お得は大好き、めんどうな事は苦手な
家計アドバイザー 渡邉有子(わたなべゆうこ)がお伝えしています。
先日、家計簿セミナーを受講くださった方から、保険証券のチェックをしてほしいと、ご要望があり、行かせていただきました。
ご主人様が会社を経営されているので、個人名義の保険も会社名義のもあります。
会社や家の火災や傷害保険に自動車保険、従業員補償の保険証券まで・・・
この控えの明細に対して、証券はどこにありますか？？
「う～ん、どこにあるのだろう？？」
なんて話ながら・・・
証券の内容も確認しながら、
ファイリングをさせていただきました。
あなたの家の保険証券は、どのように保管・管理されていますか？
封筒にいれたまま・・・に、なっていませんか？
会社から送られてくる、内容照会（証明書）など何年も置いたままになっていませんか？
大事な書類箱に・・と、バサっと、とりあえず入れておく・・・
お客様から、保険証券のチェックをさせていただく時、
私は、まずは、ファイリングから始めましょうか？
とお伝えさせて頂くことが多いです。
病気・ケガ・万が一の時・・・
保険が必要なときって、突発的なときですよね？
大事な書類箱や引き出しに！って決めていたとしても、探すのは大変です。
慌てることもそうですが、どれがどの書類なのかが、わからない・・
ツライ時に、余計にしんどくなる・・・
そして、ファイリングする１番大事な理由！
『 あなたが保険を必要としたとき、証券を探してもらうのは誰ですか？？』
ご主人様でしょうか？
お子さんに？ ご両親に？
そのイザっていうときの為に保険に加入されているのですから。
自分以外の人に、わかりやすく指示ができるように。
ファイリングしておくことをオススメしています。
ファイリングの仕方にもちょっとしたコツがあります。
よく保険会社ごとや、契約した証券ごとに管理される方がいますが、
個人名ごとにまとめることをオススメしています。
だって、Ａさんが入院されたら、Ａさんの証券を探しますよね？
だったらＡさん、Ｂさん、Ｃさんと家族の中でも、見やすくしておくと、イザというときに、ラクですよ(^^)
がんばってファイリングしてみてくださいね。
７／１２（火）お茶会がありますので、一緒にファイリングしましょうか？詳しくは↓
お茶会のお知らせ