えているものです。

主な中身は、

・債券

・現金

・定期預金

などです。

投資というと、

どうしても増やすことに目が向きがちです。

しかし、

私は資産形成において、

守ることも同じくらい重要だと思っています。

🔵🥚 投資に暴落はつきもの

投資を続けていると、

必ず暴落に出会います。

株価は一直線には上がりません。

時には大きく下落します。

ニュースを見るのが嫌になる日もあります。

資産が大きく減ることもあります。

私もこれまで、

何度もそんな場面を経験してきました。

🔵🥚 一番怖いのは暴落ではない

私は、

投資で一番怖いのは暴落ではないと思っています。

本当に怖いのは、

暴落で投資をやめてしまうことです。

資産形成は長距離走です。

途中で市場から退場してしまえば、

複利の力を受けることはできません。

だから私は、

暴落が来ても続けられる仕組みを大切にしています。

それがGuard Eggです。

🔵🥚 守りの資産が心を守る

Guard Eggの役割は、

資産を守るだけではありません。

実は、

心を守ること

も大きな役割です。

もし資産のすべてを株式にしていたら、

暴落時の不安は大きくなります。

しかし、

債券や現金があると、

心に余裕が生まれます。

私はこの安心感をとても大切にしています。

🔵🥚 なぜ債券を持つのか

債券は、

株式ほど大きな成長は期待できません。

しかし、

その代わり価格変動が比較的穏やかです。

私は債券を、

資産形成のブレーキのような存在だと考えています。

車はアクセルだけでは危険です。

ブレーキがあるから安心して走れます。

投資も同じです。

Growth EggやWealth Eggがアクセルなら、

Guard Eggはブレーキです。

🔵🥚 年齢とともに重要になる

若い頃は、

私も成長ばかりを重視していました。

少しでも資産を増やしたい。

そう思っていました。

しかし、

年齢を重ねるにつれて考え方が変わりました。

築いた資産を守ることも大切だと感じるようになったのです。

資産形成は、

増やすステージと、

守るステージがあります。

Guard Eggは、

その両方を支えてくれる存在です。

🔵🥚 WealthEgg投資法の最後のピース

Wealth Eggだけでは、

成長が偏るかもしれません。

Growth Eggだけでは、

暴落時に不安になるかもしれません。

Enjoy Eggだけでは、

資産は大きく育ちません。

だから私は、

Guard Eggも加えています。

4つのたまごが揃って、

初めてWealthEgg投資法は完成します。

🔵🥚 攻めるために守る

Guard Eggは、

消極的な投資ではありません。

むしろ、

長く投資を続けるための積極的な選択です。

守りがあるから、

暴落時も慌てない。

守りがあるから、

長期投資を続けられる。

守りがあるから、

複利を信じられる。

私はそう考えています。

🔵🥚 守りながら攻める時代へ

以前は、

現金や定期預金はほとんど増えない時代が続いていました。

しかし近年は、

日本銀行の利上げによって、

金利のある世界が戻りつつあります。

銀行によっては、

定期預金の金利が年1％を超える商品も見られるようになりました。

もちろん、

株式投資のような大きな成長は期待できません。

それでも、

元本の安定性を重視しながら利息を受け取れるのは大きな魅力です。

私はGuard Eggを、

単なる待機資金ではなく、

「守りながら攻める資産」

として考えています。

高配当株やインデックスファンドが成長を担い、

債券や定期預金が守りを担う。

そのバランスこそが、

長く資産形成を続けるために大切だと思っています。

🥚 おわりに

Guard Eggは、

暴落に負けないためのたまごです。

資産形成は、

増やすことだけではありません。

守ることも同じくらい大切です。

私はこれからも、

Wealth Egg、

Growth Egg、

Enjoy Egg、

そしてGuard Eggを育てながら、

長い時間をかけて資産形成を続けていきます。

近年は、

日本銀行の利上げによって、

定期預金の金利も上昇し始めています。

銀行によっては、

年1％を超える定期預金も見られるようになりました。

高い成長は期待できなくても、

資産を守りながら利息を受け取れる環境が戻りつつあります。

私は、

高配当株やインデックスファンドで成長を目指しながら、

債券や定期預金で守りを固めることも大切だと考えています。

守りと攻めのバランスを取りながら、

これからも4つのたまごを育てていきたいと思います。

🐣 ぴよまるのひとこと

たまごを運ぶ時も、

守ることが大切だぴよ♪

大事なたまごを落としたら大変だぴよ♪

守りがあるから、

安心して前に進めるぴよ♪

最近は定期預金も少し元気になってきたぴよ♪

守りながら育てるのも大切だぴよ♪

「守ることも投資だぴよ♪」 🥚✨

Enjoy Eggとは 　～投資を楽しみながら続ける～

こんにちは、SHUです。

前回は、

「Growth Egg（成長のたまご）」

についてお話ししました。

世界経済の成長を味方につけながら、

長い時間をかけて資産を育てる考え方です。

今回は、

WealthEgg投資法の3つ目のたまご、

Enjoy Egg（楽しみのたまご）

についてお話ししたいと思います。

🟠🥚 Enjoy Eggとは

Enjoy Eggは、

私が4つのたまごの中で

「投資を楽しむためのたまご」

と考えているものです。

主な中身は、

株主優待株です。

投資というと、

資産を増やすことばかりに目が向きがちです。

しかし私は、

投資を続けるためには楽しさも必要だと思っています。

🟠🥚 投資はマラソン

資産形成は短距離走ではありません。

10年。

20年。

30年。

長い時間をかけて続けるものです。

だからこそ、

苦しいだけでは続きません。

毎日節約。

毎月積立。

ひたすら我慢。

これだけでは疲れてしまいます。

私は投資に、

少しの楽しみが必要だと思っています。

🟠🥚 株主優待が届く楽しみ

株主優待には、

配当金とは違った魅力があります。

優待券。

食事券。

買い物券。

商品詰め合わせ。

優待品が届くと、

なんだか嬉しくなります。

もちろん、

資産を大きく増やす力は、

Growth Eggほどではないかもしれません。

しかし、

投資を楽しくしてくれる力があります。

私はこの力をとても大切にしています。

🟠🥚 我が家の小さなぜいたく

我が家では、

株主優待を使って外食を楽しむことがあります。

その中でもお気に入りなのが、

すかいらーくグループが運営する回転寿司の魚屋路(ととやみち）です。

美味しいお寿司を食べながら、

「優待を使ってお金を支払わず、少しぜいたくできたね」

と感じる時間は、

とても幸せです。

投資というと、

将来のために今を我慢するイメージがあります。

でも私は、

今も楽しみながら続けたいと思っています。

Enjoy Eggは、

そんな考え方から生まれました。

🟠🥚 お金だけでは続かない

投資を始める理由は人それぞれです。

老後のため。

子どものため。

将来の安心のため。

どれも大切です。

しかし、

人は数字だけでは動き続けられません。

資産額が増えることも嬉しいですが、

実際に優待を使って楽しめることも大切です。

私は、

Enjoy Eggがあることで、

投資がもっと身近になったと感じています。

🟠🥚 優待は投資のごほうび

毎月積立を続ける。

暴落でも売らない。

配当金を再投資する。

これらは時に地味な作業です。

そんな中で、

優待は小さなごほうびになります。

だから私は、

Enjoy Eggを単なる優待投資とは考えていません。

長期投資を続けるためのモチベーションだと思っています。

🟠🥚 WealthEgg投資法のバランス

もしGrowth Eggだけなら、

相場が下がると不安になるかもしれません。

もしWealth Eggだけなら、

資産成長が物足りなく感じるかもしれません。

だから私は、

Enjoy Eggも大切にしています。

楽しみがあるから続けられる。

続けられるから複利が働く。

Enjoy Eggは、

4つのたまごを支える大切な存在です。

🥚 おわりに

Enjoy Eggは、

投資を楽しむためのたまごです。

資産形成は長い旅です。

だからこそ、

楽しみながら続けることが大切だと思っています。

私はこれからも、

ぴよまると一緒にEnjoy Eggを育てていきます。

次回は、

🔵🥚 Guard Egg

～暴落に負けないための守りの資産～

についてお話ししたいと思います。

🐣

🐣 ぴよまるのひとこと

ぴよまるは優待が大好きです。

なぜなら、

たまごを育てながら、

ごほうびももらえるからです。

🐣

「優待は投資の楽しみだぴよ♪」